- Triệt phá ổ nhóm "tín dụng đen" với lớp vỏ bọc tinh vi
- Những thủ đoạn mới của đối tượng cho vay “tín dụng đen”
- Công an Bắc Ninh: Quét "tín dụng đen", giữ bình yên trên địa bàn
- Đấu tranh hiệu quả tội phạm “tín dụng đen”
Bắt kẻ cho vay nặng lãi dùng sổ chữa bệnh động kinh giả làm “bảo bối”
Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ xác định số tiền Nguyễn Khắc Tú cho vay nặng lãi lên tới xấp xỉ 13 tỷ đồng.
Trung tá Nguyễn Anh Hùng, Đội trưởng Đội tuyến địa bàn (Phòng CSHS, Công an tỉnh Phú Thọ) cho biết: Nguyễn Khắc Tú có thủ đoạn hoạt động rất tinh vi. Để che đậy hành vi phạm tội, căn nhà thuê tại tổ 60, khu đô thị Minh Phương, phường Minh Phương Tú giao cho Phạm Quyết Tiến (SN 1981, ở địa chỉ trên) đứng tên giấy phép kinh doanh, treo biển thuê xe tự lái.
Tại cửa hàng này, Tú và đồng bọn luôn có từ 5-10 xe môtô các loại nhưng không cho khách thuê mà mục đích để ràng buộc khách vay tiền. Khi khách có nhu cầu vay từ 20 đến 30 triệu đồng với lãi suất từ 3 đến 10 nghìn đồng/ triệu đồng/ ngày, Tú yêu cầu họ viết giấy thuê xe môtô. Sau đó, những người này lại viết giấy bán chính xe môtô đó cho Tiến với giá tiền bằng hoặc lớn hơn số tiền khách vay.
Khi các thủ tục trên hoàn tất, Tú liền cắt lại luôn tiền lãi khoảng 15-30 ngày tùy theo khoản vay và khách vay. Trong trường hợp khách không có khả năng trả nợ, Tú mang giấy thuê xe, ép người vay phải trả tiền. Nếu không họ không trả thì sẽ làm đơn kiện về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, khiến cho con nợ phải bán nhà cửa, đất đai hoặc tài sản có giá trị để trả nợ cho Tú...
 |
| Cơ quan điều tra Công an tỉnh Phú Thọ lấy lời khai đối tượng Nguyễn Khắc Tú |
Trong trường hợp khách vay với số tiền lớn hơn thì Tú yêu cầu họ viết giấy thuê chiếc xe ôtô Mazda CX5, BKS 19 A- 093.86 do Tú sở hữu và thúc ép đòi nợ cũng với phương thức như trên. Tú và các đối tượng trong đường dây có thủ đoạn cực kỳ tinh vi để ép con nợ.
Cụ thể, bằng cách nào đó, đối tượng đã sở hữu một quyển sổ chữa bệnh động kinh. Tú rêu rao với con nợ rằng, anh ta sẽ không phải chịu trách nhiệm hình sự, cho dù có vi phạm pháp luật... Khi khách hàng vay tiền chậm trả nợ, Tú đe dọa sẽ giết họ. Ngoài ra, đối tượng còn dùng súng, sử dụng đàn em là những kẻ có tiền án, tiền sự, các đối tượng là thanh niên lêu lổng, uy hiếp các con nợ buộc phải trả tiền. Nhiều con nợ bị các đối tượng thúc ép buộc phải sang nhượng lại nhà cửa, ruộng vườn..., có giá trị lớn hơn nhiều số tiền mà họ đã vay.
Sau khi các nạn nhân sang nhượng giấy chứng nhận sử dụng đất, Tú mang đi rao bán. Nhưng trong thời gian chờ rao bán được, các con nợ vẫn phải trả lãi hằng tháng cho Tú. Ngày 24-8, Ban chuyên án đã tổ chức thi hành lệnh khám xét khẩn cấp tại 3 địa điểm. Tại chỗ ở của Nguyễn Khắc Tú, ở khu 10, Kim Đức, Việt Trì đã thu giữ 20 quyển sổ các loại liên quan đến việc cho vay lãi nặng; 2 bìa nhựa có 27 giấy tờ liên quan đến vay tiền, hơn 31 triệu đồng cùng nhiều giấy tờ, tài liệu có liên quan đến việc cho vay lãi nặng.
Tại cửa hàng cho thuê xe tự lái của Nguyễn Khắc Tú ở thuộc Khu đô thị Minh Phương, phường Minh Phương, thu giữ 10 quyển sổ các loại có liên quan đến việc cho vay lãi nặng. Tại chỗ ở của Nguyễn Thị Phương đã tạm giữ 3 điện thoại di động cùng nhiều tài liệu có liên quan đến việc cho vay lãi nặng; tại chỗ ở của Đỗ Ngọc Thuyết (SN 1969, trú tại xã Cổ Tiết, huyện Tam Nông, Phú Thọ) thu giữ 11 xe máy các loại liên quan đến việc cầm cố cho vay lãi nặng.
