Ăn trái đắng vì vay lãi nặng

Đến bây giờ chị Lò Thị H. ở bản Hài, phường Chiềng An, TP Sơn La vẫn không thể quên những ngày bị siết nợ, khởi nguồn từ đám ma của chồng. Thời điểm đầu năm 2021, khi người chồng của chị H. ra đi, tài sản chẳng còn gì ngoài một chiếc xe “cà tàng” đã cũ. Chồng mất nhưng chẳng có tiền mua áo quan để làm tang, chạy vạy khắp nơi cũng chẳng ai cho vay. Lúc này, trong đầu chị chỉ biết nghĩ đến việc đi vay nợ mà làm đám ma cho chồng.

Chị H. đến vay lãi tại “Công ty TNHH CTL kết nối tạo thành công”, lúc này tài sản thế chấp duy nhất của chị là chiếc xe “ Future cà tàng”, ban đầu với nhu cầu vay 10 triệu, bởi lúc này 10 triệu là số tiền mà chị cho là đủ với khả năng có thể trả của chị, đồng thời cũng là số tiền mà chị cần làm đủ cho một đám ma. Nhưng mong muốn của chị không được chấp thuận, bởi các đối tượng định giá chiếc xe của chị phải thấp hơn 10 triệu.

“Công ty TNHH CTL kết nối tạo thành công” thực chất đây là một công ty trá hình do hai vợ chồng đối tượng Lê Văn Cường và Bùi Thị Khánh Linh dựng lên, người dân ở Sơn La gọi đó là gia đình nhà “Cường Thịnh”.

Sau một thời gian kì kèo, chị H. nhận được 9 triệu, và phải để lại giấy tờ xe và chiếc xe của mình, đồng thời ký vào một số giấy tờ mà đến bây giờ chị vẫn chưa thể nhớ hết đó là những loại giấy tờ gì. Với lời hẹn là sau 1 tháng sẽ trả đủ cả gốc và lãi, cùng tiền lãi là 80 nghìn đồng/ngày, đồng nghĩa chị phải trả 2,4 triệu đồng tiền lãi và 9 triệu tiền gốc sau 1 tháng. Nhưng sau một tháng không có tiền trả nợ thì chiếc xe cà tàng của chị cũng không cánh mà bay.

Không khác chị H. là mấy, câu chuyện của chị Tòng Thị V. ở bản Lụa, xã Hua La, TP Sơn La cũng không kém phần bi đát. Năm 2021 khi tình hình dịch bệnh COVID-19 diễn biến phức tạp, công việc cũng một phần đình trệ, nên đành đi vay lãi. Chị V. cũng chính là một trong những “khách hàng” của “Công ty TNHH CTL kết nối tạo thành công” như chị H. nhưng số tiền chị vay chỉ là 5 triệu, với số tiền trên chị phải trả mỗi tháng 900 nghìn tiền lãi cộng với tiền gốc. Với 4 lần đóng lãi chị V. phải đoáng 3,6 triệu tiền lãi…

Trường hợp của chị H. và chị V. chỉ là một trong số hàng trăm nạn nhân của hoạt động cho vay lãi nặng của “Công ty TNHH CTL kết nối tạo thành công”, trên thực tế còn rất nhiều người cũng chính là “con mồi” béo bở của “Công ty” này, một số nạn nhân cũng đã trình báo với cơ quan Công an, nhưng cũng có một số trường hợp chưa trình báo bởi nhiều nguyên nhân, nhưng đa phần đều vì ngại, vì xấu hổ, sợ điều tiếng rằng mình là “con nợ”.

Sau một thời gian dài trinh sát, tìm hiểu kỹ lưỡng về những hoạt động vi phạm pháp luật của “công ty” ngày 15/10, Cơ quan CSĐT Công an TP Sơn La (tỉnh Sơn La) đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Lê Văn Cường và Bùi Thị Khánh Linh (cùng trú tại tổ 9, phường Quyết Tâm, TP Sơn La) về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại Khoản 2, Điều 201, Bộ luật Hình sự và ra lệnh tạm giam đối với 2 bị can để phục vụ công tác điều tra.

