- Đang nuôi con nhỏ, bà trùm ma túy thoát án tử
- Nuôi con nhỏ được tại ngoại lại “ôm” 5 nghìn viên ma túy tổng hợp
- Đang tại ngoại vì nuôi con nhỏ vẫn buôn bán ma túy
- Đang được hoãn thi hành án vì nuôi con nhỏ, vẫn môi giới mại dâm
Căn cứ vào các tài liệu thu thập được, Phòng PC46 Công an tỉnh Hưng Yên đã khởi tố vụ án hình sự với hai đối tượng gồm Vũ Thị Thanh Hương (trú tại Hải Phòng, ảnh) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Hoàng Thị Dung (trú tại tỉnh Hưng Yên) về hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Đối tượng Hoàng Thị Dung đã bị khởi tố, bắt tạm giam, riêng Vũ Thị Thanh Hương đang bỏ trốn. Quá trình xác minh, đến ngày 31-5, cơ quan điều tra xác định số tiền bị chiếm đoạt lên tới nửa tỷ đồng.
Sau khi nhận được đơn của Công ty tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (viết tắt là VPB FC) tố cáo Vũ Thị Thanh Hương (từng là cán bộ ngân hàng) có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, dưới sự chỉ đạo của Đại tá Nguyễn Văn Năm, Trưởng phòng PC46 Công an tỉnh Hưng Yên, Đội 4, Phòng PC46 đã tổ chức xác minh.
 |
Ngoài việc đọc các tài liệu vay vốn, các trinh sát Đội 4 đã tìm gặp những người có liên quan đến vụ án. Anh Nguyễn Văn V (trú tại tỉnh Hưng Yên), một trong những người có liên quan đến vụ án, khi có mặt tại cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hưng Yên kể lại: Khoảng cuối năm 2015, do cần tiền tiêu xài cá nhân, anh V thông qua Phạm Anh Tuấn (trú tại Hưng Yên) đã gặp Hương, đặt vấn đề vay của đối tượng này 20 triệu đồng. Hương đồng ý và yêu cầu anh V phải có CMND, sổ hộ khẩu gốc và phải ký hợp đồng vay vốn ngân hàng để mua xe trả góp thì mới được vay tiền.
Hai ngày sau, theo sự hướng dẫn của Hương, anh V đã mang CMND, sổ hộ khẩu gốc đến cửa hàng Honda Hợp Thành tại ngã tư Phố Nối, huyện Mỹ Hào để làm thủ tục vay vốn... Đến ngày 1-1-2016, Hương lại hẹn anh V đến Cửa hàng Honda Hợp Thành để làm thủ tục vay vốn mua xe trả góp. Tại đây, đối tượng bảo anh V mua thêm 2 sim điện thoại, giả làm người thân trong gia đình và đợi phía ngân hàng gọi điện xác nhận thông tin khách hàng. Sau khi trả lời điện thoại, anh V được nhân viên ngân hàng VPB FC dẫn đi chụp ảnh, ký hồ sơ tín dụng. Sau đó, Hương vào lấy xe máy và nhờ anh V đưa xe máy lên xe ôtô chuyển đi.
Quá trình điều tra xác định: Hương đưa anh V đến cửa hàng để Dung lập hồ sơ vay vốn mua xe máy trả góp. Dung khẳng định giấy tờ xe và chiếc xe máy đều do Hương nhận. Khi nhận giấy tờ xe, Hương còn ký nhận vào sổ ghi chép theo dõi của nhân viên Công ty TNHH Hợp Thành. Sau đó, đến kỳ hạn thanh toán, từ tháng 2-2016 đến tháng 3-2016, Hương đưa tiền để Dung thông qua FPT shop trả nợ cho VPB FC. Từ tháng 5 đến tháng 9-2016 và từ tháng 1-2017 đến nay, không thanh toán nợ gốc và lãi còn lại. Hương là người thanh toán 16 triệu đồng trả trước, đồng thời nhận xe và giấy tờ do V đứng tên khi mua.
