Theo cơ quan Cảnh sát điều tra, từ năm 2009 đến ngày 11/11/2010, Trần Thị Bạch Huệ (35 tuổi, ngụ 58C đường 3/2, phường Hưng Lợi, quận Ninh Kiều, TP. Cần Thơ) vay tại phòng giao dịch (PGD) Phú An (khu dân cư 586 - quận Cái Răng) và PGD An Nghiệp (quận Ninh Kiều) thuộc Ngân hàng TMCP Việt Á chi nhánh Cần Thơ, số tiền gần 90 tỷ đồng và 1.200 chỉ vàng SJC, thông qua tổng cộng 133 hồ sơ vay, chủ yếu là thế chấp tài sản hình thành từ vốn vay là quyền sử dụng đất (QSDĐ), quyền sở hữu nhà ở.
Ngân hàng giải quyết cho vay, giải ngân cho người đứng tên vay khi tài sản thế chấp chưa được sang tên cho người đứng tên vay (chỉ có bản gốc giấy chứng nhận QSDĐ và hợp đồng chuyển nhượng tài sản cho người đứng tên vay), chưa công chứng hợp đồng thế chấp, chưa đăng ký giao dịch đảm bảo.
Tài sản thế chấp có một số do Huệ mua (nhận chuyển nhượng) và nhờ người khác đứng tên, một số là tài sản Huệ nhận cầm cố/thế chấp từ người khác để cho họ vay với số tiền nhỏ, đề nghị họ phải ký hợp đồng chuyển nhượng hoặc ủy quyền tại phòng công chứng cho Huệ hoặc người của Huệ thuê/nhờ đứng tên, sau đó Huệ đưa các tài sản này vào thế chấp vay tại ngân hàng với số tiền lớn.
Ban đầu, Huệ vay tại PGD Phú An do Nguyễn Minh Bảo làm giám đốc phòng giao dịch, khi Bảo chuyển về công tác tại chi nhánh Cần Thơ đầu tháng 5/2010 thì Bảo giới thiệu cho Huệ làm quen với Nguyễn Phương Giang để vay tiền tại PGD An Nghiệp do Giang làm Giám đốc PGD.
Sau khi vay được tiền, cán bộ ngân hàng giao tài sản thế chấp cho Trần Thị Bạch Huệ tự đi sang tên chủ quyền cho người đứng tên vay để tiến hành công chứng hợp đồng thế chấp, đăng ký giao dịch bảo đảm, Huệ không thực hiện mà đưa đi chuyển nhượng, cầm cố, thế chấp, trả lại chủ cũ,… dẫn đến mất tài sản thế chấp của 39 hồ sơ vay.
Giám đốc hai phòng giao dịch là Nguyễn Phương Giang và Nguyễn Minh Bảo cùng hai cán bộ tín dụng là Châu Thùy Dương và Nguyễn Ngọc Nguyên Khánh giải quyết cho Trần Thị Bạch Huệ vay tiền đã có hành vi cố ý làm trái, vi phạm nhiều quy định về cho vay của ngân hàng TMCP Việt Á, gây hậu quả thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng cho ngân hàng TMCP Việt Á.
Trước khi tiếp cận ngân hàng TMCP Việt Á vay để chiếm đoạt tài sản, Trần Thị Bạch Huệ đã đầu tư kinh doanh taxi Green và vận tải hành khách dịch vụ du lịch theo tua thông qua DNTN DV TM & DL Thúy Nga do Huệ làm chủ doanh nghiệp và Công ty TNHH Du Lịch Xanh do chồng cũ của Huệ là ông Nguyễn Duy Tạo đứng tên làm Giám đốc Công ty giùm cho Huệ.
Sau một thời gian đầu tư kinh doanh bị thua lỗ, đến năm 2009 cân đối tài sản của Huệ bị âm, còn nợ ngân hàng Sacombank chi nhánh Cần Thơ và nhiều cá nhân, tổ chức khác. Để có tiền trả nợ và chuyển hướng đầu tư kinh doanh bất động sản, Huệ đã nhận cầm cố tài sản của nhiều người dân, cho họ vay với số tiền nhỏ, đề nghị họ phải ký hợp đồng chuyển nhượng hoặc ủy quyền tại phòng công chứng cho Huệ hoặc người của Huệ thuê/nhờ đứng tên, sau đó Huệ đưa các tài sản này vào thế chấp vay tại ngân hàng với số tiền lớn để chiếm đoạt tài sản.
Hậu quả, bị can Trần Thị Bạch Huệ chiếm đoạt trên 51 tỷ đồng và 600 chỉ vàng SJC, đã khắc phục trước khi khởi tố gần 1 tỷ đồng, còn lại trên 50 tỷ đồng và 600 chỉ vàng SJC. Bị can Trần Thị Kim Luyến có vai trò đồng phạm với huệ chiếm đoạt số tiền trên 6 tỷ đồng. Bị can Nguyễn Minh Bảo gây thiệt hại cho ngân hàng Việt Á trên 6,6 tỷ đồng và 600 chỉ vàng SJC. Bị can Nguyễn Ngọc Nguyên Khánh gây thiệt hại cho ngân hàng Việt Á trên 6,6 tỷ đồng và 600 chỉ vàng SJC. Bị can Nguyễn Phương Giang gây thiệt hại cho ngân hàng Việt Á trên 30 tỷ đồng. Bị can Châu Thùy Dương gây thiệt hại cho ngân hàng Việt Á trên 27 tỷ đồng