Chia sẻ với PV, trinh sát đấu tranh với Chuyên án này cho biết: Hai vợ chồng Lê Văn Cường (SN1989) và Bùi Thị Khánh Linh (1994) sinh sống tại Tổ 9, Phường Quyết Tâm, TP Sơn La (Sơn La) mở các cơ sở hoạt động cho vay nặng lãi dưới “vỏ bọc” là Công ty TNHH CTL kết nối tạo thành công, trụ sở chính đặt tại số nhà 236, đường Trần Đăng Ninh, TP Sơn La; các chi nhánh còn lại đặt tại số 02, số 316 đường Lê Duẩn, TP Sơn La và số 29, Tiểu khu 5, Thị trấn Hát Lót, huyện Mai Sơn (Sơn La).

Trong khoảng thời gian từ năm 2019 đến năm 2021 Lê Văn Cường và Bùi Thị Khánh Linh đã có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự nhằm thu lợi bất chính đối với nhiều người tại khu vực TP Sơn La và các địa bàn giáp ranh. Đối tượng cùng nhân viên đăng tin, bài quảng cáo trên các trang mạng xã hội như Facebook, Zalo,… dán tờ rơi tại các điểm công cộng trên địa bàn TP Sơn La; chuẩn bị sẵn các hợp đồng mua bán và cho thuê xe để ngụy trang.

Hình thức cho vay nặng lãi của đối tượng đó là: Đối với khách hàng đến vay tiền thì Lê Văn Cường yêu cầu phải có tài sản là xe (xe máy hoặc ô tô)… Cường sẽ định giá xe của khách và lập hợp đồng mua bán xe (Hợp đồng mua bán xe thể hiện tiền vay) và hợp đồng thuê lại chính chiếc xe đã bán (Hợp đồng thuê xe thể hiện tiền lãi của khoản vay). Đồng thời yêu cầu khách hàng phải ký tên, điểm chỉ vào các hợp đồng nêu trên và phải để lại giấy tờ xe và giấy tờ tùy thân,… Nếu như “con nợ” không trả được tiền lãi thì Cường đe dọa thu xe vì đã ký trong hợp đồng đã bán.

Đến thời điểm hiện tại, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Sơn La đã thu giữ nhiều tài liệu của 2 đối tượng Lê Văn Cường và Bùi Thị Khánh Linh. Đấu tranh với các bị can và kết quả làm việc với những nạn nhân, phát hiện số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng của hai vợ chồng lên đến hơn 600 triệu đồng và con số ấy còn sẽ tiếp tục tăng trong thời gian tới; hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Sơn La đang tiếp tục điều tra, mở rộng Chuyên án, xác minh theo quy định của pháp luật.

Theo Trung tá Phạm Thu Hằng, Đội trưởng Đội Cảnh sát ĐTTP về Kinh tế - ma túy, Công an TP Sơn La: quá trình điều tra, khám phá chuyên án này gặp nhiều khó khăn, bởi các đối tượng hoạt động kín kẽ, tinh vi với nhiều chiêu thức để lách luật, đối phó. Các cơ sở giao dịch được sắp xếp, rải rác tại nhiều địa bàn tại TP Sơn La và các huyện lân cận, cùng đội ngũ nhân viên được đào tạo, hướng dẫn bài bản, có trình độ và sự nhạy bén. Mọi nhất cử nhất động của “Công ty” đều có sự giám sát, điều hành chặt chẽ của 2 vợ chồng đối tượng Lê Văn Cường và Bùi Thị Khánh Linh.

Câu chuyện của chị H. và chị V. như đã nêu ở trên cũng đã phản ánh một thực tế hiện nay đó là thông qua nhiều hình thức khác nhau, hiện nay chuyện cho vay nặng lãi đã len lỏi, phủ sóng đến tận các bản làng vùng cao.

Để bà con không trở thành “con mồi” bất đắc dĩ của việc cho vay lãi nặng, Thượng tá Đặng Văn Hiệp – Phó trưởng Công an TP Sơn La cảnh báo người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác, không tham gia vào hoạt động cho vay nặng lãi để tránh tiền mất, tật mang; đồng thời, tích cực phối hợp với các cơ quan chức năng phát hiện, phòng ngừa, đấu tranh có hiệu quả với loại tội phạm này, đảm bảo an ninh trật tự và an toàn xã hội tại địa bàn.