Theo cáo trạng, từ năm 2009, Nguyễn Cao Minh Ngọc làm dịch vụ cho vay giải chấp ngân hàng. Trong thời gian làm dịch vụ trên, do cần vốn làm ăn, Ngọc đã thuê người làm giả hồ sơ 4 căn nhà và đất ở Khánh Hòa, quận 1, quận 2 để thực hiện hành vi lừa đảo. Có số giấy tờ trên, cuối năm 2009, Ngọc thế chấp 1 bộ giấy tờ nhà giả ở quận 1 cho ông Phan Ngọc Hải (ngụ quận Tân Phú) vay 4 tỷ đồng. Do không biết hồ sơ trên là giả nên ông Hải tiếp tục thế chấp cho bà Vũ Thị Xa (ngụ quận Tân Bình) vay 3 tỷ đồng. Do giấy tờ nhà mang tên Ngọc nên bà Xa yêu cầu Ngọc có mặt để ký giấy vay tiền. Cuối tháng 1-2010, Ngọc đã ký giấy vay của bà Xa số tiền 3 tỷ đồng.
Tương tự như trên, cuối tháng 7/2010, Ngọc sử dụng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả căn nhà ở Nha Trang để thế chấp cho Đỗ Trần Uyên Hạ (ngụ Bà Rịa - Vũng Tàu) để vay 1,1 tỷ đồng. Cũng thủ đoạn trên, hơn 1 tháng sau, Ngọc tiếp tục dùng giấy tờ đất giả ở quận 2 tiếp tục thế chấp cho Hạ để vay tiếp hơn 6 tỷ đồng. Khi Hạ đem giấy tờ trên ra phòng tài nguyên môi trường kiểm tra thì phát hiện là giấy tờ giả. Ngoài số tiền bị Ngọc chiếm đoạt như trên, Hạ khai trong khoảng thời gian trên còn cho Ngọc vay tổng số tiền 3,7 tỷ đồng, 11.000 USD và 10 lượng vàng SJC nhưng cơ quan điều tra xác định đây là quan hệ dân sự.
Chính vì bị mất số tiền quá lớn nên khi phát hiện bị Ngọc lừa đảo, Hạ cùng những người trong gia đình đã nhờ xã hội đen đòi lại số tiền trên. Hậu quả, Hạ và những người thân trong gia đình trước đó đã bị TAND TP Hồ Chí Minh đưa ra xét xử về tội “bắt giữ người trái pháp luật” và “cưỡng đoạt tài sản”
