Giả mạo văn bản Hiệp hội Ngân hàng để lừa đảo

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) cảnh báo về việc xuất hiện một văn bản giả mạo danh nghĩa của Hiệp hội và lãnh đạo Hiệp hội nhằm mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người dân và doanh nghiệp.

Cụ thể, ngày 22/5/2025, một văn bản với tiêu đề "BẢN CAM KẾT" đã được lan truyền, có dấu hiệu giả mạo chữ ký của ông Nguyễn Quốc Hùng – Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký VNBA. Nội dung văn bản này đề cập đến việc Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đứng ra "cam kết" xử lý giải ngân một khoản tiền lớn (2.300.242.600 VND) cho một cá nhân tên TÔ THỊ OANH NGA (số tài khoản 197704070004039 tại Ngân hàng HD BANK) sau khi cá nhân này hoàn tất "xác minh ngân hàng". Văn bản còn trắng trợn đưa ra điều khoản "bồi thường 100%" nếu Hiệp hội không thực hiện giải ngân, nhằm tạo lòng tin và đánh vào tâm lý muốn nhanh chóng nhận được tiền của nạn nhân.

Giả mạo văn bản Hiệp hội Ngân hàng để lừa đảo -0
Văn bản giả mạo Hiệp hội Ngân hàng.

VNBA khẳng định: Đây là văn bản hoàn toàn giả mạo, được tạo dựng với mục đích lừa đảo tinh vi. Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam là tổ chức đại diện cho quyền và lợi ích hợp pháp của các tổ chức tín dụng hội viên, hoạt động theo đúng quy định của pháp luật, không có chức năng và không bao giờ đứng ra "cam kết" hay trực tiếp xử lý các giao dịch giải ngân cá nhân như nội dung văn bản giả mạo nêu trên. Mọi giao dịch liên quan đến tài khoản và giải ngân đều được thực hiện trực tiếp giữa khách hàng và các ngân hàng thương mại.

Thủ đoạn giả mạo văn bản của các cơ quan, tổ chức uy tín, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng không phải là mới. Trước đó, VNBA và nhiều ngân hàng hội viên đã nhiều lần lên tiếng cảnh báo về các trường hợp tương tự như: giả mạo website, email, tin nhắn SMS thương hiệu (brandname) của ngân hàng; mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP; hay tạo lập các "thông báo nhận thưởng", "thông báo trúng giải" giả mạo để yêu cầu người dùng nộp phí hoặc thực hiện các giao dịch chuyển tiền vào tài khoản của đối tượng lừa đảo.

Các đối tượng lừa đảo thường lợi dụng sự cả tin, thiếu thông tin hoặc tâm lý ham lợi của một bộ phận người dân để thực hiện hành vi phạm tội. Chúng ngày càng sử dụng các thủ đoạn tinh vi, chuyên nghiệp hơn, từ việc làm giả con dấu, chữ ký đến việc tạo dựng các kịch bản lừa đảo phức tạp.

Để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân, VNBA khuyến cáo người dân, doanh nghiệp và các tổ chức cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tin tưởng vào các văn bản, thông báo, email, tin nhắn không rõ nguồn gốc hoặc có dấu hiệu đáng ngờ, dù mang danh nghĩa của bất kỳ tổ chức nào, kể cả VNBA hay các ngân hàng.

Không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng (tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, số thẻ, mã CVV...) cho bất kỳ ai qua điện thoại, email, mạng xã hội hay các đường link lạ. Nhân viên ngân hàng và VNBA không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin này.

Cẩn trọng với các yêu cầu chuyển tiền, nộp phí để nhận thưởng, nhận quà, hoặc xử lý các "vấn đề" liên quan đến tài khoản.

Khi nhận được thông tin đáng ngờ, cần liên hệ trực tiếp với các chi nhánh/phòng giao dịch ngân hàng gần nhất hoặc gọi đến số hotline chính thức của ngân hàng/VNBA để xác minh thông tin.

Thường xuyên cập nhật các thông báo cảnh báo từ các ngân hàng và cơ quan chức năng về các thủ đoạn lừa đảo mới.

VNBA sẽ phối hợp với các cơ quan chức năng để điều tra, làm rõ vụ việc giả mạo văn bản nêu trên và xử lý nghiêm các đối tượng vi phạm theo quy định của pháp luật. Đồng thời kêu gọi cộng đồng cùng chung tay phòng chống tội phạm lừa đảo, bảo vệ một môi trường giao dịch tài chính an toàn, minh bạch.

Hà An

Các tin khác

Huy động vốn theo phương thức PPP cho cao tốc: Cần thiết kế đúng bài toán đầu tư

Huy động vốn theo phương thức PPP cho cao tốc: Cần thiết kế đúng bài toán đầu tư

Trước nhu cầu huy động khoảng 846.000 tỷ đồng ngoài ngân sách để phát triển đường bộ cao tốc giai đoạn 2026 - 2030, ông Hồ Minh Hoàng - Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Đèo Cả cho rằng, muốn thu hút nguồn vốn dài hạn, mỗi dự án cần được chuẩn bị trên cơ sở dữ liệu minh bạch, cấu trúc phù hợp và phân bổ rủi ro rõ ràng. Thực tiễn các dự án Đèo Cả tham gia cũng cho thấy phương thức đối tác công - tư (PPP) là giải pháp huy động hiệu quả nguồn lực tư nhân khi Nhà nước và doanh nghiệp cùng thiết kế đúng bài toán ngay từ đầu.

