Khoảng đầu năm 2011, trên địa bàn TP lớn như Hà Nội, TP HCM… xảy ra một số vụ các đối tượng sử dụng thẻ tín dụng giả (Visa card, Master card) để mua hàng với giá trị lớn, gây thiệt hại cho nhiều cửa hàng. Tuy nhiên thông tin ban đầu khá ít ỏi. Thông tin từ Công an quận Đống Đa (Hà Nội) cho hay, các đối tượng là người nước ngoài, nhận thẻ giả ở sân bay quốc tế rồi xâm nhập vào Việt Nam gây án. Phòng CSHS Công an TP Hà Nội mà chủ công là Đội Điều tra tội phạm sử dụng công nghệ cao (Đội 14) đã lập chuyên án để điều tra.
Cuối tháng 7/2011, cơ quan điều tra nhận được thông tin về một vụ lừa đảo chiếm đoạt hơn 230 triệu đồng của chủ một hiệu vàng ở phố Hàng Bạc, quận Hoàn Kiếm. Các đối tượng người nước ngoài, sử dụng hộ chiếu giả nhập cảnh vào Việt Nam rồi dùng thẻ tín dụng giả để mua hàng có giá trị cao tại những nơi chấp nhận hình thức thanh toán điện tử (quẹt thẻ). Từ đó chúng sẽ hoặc bán lại cho cửa hàng khác lấy tiền mặt, hoặc chuyển hàng về một nước thứ ba để bán kiếm lời.
Được sự chỉ đạo kịp thời của Ban Giám đốc CATP và Ban chỉ huy Phòng CSHS, các CBCS Đội 14 đã được chia làm nhiều tổ, tiến hành nhiều biện pháp nghiệp vụ tổ chức điều tra. Chỉ trong một thời gian ngắn, các trinh sát phát hiện nhóm đối tượng gây án tại cửa hàng ở phố Hàng Bạc thuộc một tổ chức tội phạm xuyên quốc gia, bao gồm nhiều thành viên mang quốc tịch Malaysia và Trung Quốc. Chúng chia thành nhiều tốp nhỏ, mang thẻ tín dụng giả từ Malaysia đến nhiều quốc gia trên thế giới, mua hàng hóa có giá trị cao để mang về nước tiêu thụ. Số thẻ tín dụng chúng đã sử dụng là thẻ giả, không được ngân hàng phát hành thẻ thanh toán.
Tiến hành các biện pháp phối hợp chặt chẽ với các Cục nghiệp vụ của Bộ Công an, của Công an TP Hà Nội, An ninh hàng không sân bay quốc tế Nội Bài, sân bay Tân Sơn Nhất… Ban chuyên án đã chủ động giám sát các đối tượng ngay khi chúng hạ cánh xuống sân bay Nội Bài. Đồng thời, các trinh sát của Đội đã được tổ chức theo sát các đối tượng khi chúng thuê phòng khách sạn … Một tổ công tác cũng được cử vào TP HCM để giám sát mọi di chuyển của đối tượng chủ chốt trong ổ nhóm, chủ động áp dụng đối sách thích hợp khi chúng ra Hà Nội gây án.
Các trinh sát đã phải cải trang để tiếp cận các đối tượng nhằm xác định danh tính, nhân thân của chúng. Trong số nhóm đối tượng này có những tên thuộc loại tội phạm chuyên nghiệp, đã từng gây án ở nhiều nước, có tên đang trốn truy nã ở nước sở tại nên chúng có nhiều kinh nghiệm đối phó với cơ quan điều tra. Chính vì vậy, mọi phương án nhằm tóm gọn cả ổ nhóm đều được tính toán cực kỳ kỹ lưỡng. Việc tổ chức phá án được tính toán khoa học, đúng thời điểm, bảo đảm thu giữ được vật chứng trên tay đối tượng ngay sau khi gây án, để phục vụ yêu cầu điều tra, truy tố, xét xử.
