Chiều 15/10, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Ninh Bình cho biết, đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố vợ chồng Dương Văn Hùng (SN 1985) và Đinh Thị Phượng (SN 1986), cùng trú tại huyện Hoa Lư (tỉnh Ninh Bình) về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo tài liệu của cơ quan điều tra, vợ chồng Hùng, Phượng làm nghề kinh doanh xưởng đá mỹ nghệ. Mặc dù công việc kinh doanh ổn định, có thu nhập chính đáng, nhưng để có thêm thu nhập và tiêu xài cá nhân từ tiền thu lời bất chính, bất hợp pháp, vợ chồng Hùng, Phượng đã thống nhất, bàn bạc dùng số tiền tiết kiệm là tài sản chung của hai vợ chồng cho nhiều người vay với lãi suất cao; đồng thời sử dụng 2 tài khoản mang tên Đinh Thị Phượng để giao dịch cho vay và thu tiền lãi suất.
Phượng có trách nhiệm đưa tiền cho người vay và thu tiền lãi và gốc về, khi người vay chậm trả Hùng có trách nhiệm đôn đốc người vay trả lãi và gốc đúng hạn.
Từ năm 2020 đến ngày 6/9/2022, vợ chồng Hùng, Phượng cho 4 người vay tổng số tiền 428 triệu đồng với mức lãi suất theo thỏa thuận 3.000đ/1 triệu/1 ngày (= 108%/1 năm, gấp 5,4 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự); 4.000đ/1 triệu/1 ngày (= 144%/1 năm, gấp 7,2 lần) và 5.000đ/triệu/ngày (= 180%/1 năm, gấp 9,0 lần).
Đơn cử, trường hợp anh N.Đ.L, trú tại huyện Hoa Lư (Ninh Bình), tổng số tiền lãi anh L phải trả cho vợ chồng Hùng, Phượng là trên 480 triệu đồng, trong khi tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của pháp luật là hơn 52 triệu đồng; trường hợp anh L.T.V, trú tại huyện Hoa Lư, tổng số tiền lãi phải trả cho đối tượng là 45 triệu đồng, trong khi đó tiền lãi tối đa theo quy định của pháp luật là hơn 4 triệu đồng…
Quá trình điều tra, cơ quan Công an làm rõ, tính đến ngày 6/9, tổng số tiền lãi của 4 người vay phải trả cho vợ chồng Hùng, Phượng là gần 600 triệu đồng.
Bắt cặp vợ chồng “cho vay lãi nặng” ở Nghệ An 
Nhóm cho vay lãi nặng ép con nợ viết giấy mua hộ điện thoại 
Bị triệu tập xử lý vì phát tờ rơi cho vay lãi nặng 
