Các bị cáo trong vụ án gồm: Trần Thu Hà (SN 1971, trú xã Hòa Châu, huyện Hòa Vang), Trần Thị Thu Tâm (SN 1974, trú phường Phước Ninh, quận Hải Châu), Nguyễn Thị Tố Nga (SN 1971, trú phường An Hải Bắc, quận Sơn Trà), Lê Trọng Phương (SN 1988, trú phường Khuê Mỹ, quận Ngũ Hành Sơn, TP Đà Nẵng) và Đào Thị Như Lệ (SN 1979, trú phường An Hải Đông, quận Sơn Trà, TP Đà Nẵng). Trong đó, Lệ là người vay tiền của 4 bị cáo còn lại. Đồng thời Lệ cũng sử dụng một khoản nhỏ trong số tiền đã vay để cho người khác vay lại với lãi suất cao.
Theo cáo trạng, từ đầu năm 2019, Tâm cho Lệ vay nhiều khoản từ 14 tỉ đồng đến 46,5 tỉ đồng với lãi suất 0,3 - 0,4%/ngày. Đến tháng 4/2020, Tâm không muốn cho Lệ vay với mức lãi cũ nên giả vờ giới thiệu, bảo lãnh để Lệ vay của Hà với lãi suất 1%/ngày. Thực chất, số tiền Hà cho Lệ vay là tiền của Tâm. Nghe Lệ là người giàu có, sở hữu nhiều bất động sản có giá trị lớn nên Hà rủ thêm Nguyễn Thị Tố Nga cùng góp tiền cho Lệ vay để hưởng lãi suất 1%/ngày, cao gấp hàng chục lần lãi suất cho vay của các ngân hàng.
Từ tháng 2/2020, Phương cũng bắt đầu cho Lệ vay 2 tỉ đồng, lãi suất 0,3%ngày, vượt gấp 5,47 lần so với quy định. Sau thời hạn 15 ngày, Lệ không trả gốc được nên tiếp tục trả lãi để gia hạn thêm 8 lần. Ngoài tiền lãi theo quy định pháp luật, Phương thu lợi bất chính gần 910 triệu đồng.
Trong vụ án này, Lệ cho Anh (chuyên viên Văn phòng đăng ký đất đai quận Sơn Trà, TP Đà Nẵng) vay 1 tỉ đồng, lãi suất 9%/tháng, vượt gấp 5,47 lần so với quy định. Lệ cũng lấy lãi trước 90 triệu đồng, chỉ đưa Anh 910 triệu đồng. Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, Lệ dùng tên và tài khoản của nhân viên để cho vay, thực hiện nhận tiền vay và trả lãi. Ngoài ra, các tài liệu thu giữ và lời khai các bị cáo thể hiện Lệ và các bị cáo khác còn cho nhiều người vay tiền với lãi suất cao. Hiện cơ quan điều tra tiếp tục tìm người có quyền và nghĩa vụ liên quan để làm rõ.
Để vay 1 tỷ đồng của Lệ, Anh lấy 5 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) đang giữ của công dân đang nộp làm thủ tục đăng ký biến động tại Chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai quận Sơn để thế chấp. Lệ dùng các giấy tờ này để đi lừa đảo, vay tiền nhiều người khác. Ngoài ra, Anh còn lấy hàng chục sổ đỏ khác của người dân đưa cho Lệ “mượn”.
Ngày 18/8 vừa qua, Anh đã bị TAND TP Đà Nẵng tuyên phạt 5 năm 6 tháng tù về tội “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong thi hành công vụ”; Lệ đã bị tuyên án tù chung thân về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, 5 năm tù về tội “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong thi hành công vụ”; 1 năm tù về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”. Tổng hợp hình phạt mà Lệ phải chấp hành là chung thân.
Như Báo CAND đã thông tin, trong giới kinh doanh bất động sản mới nổi ở TP Đà Nẵng, Lệ từng được xem là “đại gia” khi sở hữu nhiều nhà hàng, khách sạn, hàng chục lô đất ven biển, ven sông, với tổng giá trị ước tính cả nghìn tỷ đồng. Tuy nhiên, một phần tài sản trên được hình thành từ nguồn vốn vay của các ngân hàng.
Từ cuối năm 2019 đến năm 2020, thị trường bất động sản “đóng băng” khiến nhiều khoản đầu tư của Lệ bị thua lỗ, muốn bán cũng không có người mua. Vì vậy, Lệ tìm đến các đối tượng cho vay lãi nặng để vay tiền trả lãi cho khoản vay hàng trăm tỷ đồng tại các ngân hàng. Trong số những người cho Lệ vay tiền với lãi suất cao, ngoài 4 bị cáo nói trên, còn có một “đại gia” khác là Phạm Thanh (SN 1967, trú phường Vĩnh Trung, quận Thanh Khê, Đà Nẵng). Ông Thanh cũng là người cho Lệ vay với số tiền hàng chục tỷ đồng với lãi suất 5%, dưới mức truy cứu trách nhiệm hình sự.
Sau khi vay tiền, Lệ không thanh toán nợ đúng hạn như cam kết nên Thanh liên tục điện thoại, hăm dọa đòi tiền gốc, lãi vay và cho người đi tìm, gây sức ép buộc Lệ trả nợ. Ngày 8/8/2020, Thanh gọi Lệ đến nhà riêng và đe dọa, hành hung, buộc Lệ viết giấy cam kết bán đất để trả nợ, với nội dung, trong vòng 30 ngày, Lệ phải thanh toán số tiền 122 tỷ đồng (dù thực tế Lệ nợ số tiền gốc chỉ gần 70 tỷ đồng). Quá trình điều tra, cơ quan Công an đã khởi tố Phạm Thanh về hành vi cưỡng đoạt tài sản. Sau đó, ông Phạm Thanh bị TAND TP Đà Nẵng tuyên phạt 8 năm tù về hành vi cưỡng đoạt tài sản.
Hành vi cho vay lãi nặng của các bị cáo nói trên được phát hiện trong quá trình Công an TP Đà Nẵng điều tra vụ án cưỡng đoạt tài sản, lừa đảo chiếm đoạt tài sản và lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ liên quan đến Lệ.
Trước khi vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” được đưa ra xét xử, các bị cáo đã nộp phần lớn số tiền thu lợi bất chính. Tại phiên tòa sơ thẩm vụ án ngày 23/8, các bị cáo cũng thành khẩn khai báo và thừa nhận hành hành vi phạm tội.
Sau khi xem xét, TAND quận Hải Châu đã tuyên phạt bị cáo Trần Thị Thu Tâm 12 tháng tù; Trần Thu Hà 9 tháng tù. Các bị cáo còn lại không bị phạt tù, nhưng bị phạt tiền về hành vi cho vay lãi nặng. Trong đó, bị cáo Đào Thị Như Lệ 100 triệu đồng, Lê Trọng Phương 350 triệu đồng; Nguyễn Thị Tố Nga 300 triệu đồng...
Nữ “đại gia” lừa đảo lĩnh án tù chung thân 
Cho vay lãi nặng, dùng ảnh, clip “nóng” khống chế ép nợ bị xử lý tội danh và hình phạt như thế nào? 