Suốt nhiều tháng tiến hành nhiều biện pháp nghiệp vụ, các đối tượng dần dần lộ rõ. Hai con cá đầu tiên mắc lưới là Yee Chin Huat (36 tuổi) và Hoh SweeTat (43 tuổi) đều mang quốc tịch Malaysia. Cả hai bị bắt quả tang khi chúng sử dụng thẻ tín dụng giả để mua ba máy tính bảng Ipad trị giá 45 triệu đồng tại một cửa hàng điện tử trên phố Tràng Tiền (Hoàn Kiếm, Hà Nội). Cơ quan điều tra đã thu được đầy đủ tang vật của vụ án gồm 77 thẻ Visa giả, 3 máy tính bảng, 9 thẻ bảo hành điện thoại Iphone cùng nhiều đồ vật, tài liệu có giá trị chứng minh tội phạm khác.
Một điểm đáng lưu ý là nhiều thẻ tín dụng giả có thể quẹt thanh toán số tiền lên tới hàng chục ngàn đô la Mỹ. Nếu các đối tượng không bị bắt, ngăn chặn kịp thời thì hậu quả thiệt hại về tài sản của các doanh nghiệp, tổ chức ngân hàng không phải nhỏ.
Tiếp đó, cơ quan điều tra đã bắt giữ thêm hai đối tượng khác là Wong Kim Fatt, 34 tuổi; Koon Wen Long, 35 tuổi (cũng mang quốc tịch Malaysia) ngay sau khi chúng sử dụng thẻ tín dụng giả để mua lô hàng trị giá gần 70 triệu đồng tại một cửa hàng điện thoại trên phố Hàng Bài. Khai thác mở rộng, hai đối tượng khai chúng thuộc tổ chức tội phạm người Malaysia gốc Trung Quốc, được giao mang thẻ tín dụng giả sang nhiều nước trong khu vực để mua hàng hóa có giá trị cao, đem về nước giao lại cho ông chủ. Chúng sẽ được chia khoảng 30% lợi nhuận từ việc bán hàng do phạm tội mà có. Trước đây chúng đã nhiều lần nhập cảnh vào Việt Nam gây án và cũng từng gây ra hàng chục vụ tại các quốc gia như Pháp, Đức, Hà Lan, Trung Quốc, Thái Lan, Indonesia… nhưng đều trót lọt!
Thừa thắng xông lên, CBCS Đội 14 đã chủ động đề xuất mở rộng chuyên án nhằm phá tan đường dây sử dụng thẻ tín dụng giả tung hoành tại Hà Nội.
Tháng 2/2012 Ban chuyên án nhận được tin báo từ một cửa hàng điện tử trên phố Nguyễn Du có hai nam giới là người nước ngoài, đang hỏi mua điện thoại di động và máy tính bảng có nhiều biểu hiện nghi vấn. Qua xác minh, cơ quan Công an đã tiếp cận và bắt quả tang các đối tượng Soon Kok Loon (35 tuổi); Saw Wei Loon (21 tuổi) đều mang quốc tịch Malaysia và Yan Qian (40 tuổi) quốc tịch Trung Quốc đang sử dụng thẻ tín dụng giả để mua hàng trị giá gần 40 triệu đồng. Tang vật thu giữ gồm 13 thẻ tín dụng, 3 máy tính bảng, 6 điện thoại di động Iphone…
Mặc dù khi được cơ quan điều tra mời về trụ sở để làm rõ, các đối tượng giở nhiều chiêu bài giả câm giả điếc, song với những tài liệu bằng chứng thu thập được, các đối tượng đều đã phải khai nhận hành vi lưu hành thẻ tín dụng giả. Đặc biệt, chúng còn khai sau khi nhập cảnh vào Việt Nam, các đối tượng đã thuê nhà nghỉ Nguyên Sinh (quận Cầu Giấy, TP Hà Nội) rồi khuân cả máy ép thẻ tín dụng, máy dập mã số, phôi thẻ… để trực tiếp sản xuất thẻ tín dụng giả tại Hà Nội.
