Viện KSND TP Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố ba bị can: Nguyễn Thị Khuyên, SN 1983, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty cổ phần Tập đoàn Truyền thông và Tổ chức sự kiện Tâm Lộc Phát (viết tắt là Công ty Tâm Lộc Phát), Văn Đình Toàn (SN 1982) và Bùi Thị Minh Nguyệt (SN 1968), cùng là Phó Tổng Giám đốc Công ty Tâm Lộc Phát.
Theo cáo trạng, tháng 9/2020, Khuyên thành lập Công ty Tâm Lộc Phát, đặt trụ sở tại Khu đô thị Văn Phú, Hà Nội. Công ty này đăng ký vốn điều lệ ban đầu 20 tỷ đồng, sau nâng lên 100 tỷ đồng với ba cổ đông sáng lập là Khuyên, Toàn và Nguyệt.
Nhưng các cổ đông không góp vốn như đăng ký và công ty cũng không triển khai hoạt động kinh doanh đúng ngành nghề. Để có nguồn tiền, Khuyên, Toàn và Nguyệt sử dụng pháp nhân Tập đoàn Tâm Lộc Phát mở thêm công ty thành viên, chi nhánh và văn phòng tại nhiều địa phương, đồng thời kêu gọi người dân góp vốn đầu tư vào 8 lĩnh vực như bất động sản, taxi du lịch, chuỗi cà phê, truyền thông, công nghệ 4.0 hay kênh truyền hình.
Các gói đầu tư có giá trị từ 5 triệu đến 5 tỷ đồng, đi kèm cam kết mức sinh lời lên tới 9,6% mỗi tháng (bao gồm cả gốc và lãi), trong đó tiền lãi khoảng 2,93% mỗi tháng.
Tuy nhiên trên thực tế, công ty này không tạo ra lợi nhuận từ hoạt động sản xuất, kinh doanh. Nguồn tiền chi trả cho các nhà đầu tư chủ yếu được lấy từ khoản góp vốn của những người tham gia sau.
Để mở rộng mạng lưới huy động vốn, Khuyên còn xây dựng cơ chế trả hoa hồng 10-15% giá trị hợp đồng cho người giới thiệu, môi giới hoặc các chi nhánh; đồng thời thưởng theo doanh số huy động vốn.
Ngoài ra, công ty còn thường xuyên tổ chức hội nghị, hội thảo tại các khách sạn, trung tâm hội nghị ở nhiều tỉnh, thành nhằm quảng bá quy mô hoạt động, giới thiệu “hệ sinh thái” đầu tư và cam kết lợi nhuận cao để tạo niềm tin cho người tham gia.
Cơ quan tố tụng xác định, phần lớn số tiền huy động được không được sử dụng để đầu tư theo cam kết mà chi cho việc trả lợi nhuận của các nhà đầu tư trước, chi hoa hồng, tiền thưởng, tổ chức sự kiện, quảng bá hình ảnh doanh nghiệp, trả lương nhân viên, thuê trụ sở và nhiều khoản chi vận hành khác.
Từ tháng 9/2020 đến khi bị bắt vào ngày 16/4/2024, thông qua 16 chi nhánh, 10 văn phòng và 16 điểm giao dịch tại 22 tỉnh, thành, Khuyên đã ký 39.622 hợp đồng góp vốn với khoảng 17.427 nhà đầu tư, tổng giá trị hợp đồng hơn 5.148 tỷ đồng.
Sau khi trừ các khoản chiết khấu, số tiền thực tế công ty này đã nhận từ nhà đầu tư gần 4.170 tỷ đồng.
Theo kết quả điều tra, công ty đã chi trả khoảng 2.790 tỷ đồng cho nhà đầu tư, gồm cả gốc và lợi nhuận. Phần còn lại, gần 1.380 tỷ đồng, Khuyên chiếm đoạt và sử dụng vào mục đích cá nhân. Đến nay, Khuyên không có khả năng hoàn trả số tiền này. Cơ quan điều tra đã xác định, 785 bị hại có đầy đủ thông tin, với tổng số tiền yêu cầu bồi thường hơn 317 tỷ đồng.
Đối với Toàn và Nguyệt, cơ quan tố tụng xác định, mặc dù biết rõ công ty này không có hoạt động kinh doanh tạo ra nguồn lợi nhuận như cam kết, nhưng Toàn và Nguyệt vẫn tham gia điều hành, hỗ trợ việc huy động vốn và chi trả theo mô hình lấy tiền của người sau trả cho người trước. Do đó, cả hai bị can Toàn và Nguyệt bị truy tố với vai trò đồng phạm trong vụ án.
