Viện Kiểm sát nhân dân (KSND) Tối cao đã ra cáo trạng truy tố 7 bị can phạm tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" quy định tại Điều 139 BLHS năm 1999, xảy ra tại Công ty TNHH xây lắp và vật liệu công nghiệp (Công ty CIMCO, địa chỉ tại khu Đầm Trấu, quận Hai Bà Trưng, TP Hà Nội); và truy tố 6 bị can khác về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" quy định tại Điều 179 BLHS năm 1999, xảy ra tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông – chi nhánh Thăng Long (OCB Thăng Long) và Ngân hàng Thương mại cổ phần xăng dầu Petrolimex – Chi nhánh Thăng Long (PG Bank Thăng Long).
Nhóm 7 bị can bị truy tố về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" gồm: Chu Minh Ngọc, Chủ tịch HĐTV kiêm Tổng Giám đốc Công ty CIMCO, Chủ tịch HĐTV Công ty TNHH vật tư kỹ thuật TMC (Công ty TMC); Hà Trùng Dương, Chủ tịch HĐTV kiêm Giám đốc Công ty TNHH xuất nhập khẩu vật tư thiết bị Tam Sơn (Công ty Tam Sơn), Giám đốc Công ty TNHH vật tư kỹ thuật TMC; Lê Thị Hương, nguyên Kế toán trưởng Công ty CIMCO; Trần Mạnh Hải, thành viên Công ty cổ phần thép Vinarich; Lê Thành Dũng, Giám đốc Công ty cổ phần kinh doanh dịch vụ Vạn Lộc; Vũ Duy Trinh, nguyên Phó Tổng giám đốc Công ty cổ phần dịch vụ bảo vệ 24/7; Nguyễn Văn Phượng, nguyên Đội trưởng Đội bảo vệ Công ty cổ phần dịch vụ bảo vệ Năm Sao.
Nhóm 6 bị can bị truy tố về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" gồm: Vũ Đức Thực, nguyên Giám đốc Ngân hàng OCB Thăng Long; Lương Duy Huỳnh, nguyên Giám đốc PG Bank Thăng Long và 4 bị can nguyên là trưởng, phó phòng, chuyên viên của 2 chi nhánh ngân hàng OCB Thăng Long và PG Bank Thăng Long.
Cáo trạng nêu rõ, từ năm 2010 đến năm 2011, Công ty CIMCO kinh doanh thua lỗ, không có tài sản, không còn khả năng thanh toán nợ vay đến hạn tại một số ngân hàng. Để có tiền trả nợ và sử dụng vào mục đích khác, Chu Minh Ngọc (Giám đốc Công ty CIMCO) đã chỉ đạo Lê Thị Hương (Kế toán trưởng) lập khống báo cáo tài chính, phương án sản xuất kinh doanh... để được ký 3 hợp đồng hạn mức tín dụng với OCB Thăng Long và PG Bank Thăng Long.
Để được OCB Thăng Long, PG Bank Thăng Long giải ngân, Chu Minh Ngọc tiếp tục chỉ đạo Hương phối hợp với Hà Trùng Dương (Giám đốc Công ty Tam Sơn) lập và ký khống hợp đồng, xuất hóa đơn giá trị gia tăng khống về việc mua bán thép với các Công ty TMC, Công ty Tam Sơn, Công ty Vạn Lộc, Công ty Vinarich. Ngoài ra, Chu Minh Ngọc còn chỉ đạo Vũ Duy Trinh và Nguyễn Văn Phượng (là những người quản lý của Công ty bảo vệ 24/7 và Năm Sao) ký khống biên bản giao nhận tài sản đảm bảo, biên bản kiểm tra tài sản đảm bảo, ký khống hợp đồng cung cấp dịch vụ bảo vệ tài sản bảo đảm nợ vay...
Từ đó, Chu Minh Ngọc đã sử dụng các tài liệu này làm tài sản đảm bảo hình thành trong tương lai, hợp thức hồ sơ vay. Kết quả, OCB Thăng Long đã giải ngân hơn 253 tỷ đồng và 214.616 USD; PGBank Thăng Long giải ngân hơn 270 tỷ đồng và 4,3 triệu USD.
Sau khi được giải ngân, Chu Minh Ngọc yêu cầu Giám đốc của Công ty TMC, Công ty Tam Sơn, Công ty Vinarich, Công ty Vạn Lộc chuyển lại số tiền đã giải ngân, để Ngọc sử dụng vào việc thanh toán nợ các khoản vay không có khả năng thanh toán trước đó và chi phí hoạt động của các công ty do Chu Minh Ngọc thành lập.
Tính đến ngày 20-10-2016, Ngọc còn nợ OCB Thăng Long số tiền 87,6 tỷ đồng (trong đó có đủ căn cứ chứng minh Ngọc đã chiếm đoạt 58 tỷ đồng); còn nợ PG Bank Thăng Long số tiền hơn 146 tỷ đồng. Sau khi Hội đồng định giá tài sản đảm bảo của Chu Minh Ngọc tại 2 Chi nhánh ngân hàng nêu trên, cáo trạng đã xác định tổng số tiền Ngọc chiếm đoạt là hơn 132,3 tỷ đồng.
Về hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, cáo trạng nêu rõ, 6 bị can gồm các Giám đốc, nguyên trưởng phó phòng, chuyên viên của 2 chi nhánh ngân hàng OCB Thăng Long và PG Bank Thăng Long trong quá trình thẩm định hồ sơ vay vốn và hồ sơ giải ngân của Công ty CIMCO đã vi phạm một loạt các quy định.
Cụ thể, đã vi phạm quy định về "điều kiện vay vốn", "kiểm tra, giám sát vốn vay", "quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng", "nhập kho tài sản bảo đảm", "quy định về quản lý tài sản bảo đảm là hàng tồn kho", "tài sản bảo đảm tiền vay phải được mua bảo hiểm trước khi giải ngân"...
