Các trinh sát Đội Cảnh sát hình sự thu thập, nắm thông tin để chủ động phòng ngừa, ngăn chặn các băng nhóm “tín dụng đen” đang manh nha hoạt động. Đội Cảnh sát kinh tế trực tiếp đấu tranh, triệt phá các băng nhóm đang hoành hành ngoài xã hội. Công an các phường nắm chắc tình hình cơ sở, nếu phát hiện nghi vấn thì thông báo cho các đội nghiệp vụ kịp thời xử lý, đồng thời tuyên truyền sâu rộng về sự nguy hiểm của “tín dụng đen” đến quần chúng nhân dân.
Vào lúc 17 giờ 45 phút ngày 15/8/2023, tổ trinh sát Đội Cảnh sát kinh tế phát hiện nhóm đối tượng đang tụ tập tại một điểm trên tuyến QL51 thuộc phường Long Bình Tân, TP Biên Hoà có nhiều biểu hiện nghi vấn nên đã bí mật theo dõi. Ngay thời điểm đối tượng đang đếm tiền, các trinh sát đã bất ngờ ập đến thực hiện kiểm tra hành chính. Người đàn ông đưa tiền khai nhận có vay của một nhóm tín dụng đen với lãi suất cao hàng trăm lần so với lãi suất ngân hàng nên các trinh sát đã đưa tất cả về trụ sở làm việc.
Các đối tượng đã phải khai nhận tên Nguyễn Văn Cường, SN 1995; Mai Văn Tranh, SN 1984; Nguyễn Văn Thoạt, SN 1985 và Lê Anh Tài, SN 1988, cùng trú tại tỉnh Hải Dương (tạm trú tại nhà số 26/3, tổ 10, khu phố 6, phường Long Bình, TP Biên Hoà, tỉnh Đồng Nai). Cả bốn đang thực hiện các hoạt động cho vay tài chính không cần thế chấp tài sản tại khu vực. Cơ quan CSĐT Công an TP Biên Hòa đã tiến hành khám xét nơi ở của các đối tượng, qua đó phát hiện và tạm giữ nhiều tài liệu, đồ vật liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.
Quá trình điều tra, xác minh, bước đầu đã xác định, khoảng đầu năm 2023, Nguyễn Văn Thoạt cùng Mai Văn Tranh thỏa thuận với nhau cùng góp tiền để hoạt động cho vay tại TP Biên Hòa và các khu vực lân cận. Thoạt và Tranh có thuê Nguyễn Văn Cường và Lê Anh Tài cùng tham gia. Chúng đã cho khoảng trên 30 người vay tiền, đối tượng chủ yếu là công nhân và tiểu thương buôn bán nhỏ, với tổng số tiền cho vay trên 700 triệu đồng; lãi suất cho vay dao động từ 49,34% đến 78,95%/tháng, tương đương với 592.08% đến 947,4%/năm.
Số tiền thu lợi bất chính bước đầu xác định là trên 200 triệu đồng. Trường hợp đến thời hạn thanh toán cả gốc lẫn lãi, nếu nhắm thấy con nợ có tài sản thì các đối tượng sẽ gộp cả gốc lẫn lãi rồi lập hợp đồng mới yêu cầu con nợ ký vào. Trường hợp mất khả năng chi trả thì sẽ lùa quân mang hung khí đến nhà trọ, nơi làm việc hoặc nơi buôn bán đe dọa buộc con nợ phải trả.
Trước đó, ngày 22/6/2023, các trinh sát thuộc Đội Cảnh sát kinh tế, Công an TP Biên Hòa đã bắt quả tang đối tượng Nguyễn Văn Sơn, sinh năm 2001 tại tỉnh Ninh Bình (tạm trú TP Biên Hòa) đang thực hiện hành vi thu tiền trả góp của chị P.T.K.P (ngụ phường Hố Nai, TP Biên Hòa).
Qua đấu tranh, Sơn khai nhận cho chị P vay 30 triệu đồng, trong vòng 22 ngày chị P phải trả gốc và lãi 42 triệu đồng (tương đương với 54%/tháng). Khám xét khẩn cấp nơi ở của Sơn tại khu phố 2A, phường Long Bình, TP Biên Hòa, cơ quan Công an bắt giữ thêm 8 đối tượng, thu giữ 2 xe ôtô, 6 xe môtô cùng hàng trăm tờ rơi, hợp đồng, giấy tờ tài liệu liên quan việc cho vay lãi nặng.
Từ đầu năm 2020 đến nay, Sơn và một số đối tượng khác chỉ đạo đàn em có nhiệm vụ tìm người cho vay, sau đó nếu người vay chậm trả lãi hoặc có ý định không trả nợ thì gây sức ép bằng nhiều cách để đòi nợ.
Cũng theo Thượng tá Huỳnh Yên Nam, Ban chỉ huy Công an TP Biên Hòa tiếp tục chỉ đạo các đội nghiệp vụ tăng cường phối hợp với Công an các huyện, thị giáp ranh và các TP Thủ Đức (TP Hồ Chí Minh), Dĩ An, tỉnh Bình Dương chủ động trao đổi thông tin, qua đó tạo thành các mũi tấn công tổng lựa nhằm triệt phá tận gốc các băng nhóm tội phạm hoạt động “tín dụng đen”.
Công an các phường cũng được yêu cầu bóc gỡ những quảng cáo cho vay tài chính dán ở nơi công cộng, tăng cường nhiều biện pháp tuyên truyền về những hệ lụy mà “tín dụng đen” có thể gây ra, phổ biến kiến thức pháp luật để bà con biết mà tránh xa, đồng thời sẵn sàng tố giác tội phạm để cơ quan Công an có biện pháp xử lý kịp thời.
Xử lý nhiều vụ “tín dụng đen” ở Trà Vinh 
Công an Thừa Thiên Huế mở đợt cao điểm tấn công tội phạm “tín dụng đen” 