Hải quan trao công nhận doanh nghiệp ưu tiên cho 3 doanh nghiệp FDI

Hải quan trao công nhận doanh nghiệp ưu tiên cho 3 doanh nghiệp FDI

Ngày 29/9 tại TP Hà Nội, Cục Hải quan đã tổ chức lễ trao quyết định công nhận doanh nghiệp ưu tiên đối với 3 doanh nghiệp FDI và quyết định gia hạn áp dụng chế độ doanh nghiệp ưu tiên với 4 doanh nghiệp khác và kỷ niệm 15 năm Chương trình Doanh nghiệp ưu tiên Việt Nam.

Quảng Trị tăng tốc xây dựng các công trình trọng điểm

Quảng Trị tăng tốc xây dựng các công trình trọng điểm

Quảng Trị là địa phương đang triển khai nhiều dự án hàng nghìn tỷ đồng như: Cảng hàng không Quảng Trị, Dự án Nhà máy điện gió LIG - Hướng Hóa 1, Dự án Trung tâm điện lực Quảng Trạch… nên lãnh đạo tỉnh Quảng Trị đang chỉ đạo các cấp ủy, chính quyền tập trung cao nhất, nỗ lực cao nhất tìm giải pháp để đẩy nhanh tiến độ.

Những điểm nhấn đắt giá của nhà phố biển Sông Town sắp bàn giao tại CaraWorld

Những điểm nhấn đắt giá của nhà phố biển Sông Town sắp bàn giao tại CaraWorld

Sở hữu vị trí tâm điểm thương mại tại đô thị biển CaraWorld, phân khu Sông Town đang bước vào cột mốc quan trọng khi chuẩn bị bàn giao hàng trăm căn nhà phố trong Quý 4/2026 và đợt bàn giao đầu tiên dự kiến trong tháng 10 tới. Thiết kế đa công năng kết hợp mô hình “Nhà bên sông, phố bên Vịnh” hướng đến hai giá trị song hành: nâng chất lượng sống nghỉ dưỡng và gia tăng giá trị tài sản trong quá trình sử dụng, khai thác.

Phê duyệt Đề án phát triển mô hình outlet tại Việt Nam đến năm 2030

Phê duyệt Đề án phát triển mô hình outlet tại Việt Nam đến năm 2030

Bộ Công Thương vừa phê duyệt Đề án phát triển các mô hình outlet tại Việt Nam đến năm 2030, tầm nhìn đến năm 2045, hướng tới hình thành các điểm đến mua sắm - du lịch - trải nghiệm, góp phần kích cầu tiêu dùng, phát triển thương mại - dịch vụ và nâng cao năng lực cạnh tranh của thị trường bán lẻ Việt Nam.

MSB mở rộng hệ sinh thái tài chính, hướng tới mô hình đa dịch vụ

MSB mở rộng hệ sinh thái tài chính, hướng tới mô hình đa dịch vụ

Với mục tiêu hướng đến việc hoàn thiện hệ sinh thái tài chính toàn diện lấy hoạt động ngân hàng làm nền tảng cốt lõi, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) đã lấy ý kiến cổ đông bằng văn bản về các nội dung chiến lược: Tăng cường nguồn lực vốn, thành lập ngân hàng thương mại TNHH MTV do MSB sở hữu 100% vốn tại Trung tâm Tài chính Quốc tế Việt Nam, mở rộng sang chứng khoán, bảo hiểm nhân thọ - phi nhân thọ và sửa đổi, bổ sung một số văn bản về tổ chức, quản trị.

Giá vàng giảm sâu, thủng mốc 140 triệu đồng/lượng

Giá vàng giảm sâu, thủng mốc 140 triệu đồng/lượng

Giá vàng liên tục giảm đã đẩy chiều thu mua của các doanh nghiệp xuống chỉ còn mức 138 triệu đồng/lượng. So với chiều hôm qua, giá vàng mất thêm 1,4 triệu đồng/lượng, tổng cộng từ sáng hôm qua tới nay, giá vàng giảm tới 3,4 triệu đồng/lượng.

Vietjet khẳng định vị thế tại giải thưởng du lịch quốc tế năm 2026

Vietjet khẳng định vị thế tại giải thưởng du lịch quốc tế năm 2026

Ngày 28/9, Vietjet tiếp tục ghi dấu ấn toàn cầu với giải thưởng “Thương hiệu hàng không dẫn đầu châu Á năm 2026” (Asia’s Leading Airline Brand 2026) tại lễ trao giải World Travel Awards ở Maldives, đánh dấu cột mốc mới trong hành trình xây dựng thương hiệu hàng không Việt Nam có sức cạnh tranh quốc tế.

Petrovietnam: Làm chủ năng lực tổng thầu EPC công trình dầu khí ngoài khơi

Petrovietnam: Làm chủ năng lực tổng thầu EPC công trình dầu khí ngoài khơi

Qua nhiều thế hệ dự án, Tập đoàn Công nghiệp - Năng lượng Quốc gia Việt Nam (Petrovietnam) đã hình thành và làm chủ năng lực tổng thầu EPC/ EPCI/ EPCIC công trình ngoài khơi. Năng lực ấy được tập trung tại những lực lượng kỹ thuật nòng cốt, được kiểm chứng bằng các công trình trọng điểm quốc gia và những hợp đồng lớn tại thị trường quốc tế.