Lời hay và chiêu bài "lãi suất ưu đãi"
Để lừa được những người nông dân chân chất, nhẹ dạ cả tin, các đối tượng lừa đảo bên cạnh việc ăn mặc đẹp, đi xe sang, nói chuyện làm ăn lớn để khoe của, khoe nhiều quan hệ thì chiêu bài mà chúng đưa ra cũng dễ làm họ vừa lòng: cho vay với lãi suất ưu đãi, không phải lo lắng trả gốc hằng tháng, không mất thời gian và chi phí. Như anh Hà vay 150 triệu, anh Cường vay 500 triệu đều lãi suất chỉ 1,5%/tháng (trong khi lãi suất của các ngân hàng thời điểm đó không dưới 20%/năm, gốc trả hàng tháng). Vì vậy họ rất mừng mà không suy nghĩ khi ký vào mớ giấy tờ do kẻ lừa đảo đưa ra, còn không quên cảm ơn người đã giúp mình trong lúc khó khăn.
Lừa lập công ty ma qua thông tin cá nhân của người khác
Để vay vốn ngân hàng, các đối tượng lừa đảo phải lập công ty, lập phương án kinh doanh, hợp đồng kinh tế và hóa đơn đầu vào. Nhưng thực tế, các công ty này là những công ty "ma", được lập để tạo ra các hợp đồng kinh tế giả, xuất hóa đơn khống hợp thức hóa hồ sơ vay vốn. Các công ty này thực tế đều không hoạt động. Đáng nói là những người đứng tên giám đốc công ty này cũng không biết gì về những hợp đồng kinh tế, hợp đồng tín dụng này.
Anh T, nhà ở Khâm Thiên - Hà Nội cho biết: Năm 2009 anh nhờ một người phụ nữ tên Vân - giám đốc một công ty TNHH vay tiền làm ăn. Người này nói với anh để vay được vốn thì anh phải đứng tên làm giám đốc một công ty và chị ta sẵn sàng nhượng lại công ty của mình cho anh. Anh T đồng ý và đã ký vào các giấy tờ để làm thủ tục đứng tên giám đốc và ký các giấy tờ khác để vay tiền. Sau đó anh cũng không để ý tới việc mình là chủ một công ty nữa.
Đầu năm 2013, khi một cán bộ ngân hàng tìm anh để hỏi việc công ty do anh làm giám đốc ký nhiều hợp đồng kinh tế với công ty của chị kia để làm hồ sơ vay vốn thì anh mới biết công ty anh đứng tên đã ký các hợp đồng "ma". Vì những hợp đồng có chữ ký của anh mà cán bộ ngân hàng đưa cho anh xem thì đều là chữ ký giả. Tương tự như anh T. là trường hợp của chị L. ở Hoàng Mai, Hà Nội. Cuối năm 2009, chị cũng nhờ một người phụ nữ tên Vân ở Tây Hồ, Hà Nội vay tiền hộ. Để vay được tiền, chị L. cũng đã ký vào các giấy tờ để đứng tên Giám đốc một công ty do chị kia nhượng lại và các giấy tờ vay tiền ngân hàng do chị kia đưa ra. Đến đầu năm 2013, một cán bộ ngân hàng đến tìm chị L làm việc thì chị L. mới tá hỏa khi biết công ty do chị đứng tên đã ký nhiều hợp đồng tín dụng, vay ngân hàng này hơn chục tỷ đồng. Nhưng khi cán bộ ngân hàng đưa cho chị xem hồ sơ tín dụng thì chị phát hiện ra những chữ kí trên đó không phải là chữ ký của mình. Trong khi chị cũng chưa bao giờ vay vốn ở ngân hàng này, cũng không quan tâm việc mình là chủ một công ty từ khi nhờ chị kia vay tiền nữa. Móc nối hay lợi dụng sự thiếu trách nhiệm của cán bộ ngân hàng? Các ngân hàng đều quy định việc kiểm tra thực tế tình trạng hoạt động của doanh nghiệp trước khi cho vay. Tuy nhiên một số cán bộ tín dụng đã "bận rộn" nên không thực hiện điều này hay có sự bất minh khó hiểu dẫn đến việc họ không thực hiện quy định này.
Một cán bộ ngân hàng liên quan cho hay: khi cho vay, anh chỉ làm việc với chị Vân kia vì chị này là thành viên công ty, có uy tín làm ăn. Do bận và tin tưởng, nên anh không đi kiểm tra thực tế. Tuy nhiên đây dường như là một lời ngụy biện, vì theo chị L.: "Không thể có chuyện cho vay nhiều lần mà không đi kiểm tra lần nào, trừ khi họ cố tình làm như vậy"
Có thể thấy việc các đối tượng lừa đảo lợi dụng thông tin cá nhân người khác rồi thành lập các công ty ma là rất dễ dàng. Đây cũng là bài học cảnh giác cho nhiều người, không vì lợi ích trước mắt của mình mà để các đối tượng xấu lợi dụng
