Trước đó, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lào Cai đã ra quyết định khởi tố 28 bị can trong đường dây này gồm: Nguyễn Thị Hoài Thương, Chống Ngọc Phụng, Phạm Thị Huyền, Vũ Thị Ngọc Bích, Lê Thị Quỳnh, Nguyễn Trung Đức, Phạm Quang Anh, Nguyễn Thế Hoàng, Lê Thị Thu Hiền, Nguyễn Thị Hương Ly, Nông Thanh Duy, Hoàng Thị Minh Phương, Hoàng Ngọc Dũng, Nguyễn Xuân Thành, Trần Thị Hải, Nguyễn Hữu Tùng, Hoàng Thị Tú Anh, Nguyễn Thành Trung, Trần Xuân Cương, Vòng Kim Ly, Nguyễn Thị Phương Ly, Nguyễn Phú Tường LinhVõ Thị Mai Phương, Phan Thị Kim Huệ, Lê Thị Như Hảo, Trần Thị Hải Hậu, Nguyễn Văn Thanh, Nguyễn Trọng Nghĩa về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Qua tài liệu của cơ quan Công an, Công an tỉnh Lào Cai đã phát hiện tại căn nhà 6 tầng nằm ở tại tổ 22, phường Cốc Lếu, TP Lào Cai có đường dây phạm tội có tổ chức xuyên quốc gia, được tổ chức chặt chẽ, do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu, móc nối với các đối tượng trong nước chuyên hoạt động cho vay qua App, đòi nợ có dấu hiệu “tín dụng đen” nên đã xác lập chuyên án, đề xuất các đơn vị của Bộ Công an để hướng dẫn thực hiện các biện pháp xác minh, điều tra phá án.
Sau một thời gian củng cố chứng cứ, tài liệu, ngày 21/7/2022, Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã phối hợp Cục Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Lào Cai triệt phá đường dây cho vay nặng lãi quy mô lớn qua ứng dụng điện thoại di động hoạt động xuyên biên giới vào Việt Nam; các tổ công tác tại tỉnh Lào Cai, TP Hà Nội và TP Hồ Chí Minh đồng loạt ra quân thực hiện nhiệm vụ.
Tại TP Lào Cai, tổ công tác phối hợp gồm 120 cán bộ, chiến sĩ chia thành 5 mũi khám xét tại phòng 601, 602, 603 của một ngôi nhà trên đường Hoàng Văn Thụ, tổ 22, phường Cốc Lếu (TP Lào Cai). Vào thời điểm trên, đối tượng Phạm Thị Huyền đang cùng 17 đối tượng nhân viên đang có hành vi đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ và thu giữ toàn bộ tài liệu, vật chứng, dữ liệu điện tử liên quan đến hoạt động đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ của nhóm đối tượng tại Lào Cai.
Các đối tượng đã lập ra Công ty TNHH công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...), liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính fintech để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 đến7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất trên 2.000%/năm.
Các đối tượng lập các bộ phận chuyên trách đặt tại địa bàn 3 tỉnh, thành phố, gồm: Bộ phận quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay tại TP Hồ Chí Minh; bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ/thu hộ tại TP Hà Nội; bộ phận nhắc nợ/thu hồi nợ tại tỉnh Lào Cai do Nguyễn Thị Hoài Thương, Phạm Thị Huyền, Chống Ngọc Phụng điều hành.
Theo đó, bộ phận trung gian thanh toán sẽ tiến hành giải ngân (chuyển số tiền vay) vào tài khoản ngân hàng của khách hàng là 59,9 % so với số tiền khách vay. Các đối tượng cho vay được hưởng lợi 40,1% được gọi là các khoản phí và lãi suất cho gói vay 7 ngày. Trong thời gian 7 ngày, khách hàng phải thanh toán khoản vay vào tài khoản do các đối tượng chỉ định. Khi khoản vay tới hạn thanh toán, nhân viên sẽ liên lạc với khách hàng để nhắc nợ. Nếu khoản vay quá hạn, bộ phận thu hồi nợ sẽ liên lạc và sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn đe dọa, khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự của khách hàng vay và người thân, bạn bè… để thu hồi được khoản vay, phí phạt quá hạn là 6%.
Tính đến thời điểm bị triệt phá, các đối tượng đã cho khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng điện thoại di động với tổng số tiền khách hàng vay là hơn 1800 tỷ đồng thu lời bất chính trên 300 tỷ đồng.
Mở rộng đấu tranh, cơ quan Công an đã triệu tập, làm việc với 41 đối tượng, thu giữ 72 điện thoại di động, 43 máy tính, nhiều chứng từ, con dấu của 2 công ty và các giấy tờ, tài liệu có liên quan đến hành vi phạm tội.
Đường dây vay tiền qua app xuyên quốc gia bị triệt phá như thế nào? 
Cảnh giác lừa đảo cho vay tiền qua app 
