Ngày 1-11, tin từ Công an tỉnh Bình Phước cho biết, vừa có công văn đề nghị các sở, ban, ngành, đoàn thể; UBND các huyện, thị xã, thành phố tăng cường phòng ngừa đấu tranh với các loại tội phạm và vi phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh.
Đồng thời thông báo phương thức, thủ đoạn hoạt động mới của loại tội phạm đến cán bộ, công nhân viên chức, cơ quan, doanh nghiệp và người dân biết để phòng ngừa, ngăn chặn. Nếu tổ chức, cá nhân đã hoặc đang là nạn nhân thì đề nghị phối hợp với cơ quan Công an để điều tra, làm rõ, xử lý theo quy định của pháp luật.
Theo Công an tỉnh, hiện Công an TP HCM đang điều tra vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do các đối tượng người Trung Quốc cùng đồng bọn thực hiện tại TP HCM và các tỉnh, thành phố trên cả nước. Qúa trình điều tra vụ án đã xác định thủ đoạn thực hiện hành vi phạm tội của các đối tượng.
Theo hồ sơ, Công ty Vinfin và Công ty Beta do 1 người phụ nữ Trung Quốc tên Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (SN 1981, quốc tịch Trung Quốc, trú tại 88 đường số 30, phường Bình Trị Đông B, quận Bình Tân, TP HCM) làm chủ và thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật.
Từ đầu tháng 4-2019, Jiang Miao và Niu Li Li tạo ra các ứng dụng trên điện thoại di động hệ điều hành Android (app) để cho vay tiền mang tên “Baytocdo”, “Moreloan” và “VD onlie”.
Khi muốn vay tiền, khách hàng phải tải 1 trong 3 ứng dụng trên, sau đó ứng dụng sẽ yêu cầu người vay tạo 1 tài khoản bằng cách cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân và chọn mục “đồng ý” tại hợp đồng điện tử do ứng dụng soạn sẵn.
Sau khi hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng sẽ báo về hệ thống của Công ty Vinfin. Từ đây nhân viên của Công ty sẽ thẩm định hồ sơ, nếu thỏa mãn các điều kiện vay tiền thì hệ thống của Công ty Vinfin sẽ chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người vay.
Các ứng dụng cho vay tiền được quy định, đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Vaytocdo” thì người vay lần đầu được vay số tiền 1.700.000 đồng, nhưng thực tế chỉ nhận được 1.428.000 đồng, còn 272.000 đồng là phí dịch vụ được thu theo quy định của Công ty Vinfin. Trong vòng 8 ngày, người vay phải trả 2.040.000 đồng, trong đó gồm 1.700.000 đồng tiền gốc và 340.000 đồng tiền lãi của 8 ngày.
Nếu trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày. Đối với khách hảng vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD onlie” vay lần đầu chỉ được vay 1.500.000 đồng nhưng thực tế chỉ được 900.000 đồng, còn 600.000 đồng là tiền phí dịch vụ cộng tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày thì người vay phải trả tiền gốc vay 1.500.000 đồng. Nếu trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt từ 2-5%.
Với hình thức cho vay trên, các đối tượng đã cho vay với lãi suất “khủng”, 4,4%/ngày, 132%/tháng, 1.600%/năm, gấp 5 lần lãi suất 20%/năm lãi suất cho vay theo quy định của luật pháp.
Khi đến hạn trả nợ mà người vay không trả thì nhân viên thu hồi nợ sẽ gọi điện cho những người thân của người vay nhằm đe dọa, chửi bới và yêu cầu những người này phải gọi cho người vay trả nợ. Vì tâm lý sợ xấu hổ nên người vay tiền phải chuyển tiền trả nợ cho chúng.
Cũng qua điều tra xác định, từ khi hoạt động (tháng 4-2019) cho đến khi bị phát hiện đã có trên 60.000 giao dịch vay tiền, tổng số tiền các đối tượng cho vay khoảng 100 tỉ đồng. Đến nay đã trích xuất dữ liệu trong tài khoản cho vay trên mạng tìm được lai lịch của khoảng 6.000 người vay tiền đã tất toán trả nợ xong cho Công ty Vinfin.