Trước đó, anh V cùng Hương đã đến Công ty TNHH Hợp Thành mua chiếc Honda SH, trị giá 48 triệu đồng theo hình thức trả góp. Anh V là người đứng tên trên hồ sơ mua xe nhưng Hương là người thanh toán số tiền trả trước 30% giá trị xe là 16 triệu đồng.
70% giá trị xe còn lại, Hương đưa anh V ra gặp Dung lập hồ sơ tín dụng để VPB FC giải ngân cho V vay 33 triệu đồng với thời hạn 24 tháng, lãi xuất 3,75%/tháng. Trong đó, V vay tiền để trả tiền mua bảo hiểm của Công ty cổ phần Bảo hiểm Viễn Đông là 1,6 triệu đồng.
Sau khi thanh toán, nhân viên Công ty Hợp Thành đã giao xe kèm theo hóa đơn và giấy tờ xe cho Hương nhận. Đến thời điểm Công an tỉnh Hưng Yên xác minh, VPB FC mới thu được nợ gốc là 5,8 triệu đồng và lãi hơn 7 triệu đồng... Quá trình đấu tranh, mở rộng vụ án, Đội 4 đã làm việc với nhiều trường hợp khác có liên quan như Trương Văn Th (ở Mỹ Hào); Nguyễn Khắc Đ (ở Hải Phòng)...
Về cơ bản, lời khai của những người có liên quan đều trùng khớp. Từ các thông tin thu thập được, cơ quan Công an xác định Hương là kẻ chủ mưu trong vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản này. Lợi dụng nhu cầu vay vốn của các cá nhân có liên quan, Hương đã lập khống hồ sơ tín dụng để VPB FC giải ngân cho 10 khách hàng vay hơn 489 triệu đồng để mua hàng trả góp, đối tượng đã chiếm đoạt trên 474 triệu đồng.
Trong vụ án này, Hương đã chủ động đưa 10 khách hàng đến cửa hàng Honda Hợp Thành để các nhân viên của ngân hàng lập hồ sơ khống và cho khách hàng ký hợp đồng tín dụng mua xe máy trả góp, sau đó chiếm đoạt xe máy, gây thiệt hại cho VPB FC.
Vào thời điểm cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hưng Yên triệu tập, Hương đang tạm hoãn thi hành án vì liên quan đến một vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản khác (Hương đang nuôi con dưới 36 tháng tuổi). Trước cơ quan điều tra, đối tượng phủ nhận các nội dung có liên quan. Song căn cứ vào tài liệu điều tra xác minh, cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Hưng Yên đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Hương về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Sau khi biết mình bị khởi tố và quyết định khởi tố bị can được Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Hưng Yên phê chuẩn, đối tượng Hương đã bỏ trốn.
Quá trình đấu tranh, Phòng PC46 Công an tỉnh Hưng Yên đã làm rõ trách nhiệm của Hoàng Thị Dung. Ngày 24 - 5, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hưng Yên đã thực hiện lệnh bắt bị can để tạm giam Dung về hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Đối tượng này đã không thực hiện đúng chức trách, nhiệm vụ của nhân viên tư vấn tín dụng đó là gặp gỡ khách hàng để tư vấn các gói vay của VPB FC áp dụng với khách mua xe máy trả góp. Nhưng Dung chỉ thông qua Hương đưa sổ hộ khẩu, CMND và cung cấp thông tin cá nhân của khách hàng, thống nhất lập hồ sơ tín dụng để khách vay vốn mua loại xe gì, trị giá bao nhiêu, tiền trả trước bao nhiêu và vay số tiền bao nhiêu... Sau đó, Dung nhập thông tin cá nhân của khách hàng đẩy lên hệ thống của VPB FC để thẩm định. Khi VPB FC giải ngân cho khách vay thì theo quy định Dung chụp ảnh người vay, nhân viên tại POS Hợp Thành bàn giao xe cho người mua trước sự chứng kiến của Dung...
Song đối tượng không thực hiện theo quy trình mà cho khách hàng và nhân viên của Công ty TNHH Hợp Thành ký trên phiếu giao, nhận hàng hóa để hợp thức hóa thủ tục, còn xe máy để Hương mang đi tiêu thụ. Vụ án hiện đang được Phòng PC46 Công an tỉnh Hưng Yên điều tra, làm rõ.
