"Bà trùm" Huỳnh Thị Huyền Như với chiêu gom tín dụng khủng!
Vụ án Huyền Như và đồng bọn đang được cơ quan tiến hành tố tụng làm rõ với các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản; cho vay lãi nặng; lợi dụng chức vụ, quyền hạn khi thi hành công vụ; vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng... Đây là vụ án đặc biệt nghiêm trọng do Huỳnh Thị Huyền Như cầm đầu, gây ra trong thời gian dài (từ 2007), nạn nhân là hàng loạt cá nhân, tổ chức, trong đó liên quan nhiều ngân hàng, gây ảnh hưởng xấu đến an ninh tài chính, ngân hàng. Số tiền bị can chiếm đoạt rất lớn, khoảng 4 nghìn tỉ đồng, trong khi khả năng hoàn lại số tiền đã chiếm đoạt không nhiều. Trong vụ án này, Huyền Như là đối tượng chủ mưu, có sự giúp sức của nhiều đồng phạm. Các đối tượng phạm tội ở các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng đã không làm đúng chức năng, nhiệm vụ để Huyền Như và các đồng phạm lợi dụng phạm tội, để một số cán bộ cho Như vay lãi nặng trong thời gian dài, số tiền lớn.
Đáng nói, Huỳnh Thị Huyền Như (35 tuổi) khi thực hiện hành vi phạm tội chỉ hơn 30 tuổi, chức vụ chỉ là Phó phòng Quản lý rủi ro Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam, chi nhánh TP Hồ Chí Minh nhưng lại trở thành "bà trùm" huy động vốn khủng, buộc hàng loạt người ở các ngân hàng, tổ chức tín dụng trở thành đệ tử trợ giúp đắc lực cho hành vi phạm tội của mình.
Trong vụ lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của Công ty cổ phần Vận tải dầu khí Thái Bình Dương, Như đã đàm phán với Phạm Anh Tuấn, Tổng Giám đốc Công ty Thái Bình Dương, soạn thảo hợp đồng, ký giả chữ ký để ký kết với Công ty Thái Bình Dương hợp đồng tiền gửi 118 tỉ đồng, lãi suất 10,49%/năm (kèm lãi suất chênh ngoài hợp đồng là 1%/năm). Sau đó, Như làm giả 15 hợp đồng ủy thác đầu tư vốn giữa Vietinbank chi nhánh Nhà Bè với Công ty Thái Bình Dương, giả chữ ký Võ Anh Tuấn để ghép vào hợp đồng ủy thác đầu tư vốn nhằm chiếm huy động tiền của công ty này lên tới gần 1.500 tỉ đồng (lãi suất cao nhất 14%/năm), chênh ngoài hợp đồng từ 1-4%/năm.
Tương tự, Như chiếm đoạt của 3 công ty Phúc Vinh, Thịnh Phát, Hưng Yên 1.598 tỉ. Như đã yêu cầu 3 công ty nói trên cung cấp hồ sơ để Như làm thủ tục mở tài khoản tại Vietinbank, chi nhánh TP Hồ Chí Minh. Khi đã có 3 bộ hồ sơ mở tài khoản, Như lấy mẫu 3 công ty khắc dấu giả rồi làm hồ sơ mở tài khoản, giả chữ ký của giám đốc các công ty này. Trong 2 năm (2009-2011), Như làm giả tới 110 hợp đồng tiền gửi để "rút ruột" 3 công ty trên tới 2.496 tỉ.
