Theo cáo trạng, trước Tết Nguyên đán năm 2022, thông qua giới thiệu, Nguyễn Quốc Thành quen biết Nguyễn Thị Kim Phương là nhân viên tín dụng một Ngân hàng, nên liên hệ Phương làm hồ sơ vay vốn tại Ngân hàng, tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất.
Sau khi thẩm định, Phương cho Thành biết hồ sơ được Ngân hàng giải ngân vốn vay là 1,27 tỷ đồng, Thành đồng ý. Cùng khoảng thời gian này, Phương nợ tiền của nhiều người nhưng không còn khả năng chi trả nên nảy sinh ý định chiếm đoạt số tiền vay của Thành để trả nợ. Khoảng đầu tháng 3/2022, Thành cùng vợ đến Ngân hàng để ký hồ sơ vay vốn và được Phương hướng dẫn cài đặt ứng dụng điện tử của Ngân hàng, mã pin.
Hồ sơ được giải ngân khoản vay hạn mức 1 tỷ đồng vào tài khoản thanh toán và 270 triệu đồng vào khoản vay thấu chi của Thành. Lợi dụng việc Thành không biết tiền vay được giải ngân qua tài khoản Ngân hàng và không biết thực hiện thao tác giao dịch trên ứng dụng điện tử, Phương đã đăng nhập tài khoản Ngân hàng bằng số điện thoại của Thành và yêu cầu Thành gửi mã OTP qua cho Phương. Phương đã thực hiện việc chuyển tiền từ tài khoản thanh toán và tài khoản thấu chi của Thành qua tài khoản của Phương và trả nợ cho những người Phương vay tiền.
Thành nhiều lần liên lạc với Phương để hỏi về số tiền vay thì Phương đều nói dối Thành là đang chờ giải ngân. Khi biết bị Phương lừa, Thành đến Cơ quan CSĐT Công an tỉnh An Giang trình báo. Ngày 28/8/2024, Phương bị khởi tố, bắt tạm giam để điều tra. Trong quá trình điều tra, người thân Phương đã giao nộp số tiền 400 triệu đồng nhằm khắc phục hậu quả.
Kết thúc phiên toà, HĐXX TAND tỉnh An Giang tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Kim Phương mức án 11 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Đồng thời, buộc bị cáo Phương có trách nhiệm bồi thường cho bị hại Thành số tiền đã chiếm đoạt và lãi suất theo yêu cầu của ngân hàng để Thành thực hiện nghĩa vụ đối với Ngân hàng.
Dựng chuyện vay tiền đáo hạn ngân hàng, lừa đảo 1 tỷ đồng 
Tạo lập hơn 100 tài khoản ngân hàng, lừa đảo hơn 200 người 
