Thủ đoạn của các đối tượng là mời chào nạn nhân vay vốn với nhiều ưu đãi như cam kết hỗ trợ ngay cả trường hợp đang có nợ xấu, thủ tục đơn giản không qua thẩm định, giải ngân trong vòng 1 giờ, hạn mức cho vay lớn, lãi suất thấp. Sau đó, đối tượng sẽ yêu cầu khách hàng cài đặt ứng dụng cho vay online để đăng ký hồ sơ khoản vay.
Để khách hàng tin tưởng, các đối tượng gửi thông báo phê duyệt khoản vay cho khách hàng (đối tượng sử dụng con dấu giả của các ngân hàng) và được yêu cầu đăng nhập ứng dụng để giải ngân. Tuy nhiên, sau đó đối tượng sẽ thông báo lỗi giải ngân và yêu cầu nộp tiền để xử lý khoản vay… Thực tế sau khi khách hàng nộp tiền xong sẽ không nhận được bất kỳ khoản tiền giải ngân nào và mất toàn bộ số tiền đã nộp theo yêu cầu.
Vào khoảng 18h30 ngày 16/1, một đối tượng tự giới thiệu tên là Trần Nam, làm việc cho công ty cho thuê tài chính của Ngân hàng Thương mại cổ phần Quân đội (MB Bank) gọi cho chị P.T.H.M (SN 2000, thường trú huyện Vĩnh Tường, tỉnh Vĩnh Phúc; nơi ở hiện nay: đường Hùng Vương, tổ 4, khu phố Tân Hạnh, phường Phú Mỹ, thị xã Phú Mỹ) để hỏi chị M. có muốn vay tiền qua “app” không? Chị M. trả lời là “Có” thì được “Nam” hướng dẫn cách làm hồ sơ vay tiền.
Bằng nhiều thủ đoạn, đối tượng “Nam” đã yêu cầu chị M. chuyển khoản cho Nam nhiều lần vào số tài khoản “394.888.6789” Ngân hàng MB Bank, của người có tên là H.T.X.H, tổng cộng 36 triệu đồng để Nam mở tài khoản cho chị M.
Nhận thấy mình bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản nên chị M. đã bảo Nam cho chị nhận lại tiền đã chuyển và không vay tiền nữa. Nam không đồng ý, bảo chị M. đi đến TP Nha Trang, không chuyển khoản cho Nam số tiền mà Nam vừa yêu cầu. Ngày 17/1, chị M. đến Công an thị xã Phú Mỹ để trình báo.
Một vụ khác, khoảng 11h ngày 8/1, anh N.Q.T (SN 1990, thường trú huyện Thái Thụy, tỉnh Thái Bình, nơi ở thị xã Phú Mỹ) nhận được điện thoại từ người lạ tự xưng tên là Thụ, là nhân viên Công ty cho thuê tài chính HD Credit. Anh T. nói có nhu cầu vay số tiền 40 triệu đồng, Thụ đồng ý và hẹn trong ngày sẽ giải ngân cho anh T.
Trong quá trình làm hồ sơ vay, người đàn ông tên Thụ đã nhiều lần yêu cầu anh T. chuyển tiền cho Thụ với nhiều lý do khác nhau, hứa sẽ trả lại cho anh T. số tiền này sau khi hoàn thành hồ sơ vay vốn. Anh T. đã làm theo yêu cầu, chuyển tiền 6 lần với tổng số 78 triệu đồng.
Sau khi chuyển tiền xong, anh T. bị đối tượng Thụ chặn số điện thoại. nên anh T. đành đến Công an trình báo…
Công an thị xã Phú Mỹ khuyến cáo người dân nên cẩn trọng với các trường hợp cho vay trực tuyến dễ dàng. Khi có nhu cầu vay tiền, người dân nên trực tiếp đến trụ sở các ngân hàng, công ty tài chính làm hợp đồng, có chữ ký, xác minh rõ ràng. Trong trường hợp phát sinh giao dịch vay tín dụng, khi phát hiện bất thường phải thông báo ngay đến các cơ quan chức năng để được hỗ trợ.
Cảnh giác lừa đảo chiếm đoạt thuê bao di động nhằm rút tiền từ thẻ tín dụng hoặc vay tiền online 
Có kiểu “tín dụng đen” từ việc vay tiền online 