Tại Công ty cổ phần chứng khoán Saigonbank Berjaya, với lãi suất quảng bá là 14%/năm kèm phí ngoài hợp đồng từ 16-18%/năm (tổng cộng lên tới 32-36%/năm), Như làm giả 14 hợp đồng ủy thác đầu tư, giả chữ ký giám đốc, huy động 245 tỷ đồng. Bằng thủ đoạn tương tự, nữ phó phòng lắm mưu mô này đã khiến hàng loạt công ty mắc bẫy: Lừa đảo chiếm đoạt của Công ty cổ phần Bảo hiểm toàn cầu 125 tỉ; Công ty TNHH Zenplaza 45,5 tỉ đồng; Công ty cổ phần Chứng khoán Phương Đông, Công ty cổ phần Đầu tư An Lộc 550 tỉ. Như cũng khiến Ngân hàng VIB (TMCP quốc tế) sa bẫy với món tiền 180 tỉ đồng; Ngân hàng TMCP Á Châu hơn 718 tỉ đồng.
Mỹ nữ ngoài 30 tuổi này vì sao có thể thao túng, biến hàng loạt cá nhân, tổ chức thành "đồ tể" cho hành vi phạm pháp của mình? Người "trợ thủ" đắc lực đứng sau Huyền Như là Võ Anh Tuấn, nguyên Phó Giám đốc Ngân hàng TMCP Công thương, Chi nhánh Nhà Bè, Tuấn đã giúp sức để Như chiếm đoạt 1.678 tỉ đồng. Một trợ thủ khác là Huỳnh Mỹ Hạnh, là chị gái của Như, Hạnh đã mở tới 7 tài khoản tại nhiều ngân hàng, được Như nhờ đứng tên mua hộ nhiều bất động sản giá khủng, đứng tên vay tiền cho Như tại một số ngân hàng. Hay Trần Thị Tố Quyên, dưới sự chỉ đạo của Như đã mở tài khoản tại nhiều ngân hàng để giao dịch, chuyển tiền với các cá nhân, tổ chức…
Ngoài ra, còn có sự trợ giúp của một số cán bộ tín dụng như Tống Nguyên Dũng, nhân viên tín dụng Phòng giao dịch Điện Biên Phủ; Đoàn Lê Du, Trưởng phòng tín dụng Đinh Tiên Hoàng; Huỳnh Trung Chí, cán bộ tín dụng Phòng giao dịch Đinh Tiên Hoàng; Huỳnh Hữu Danh, nhân viên khách hàng Ngân hàng TMCP quốc tế, chi nhánh TP Hồ Chí Minh...
Thủ đoạn của lòng tham "không đáy"
Qua nghiên cứu vụ án Huỳnh Thị Huyền Như và nhiều vụ án "tín dụng đen" liên quan cán bộ ngân hàng cho thấy, các đối tượng lợi dụng chức trách, dùng nhiều thủ đoạn chiếm đoạt tài sản "khủng". Đó là lập chứng từ khống, ký giả chữ ký người khác để rút tiền của ngân hàng (vụ Huỳnh Thị Huyền Như, vụ Hoàng Văn Luận ở Ngân hàng NN&PTNT chi nhánh Sài Đồng, Gia Lâm; vụ Lê Hoài Phương ở Ngân hàng Đầu tư và Phát triển quận Cầu Giấy...). Cán bộ ngân hàng sử dụng kỹ thuật công nghệ thông tin hoặc thông qua công việc được giao để lén lút lấy thông tin, truy cập vào hệ thống máy tính của ngân hàng, sử dụng nghiệp vụ ngân hàng để chiếm đoạt tài sản (vụ Phan Văn Tưởng ở Ngân hàng Techcombank; vụ Nguyễn Thị Thủy Vân phạm tội tham ô tài sản xảy ra ở Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn, Hà Nội (SHB); vụ Phan Việt Hà phạm tội Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ, xảy ra ở Ngân hàng Thương mại cổ phần Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank).
Thủ đoạn nữa là cán bộ ngân hàng lợi dụng chức trách, bán cổ phiếu khống của ngân hàng, không nhập quỹ hoặc nhập quỹ không đầy đủ, lợi dụng lòng tin của nhiều người để chiếm đoạt tài sản (vụ Lê Quang Hưng, cán bộ Ban trù bị thành lập Ngân hàng Thương mại cổ phần Hồng Việt...
