Cảnh giác với thủ đoạn cho vay tiền online mạo danh các cơ quan, tổ chức, cá nhân

Để tạo niềm tin, nhiều đối tượng còn sử dụng các thông tin mạo danh ngân hàng cho vay tín dụng, hoặc các công ty có thật tại Việt Nam để dẫn dụ con mồi. Tìm kiếm theo cụm từ “vay tín chấp online”, có thể thấy hàng loạt ngân hàng TMCP bị mạo danh, như: Agribank, BIDV, Techcombank, Vietinbank, TPBank…

28/04/2023 10:11

Cảnh báo tội phạm tham nhũng trong lĩnh vực tín dụng ngân hàng

Thời gian vừa qua, tình trạng tội phạm sử dụng không gian mạng thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản đang tiếp tục có chiều hướng gia tăng, diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn mới, ngày càng tinh vi, gây thiệt hại lớn về tài sản cho người dân.

Đặc biệt gần đây, lợi dụng tình hình kinh tế khó khăn, nhiều công ty nhỏ/hộ kinh doanh có nhu cầu vay vốn để phục vụ sản xuất kinh doanh tăng cao, các đối tượng tập trung đẩy mạnh hình thức lừa đảo trực tuyến bằng cách sử dụng thông tin mạo danh các công ty có thật tại Việt Nam, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp. Điều này khiến cho nhiều nạn nhân sập bẫy, vừa bị mất thông tin cá nhân, vừa bị mất tiền, lại còn gây ảnh hưởng đến uy tín và hoạt động sản xuất kinh doanh của các doanh nghiệp bị mạo danh.

Cảnh giác với thủ đoạn cho vay tiền online mạo danh các cơ quan, tổ chức, cá nhân -0 — Nhiều đối tượng còn sử dụng các thông tin mạo danh ngân hàng cho vay tín dụng, hoặc các công ty có thật tại Việt Nam để dẫn dụ con mồi (ảnh minh hoạ).

Phương thức, thủ đoạn của các đối tượng cụ thể như sau: các đối tượng lừa đảo tạo lập hàng nghìn tài khoản facebook với các thông tin giả mạo, tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn đông thành viên, đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1%/ tháng), thủ tục vay đơn giản, không cần gặp trực tiếp, nợ xấu vẫn vay được, không thế chấp, không thẩm định, chỉ cần CMND/CCCD và có tài khoản ngân hàng/thẻ ATM để nhận tiền...

Hoặc như Công ty TNHH Tài chính Thương mại Hoàng Long (MST 0900462180), mới đây đã phải đổi tên thành Công ty TNHH Dầu nhờn PC Hưng Yên, do trong suốt thời gian vừa qua liên tục bị các đối tượng mạo danh công ty, lập website giả, tạo khống hình ảnh hồ sơ vay vốn đứng tên công ty… để dẫn dụ người dân mắc bẫy lừa đảo.

Khi có người vay tiếp cận, các đối tượng sẽ dẫn dụ, yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, như: họ tên, số điện thoại, ảnh chụp CMND/CCCD, ảnh chụp chân dung… phục vụ làm hồ sơ vay, sau đó các đối tượng yêu cầu người vay phải chuyển trước một số khoản tiền nhỏ (khoảng từ 500 ngàn đồng đến 5 triệu đồng), để phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay… Sau khi người vay chuyển tiền, các đối tượng đưa ra hàng loạt các lý do (sai tên người hưởng thụ, đổi cách viết tên người hưởng thụ từ chữ in thường sang in hoa, không đủ điều kiện vay,…), yêu cầu người vay phải nộp thêm các khoản tiền để khắc phục lỗi và hứa hẹn sẽ hoàn trả lại cho khách hàng khi hoàn tất các thủ tục theo quy định. Tuy nhiên, các khoản tiền mà người vay nộp vào sẽ ngay lập tức được các đối tượng chuyển sang các tài khoản ngân hàng khác nhau để chiếm đoạt. Với thủ đoạn này, người dân không những bị mất tiền mà còn bị mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác, ví dụ như: đăng kí SIM không chính chủ, đăng kí mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử phục vụ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến…

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân:

- Người dân khi có nhu cầu vay vốn nên liên hệ trực tiếp tới các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục theo đúng quy định;

- Cảnh giác, tìm hiểu kỹ, xác thực chính xác công ty tài chính, tư vấn viên trước khi tiến hành các thủ tục tài chính vay tiền bằng cách: kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty, gọi điện thoại đến các số đường dây nóng, chăm sóc khách hàng của các công ty, kiểm tra kỹ các đường link trang web trước khi truy cập;

- Không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân (CMND/CCCD, địa chỉ, hình ảnh nhận diện khuôn mặt…) khi chưa xác định chính xác website, ứng dụng và danh tính tư vấn viên.

- Tuyệt đối không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân theo hướng dẫn của tư vấn viên hoặc của thông tin trên trang web giả mạo, không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP do ngân hàng cung cấp cho bất kỳ ai.

- Người dân cần chủ động nâng cao ý thức cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Nhanh chóng trình báo cơ quan công an nơi gần nhất khi bị mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.