Qua quá trình xác minh, cơ quan điều tra cũng đã làm rõ các đối tượng đã mua tổng cộng bốn lần với tổng số tiền lên tới gần 200 triệu đồng tại nhiều cửa hàng điện tử trên phố Hàng Bài, Lý Nam Đế, Nguyễn Thái Học… Tất cả đều bằng thẻ tín dụng giả mạo.
Đặc biệt, tháng 7/2012, lực lượng chống tội phạm công nghệ cao cũng bóc gỡ một đường dây đánh cắp tài khoản tín dụng trên mạng Internet để chiếm đoạt hơn 15 tỷ đồng của 34 ngân hàng quốc tế đã chuyển về Việt Nam. Để chiếm đoạt được số tiền khủng này, các đối tượng trong đường dây đã có những thủ đoạn cực kỳ tinh vi, mới chỉ xuất hiện lần đầu tại Việt Nam.
Khoảng tháng 7/2012, Ngân hàng TMCP Quận đội (MB bank) nhận được thông tin từ một tổ chức Thẻ Ngân hàng quốc tế về nhiều giao dịch mờ ám từ một chủ thẻ tại Việt Nam. Đội Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Phòng CSHS Công an TP Hà Nội dưới sự chỉ đạo của Ban chỉ huy phòng và sự phối hợp của Phòng 3, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm sử dụng công nghệ cao - Bộ Công an đã tổ chức điều tra, xác minh. Chỉ trong một thời gian ngắn, cơ quan chức năng đã xác định đối Lê Nguyên Thắng (50 tuổi, ở phố Cát Linh, quận Đống Đa, TP Hà Nội) có hành vi chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng MBbank. Kế hoạch giăng lưới phục bắt cả nhóm đối tượng cũng được triển khai và thành công rực rỡ.
Tại cơ quan Công an, các đối tượng khai nhận thủ đoạn “chế” ra thẻ tín dụng, song không dùng thẻ này để đi mua bán hoặc rút tiền mặt mà lợi dụng các tổ chức tín dụng chấp nhận hóa đơn thanh toán quốc tế để in ra các hóa đơn bán hàng, rồi đem đến thanh toán tại ngân hàng tại Việt Nam.
Câu kết với các đối tượng người nước ngoài, bọn chúng đã thành lập một doanh nghiệp vàng bạc mang tên Bách Thắng để đăng ký kinh doanh và xin lắp đặt máy POS với Ngân hàng MBbank. Từ đó chúng dùng thẻ giả quẹt thẻ tại chỗ để in ra các hóa đơn (được máy tự động in ra sau mỗi lần quẹt). Sau đó bọn chúng trực tiếp mang đến Ngân hàng MBbank để làm thủ tục thanh toán, chiếm đoạt số tiền do thực hiện hành vi phạm tội mà có.
Việc khám phá thành công các chuyên án trên đã kịp thời ngăn chặn hậu quả, tác hại của tội phạm quốc tế thực hiện tại Việt Nam. Nếu như các đối tượng với hàng trăm thẻ tín dụng giả mà thực hiện giao dịch thành công thì thiệt hại kinh tế của các cơ quan, doanh nghiệp trong nước là rất lớn. Việc kịp thời phá án đã giúp nâng cao ý thức cảnh giác chủ động phòng ngừa tội phạm của các cơ quan ngân hàng và doanh nghiệp trên địa bàn TP Hà Nội.
Trung tá Ngô Minh An, Đội trưởng Đội 14 cho chúng tôi biết mặc dù là đơn vị mới thành lập, đa số CBCS mới tốt nghiệp đại học ngành ngoài vào làm việc, trình độ và kinh nghiệm công tác chưa nhiều… song thời gian vừa qua đơn vị đã khám phá được nhiều chuyên án, ổ nhóm tội phạm tinh vi, được các cấp lãnh đạo và nhân dân ghi nhận, ngợi khen
