Tái diễn thủ đoạn lừa đảo qua điện thoại: Chuyển hàng tỷ đồng vào tài khoản của… tội phạm

Gia tăng các vụ lừa đảo

Một nạn nhân của thủ đoạn lừa đảo trên là bà Nguyễn Thị N., 60 tuổi, ở phường Phương Mai, quận Đống Đa kể lại: Khoảng 15h ngày 20/6, bà nhận được cuộc gọi vào máy điện thoại cố định. Giọng một nam giới tự xưng là nhân viên bưu điện VNPT thành phố Hồ Chí Minh thông báo bà N. hiện nợ cước viễn thông số tiền 8.930.000 đồng. Bà N. thắc mắc thì được người này hướng dẫn bà bấm phím “0” để được nói chuyện với “cơ quan Công an” làm rõ sự việc. Làm theo hướng dẫn, bà được một người đàn ông khác nói chuyện, thông báo số điện thoại cố định của bà đã bị đăng ký ngày 18/2/2014 tại một địa chỉ trên đường Nguyễn Trãi, phường 2, quận 5, TP Hồ Chí Minh. Sau đó đối tượng chuyển sang liên lạc với bà N qua điện thoại di động. Bà N. thấy màn hình hiển thị số máy (+83) 923xxxx. Đối tượng nói bà N. có thể gọi tổng đài 1080, kiểm tra số điện thoại 083.923xxxx. Bà N. kiểm tra thì được trả lời đó là số điện thoại của một đơn vị Công an tại TP Hồ Chí Minh. Do đó, khi đối tượng liên lạc trở lại bằng số điện thoại (+83) 923xxxx, bà N. hoàn toàn tin tưởng đang nói chuyện với cơ quan Công an.

Lần này, đối tượng thông báo hiện tại số CMND của bà N. đang nằm trong đường dây buôn bán ma túy xuyên quốc gia do đối tượng Nguyễn Văn Hùng cầm đầu. Hùng đang quản lý 18 tài khoản tại các ngân hàng khác nhau, trong đó bà N. đứng tên một tài khoản trị giá khoảng 4 tỷ đồng tại ngân hàng Sacombank. Để phục vụ công tác điều tra, cơ quan Công an sẽ phong tỏa những tài khoản này. Đối tượng yêu cầu bà N. cung cấp toàn bộ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, thông tin sổ tiết kiệm tại ngân hàng và đề nghị bà N. chuyển toàn bộ tiền có tại ngân hàng vào số tài khoản mang tên N.H.S tại ngân hàng BIDV để phục vụ công tác điều tra, sau khi điều tra xong cơ quan Công an sẽ trả lại tiền.

Đối tượng giữ liên lạc qua điện thoại di động với bà N. liên tục cho tới khi bà N. đến ngân hàng làm thủ tục chuyển 230 triệu đồng vào tài khoản theo hướng dẫn. Sau khi đã chuyển tiền xong, bà N. gọi lại số máy (+83) 923xxxx nhưng không liên lạc được. Bà chuyển sang gọi số máy 083.923xxxx thì được trả lời đây là điện thoại của một cơ quan Công an tại TP Hồ Chí Minh nhưng đơn vị không giải quyết vụ việc nào như trên. Lúc này, bà N. mới biết mình bị lừa thì đã muộn. Số tiền bà chuyển vào tài khoản theo yêu cầu của đối tượng đã bị rút sạch.

Nạn nhân mới nhất của thủ đoạn lừa đảo qua điện thoại là ông Nguyễn Văn Đ., 70 tuổi, giáo viên hưu trí trú tại quận Hai Bà Trưng, Hà Nội. Sáng 23/6, cũng với thủ đoạn nêu trên, ông Đ. đã chuyển số tiền tiết kiệm 720 triệu đồng vào tài khoản của bọn lừa đảo.

Thống kê của Phòng PC50 Công an Hà Nội, chỉ trong thời gian từ cuối tháng 5 đến 23/6/2014, đơn vị đã xác định được có 16 người dân ở các tỉnh thành trên toàn quốc bị các đối tượng gọi điện thoại lừa đảo với phương thức, thủ đoạn như  trên. Trong đó, có 7 người ở Hà Nội và 2 người ở TP Hồ Chí Minh đã mắc bẫy, gửi tiền vào tài khoản cho tội phạm và bị chúng chiếm đoạt tổng số gần 2 tỷ đồng. Tại TP Đà Nẵng, trong vòng 1 tuần giữa tháng 6/2014, có 3 người cũng dính bẫy lừa đảo qua điện thoại, bị chiếm đoạt gần 1 tỷ đồng.

