Theo cáo trạng, Đức không có nghề nghiệp ổn định, tìm hiểu cách thức mua hàng thông qua hình thức vay trả góp nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các công ty tài chính. Đức tìm và kết bạn với qua mạng xã hội với nhiều sinh viên, học viên các trường trung cấp, cao đẳng, đại học và người lao động tự do trên địa bàn quận Ninh Kiều.
Khi trò chuyện, Đức tự nhận là nhân viên cửa hàng thế giới di động và đang chạy doanh số. Đức nhờ họ giả làm khách mua hàng trả góp và trả thù lao 400.000 đồng/hồ sơ. Trường hợp nào giới thiệu bạn bè, Đức trả thêm từ 150.000 - 200.000 đồng/hồ sơ được duyệt.
Các trường hợp nói trên khi nhận được sản phẩm từ cửa hàng đều phải đưa lại cho Đức. Để họ tin tưởng, Đức cam kết hợp đồng vay mua hàng trả góp sẽ tự hủy sau vài ngày. Sau khi nhận được sản phẩm, Đức mang bán lấy tiền tiêu xài và sử dụng vào mục đích cá nhân.
Với thủ đoạn trên, trong năm 2021, Đức và Phương thực hiện 363 hợp đồng mua hàng trả góp, chiếm đoạt của 4 công ty tài chính, với tổng số tiền hơn 6,4 tỷ.
Trong đó, riêng Đức thực hiện 154 hợp đồng, chiếm đoạt 2,9 tỷ đồng. Đức cấu kết với Phương cùng thực hiện 209 hợp đồng, chiếm đoạt 3,5 tỷ đồng.
Lấy cắp thông tin cá nhân, lừa vay của công ty tài chính trên 16 tỷ đồng 
Giám đốc Công ty tài chính tổ chức cho vay lãi nặng, uy hiếp con nợ 