Nhiều giải pháp ngăn chặn “tín dụng đen”
Theo Trung tá Trần Minh Tuấn, Đội trưởng Đội điều tra án về TTXH, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Nam Định, trong 6 tháng đầu năm, đơn vị đã phát hiện, điều tra 12 vụ phạm pháp hình sự liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; triệt phá 3 băng nhóm, bắt 18 đối tượng; khởi tố 12 vụ, 40 bị can, trong đó có 5 vụ, 14 bị can phạm tội cho vay lãi nặng và các vụ khác liên quan tới cưỡng đoạt tài sản, đánh bạc, bắt giữ người trái pháp luật, cố ý gây thương tích...
Tháng 1-2019, tổ công tác liên ngành đã kiểm tra 34 cửa hiệu trên địa bàn TP Nam Định, huyện Mỹ Lộc và Giao Thủy, phát hiện 15 cửa hiệu vi phạm, trong đó khởi tố 5 vụ án, 14 bị can về tội cho vay lãi nặng…
Để giảm tình hình tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, theo Trung tá Trần Minh Tuấn, ngoài làm tốt công tác tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn của tội phạm này tới rộng rãi nhân dân, việc đẩy mạnh công tác kiểm tra rất quan trọng, không chỉ tạo hiệu ứng răn đe rất lớn mà còn khiến các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” hoặc bán số lô, đề co cụm lại. Trong công tác kiểm tra trực diện tại các cơ sở kinh doanh cũng sẽ ngăn chặn được hoạt động tội phạm này từ gốc…
Như trong tháng 1-2019, qua nắm địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Nam Định bắt quả tang đối tượng Cao Văn Đại (SN 1994), xã Giao Phong, huyện Giao Thủy có hành vi bán lô đề tại cửa hiệu Duy Khải, xã Giao Phong, huyện Giao Thủy do vợ chồng đối tượng Bùi Văn Khánh (SN 1987) và Nguyễn Thị Hoa (SN 1994) làm chủ, đứng trên kinh doanh, treo biển “Kinh doanh mua bán, trao đổi xe máy, ôtô; cho thuê xe tự lái, cầm đồ”.
Quá trình điều tra, Đại khai nhận, được vợ chồng Khánh, Hoa thuê phụ giúp hoạt động cho vay “tín dụng đen” và bán lô đề tại cửa hiệu. Hiện các bị can đã bị khởi tố về các tội cho vay lãi nặng và đánh bạc…
Hay như chuyên án triệt xóa nhóm cho vay lãi nặng 180%/năm tại huyện Xuân Trường do Bùi Nghĩa Hưng, 36 tuổi, trú tại thị trấn Xuân Trường cầm đầu. Ngoài việc làm tín dụng cho vay lãi nặng, Bùi Nghĩa Hưng còn bán số lô, số đề cho người chơi rồi chuyển bảng cho người khác để hưởng tiền công. Qua điều tra xác minh, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Nam Định đã bắt giữ, khởi tố 9 đối tượng về các tội cho vay lãi nặng, cướp tài sản, cưỡng đoạt tài sản và đánh bạc.
Theo Thượng tá Nguyễn Sơn, Trưởng phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Long An, nhằm kiềm chế, kéo giảm hoạt động “tín dụng đen”, Công an tỉnh tham mưu UBND tỉnh ban hành kế hoạch tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; chỉ đạo các sở, ban, ngành tỉnh và UBND các huyện, thị xã, thành phố tăng cường phòng ngừa, ngăn chặn các hoạt động cho vay nặng lãi, đẩy mạnh phong trào Toàn dân bảo vệ ANTQ.
Ngoài ra, Công an các đơn vị, địa phương phối hợp các ngành, đoàn thể tuyên truyền, phổ biến cho người dân về quy định của Nhà nước đối với các hoạt động kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ; thủ đoạn lợi dụng các dịch vụ này để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật; hệ lụy do các hành vi vi phạm pháp luật và tội phạm liên quan đến hoạt động tín dụng; góp phần nâng cao nhận thức về pháp luật để nhân dân tự phòng tránh và tích cực tham gia tố giác tội phạm...
Theo thống kê, hiện trên địa bàn tỉnh Long An có 14 nhóm/80 đối tượng có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen”. Từ đầu năm đến nay, Công an các cấp đã xử phạt vi phạm hành chính 18 vụ/20 đối tượng; đã xử lý kịp thời các ổ nhóm đối tượng có biểu hiện nghi vấn hoạt động “tín dụng đen”, không để hình thành điểm nóng gây bức xúc trong nhân dân...