Chiêu trò lừa đảo thay đổi liên tục

Theo Trung tá Hà Thị Hằng, Phó trưởng phòng PC50 Công an Hà Nội, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua điện thoại xuất hiện từ khoảng cuối năm 2013. Khi đó, các đối tượng sử dụng thủ đoạn giả bắt cóc, tra tấn con cái rồi bắt bố mẹ (người nghe điện thoại) phải nộp tiền vào tài khoản mới thả người. Sau đó, các đối tượng lừa đảo lại chuyển sang thủ đoạn đóng giả cơ quan Công an, nhân viên ngân hàng nhắc nhở, khuyến cáo bị trộm cắp thông tin thẻ tín dụng, hướng dẫn người có tiền gửi ngân hàng chuyển tiền vào tài khoản mới để được bảo vệ, thực chất là chuyển vào tài khoản của chúng để chiếm đoạt.

Trong mấy tháng gần đây, trên địa bàn các tỉnh, thành lớn trong cả nước nổi lên thủ đoạn tội phạm giả làm cơ quan điều tra đang điều tra các vụ án lớn về kinh tế, hình sự, ma túy… trong đó tội phạm sử dụng tài khoản của chủ thuê bao vào việc phạm tội nên yêu cầu họ nộp tiền vào tài khoản để “điều tra”, sau đó sẽ hoàn lại… Thực  tế khi người bị hại chuyển tiền vào tài khoản sẽ bị đối tượng rút tiền ngay để chiếm đoạt, hoặc chia nhỏ vào nhiều tài khoản khác nhau rồi chuyển ra nước ngoài để thực hiện việc rút tiền. Nếu người bị hại ở Hà Nội hoặc các tỉnh phía Bắc thì đối tượng giả giọng người miền Nam, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản mở tại các ngân hàng phía Nam và ngược lại.

Qua thực tế điều tra cho thấy, các đối tượng hoạt động lừa đảo qua điện thoại hoạt động có tổ chức, trong đó có đối tượng là người nước ngoài (Trung Quốc, Đài Loan, Malaysia) cầm đầu và lôi kéo người Việt Nam tham gia. Đối tượng sử dụng công nghệ cao để giả lập số điện thoại của một số đơn vị Công an các tỉnh, thành phố. Quá trình điều tra, xác minh các vụ việc cho thấy những cuộc gọi trên đều có liên quan đến các tổng đài từ nước ngoài về Việt Nam qua kết nối VoIP (một công nghệ cho phép truyền âm thanh thời gian thực qua băng thông Internet và các kết nối IP), do kẻ xấu sử dụng công nghệ cao và thiết bị thông tin trái phép để thực hiện. Khi hiển thị trên màn hình, những số điện thoại này bắt đầu từ mã quốc gia (+83), thế nhưng người nghe vì tâm lý hoảng loạn nên chỉ căn cứ vào những số cuối, trùng với số điện thoại có thật tại Việt Nam, tin tưởng rằng mình đang nói chuyện với cơ quan Công an thật.

Cuối năm 2013, Công an quận Hoàn Kiếm (Hà Nội) cũng đã bắt giữ một số đối tượng là người Việt Nam có liên quan đến các tổ chức tội phạm lừa đảo qua điện thoại. Đối tượng khai nhận được giao nhiệm vụ thuê người Việt Nam mở thẻ thanh toán quốc tế, sau đó chuyển thông tin thẻ cho chúng sử dụng, nghi vấn vào các mục đích xấu. Ngoài ra, một số lao động tự do ở khu vực giáp biên giới Việt – Trung còn được các đối tượng Trung Quốc đưa vào nội địa huấn luyện giả giọng các nhân viên bưu điện, ngân hàng, Công an… gọi về các số điện thoại bàn trong nước thực hiện kế hoạch lừa đảo. Mới đây, Công an Hà Nội cũng đã phát hiện thủ đoạn lừa người dân mở tài  khoản nhằm chiếm đoạt, sử dụng vào mục đích xấu. Theo đó, các đối tượng cũng gọi điện thoại cho người dân khu vực ngoại thành, giới thiệu là nhân viên tín dụng của các ngân hàng giúp đỡ người dân vay vốn phát triển sản xuất. Nếu ai có nhu cầu vay vốn, đối tượng hướng dẫn họ ra ngân hàng mở tài khoản rồi chuyển toàn bộ thông tin tài khoản, mật khẩu… vào hộp thư cho chúng để làm thủ tục chuyển tiền vay vốn. Sau đó không thấy đối tượng liên lạc lại với người mở tài khoản.

Lý giải nguyên nhân vì sao thủ đoạn lừa đảo qua điện thoại đã được cảnh báo rất nhiều trên các phương tiện thông tin đại chúng nhưng vẫn nhiều người mắc bẫy, Trung tá Hà Thị Hằng – Phó trưởng phòng PC50 Công an Hà Nội phân tích: Các đối tượng lừa đảo thường gọi điện thoại đến các số máy cố định vào giờ hành chính. Lúc này, trong gia đình con cái đã đi làm việc hết, chỉ có người già. Đây là những người thường có tiền tiết kiệm gửi tại ngân hàng, lại ít va chạm, cả tin nên dễ bị lừa.