Bước đầu cơ quan điều tra xác định, khi còn đương nhiệm ở Chi nhánh SeA Bank tại Bình Định, Lê Nguyễn Phúc Huy đã huy động vốn vay từ một số người thân quen để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng.
Theo đó, từ cuối tháng 5 đến giữa tháng 7/2013, Huy đã vay của bà Nguyễn Thị Thu Hường - trú ở đường Ngô Trọng Thiên, TP Quy Nhơn 680 triệu đồng và Nguyễn Thị Bích Liên - trú ở đường Trần Văn Ơn, TP Quy Nhơn 850 triệu đồng. Sau nhiều lần né tránh trả nợ, đến ngày 17/7/2013, Phó giám đốc Lê Nguyễn Phúc Huy gửi đơn xin thôi việc ở Chi nhánh SeA Bank Bình Định vì lý do gia đình chuyển đổi nơi ở mới.
Cũng từ đó, Huy lẩn trốn biệt dạng nên bị khởi tố, truy nã về tội danh nêu trên