Theo thống kê, từ đầu năm 2021 đến nay, lực lượng chức năng của tỉnh đã phát hiện, bắt giữ, xử lý 26 vụ, 32 đối tượng phạm tội liên quan hoạt động “tín dụng đen”; trong đó có 24 vụ cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, 1 vụ cưỡng đoạt tài sản và 1 vụ hủy hoại tài sản, tập trung ở các địa bàn trọng điểm như TP Tam Kỳ (10 vụ); TP Hội An (8 vụ); thị xã Điện Bàn (2 vụ); huyện Duy Xuyên (2 vụ); huyện Quế Sơn và Thăng Bình mỗi nơi 1 vụ.
Ngoài ra, còn phát hiện nhiều vụ, đối tượng tham gia đánh bạc, tổ chức đánh bạc có liên quan đến “tín dụng đen”. Về đối tượng, cơ quan chức năng phát hiện, khởi tố 8 vụ, 16 bị can là người có hộ khẩu thường trú tại các tỉnh phía Bắc vào địa bàn tỉnh Quảng Nam chuyên hoạt động về “tín dụng đen”, còn lại là các đối tượng thường trú trên địa bàn tỉnh, hầu hết là các đối tượng đã có tiền án, tiền sự.
Đơn cử, ngày 23/12/2021, lực lượng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Nam phối hợp với lực lượng Cảnh sát cơ động, Công an các địa phương bắt giữ khẩn cấp 5 đối tượng, gồm: Nguyễn Hữu Tĩnh (SN 1989), Nguyễn Phước Vĩnh (SN 1988), Trần Thị Thúy Phượng (SN 1977), cùng trú xã Duy Hòa, huyện Duy Xuyên; Nguyễn Văn Trì (SN 1963, trú xã Duy Trinh, huyện Duy Xuyên) và Lê Nam Chung (SN 1991, trú quận Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng).
Khám xét khẩn cấp phương tiện, nơi ở của các đối tượng thu giữ 3 khẩu súng, 51 viên đạn, 1 bình xịt hơi cay, nhiều mã tấu, gậy gỗ, 2 xe ôtô, 8 ĐTDĐ cùng nhiều giấy tờ vay mượn, các tài liệu, vật chứng có liên quan. Tại cơ quan Công an, bước đầu các đối tượng khai nhận đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 108% đến 240%, tổng số tiền cho vay lên đến 40 tỷ đồng; thu lợi bất chính 20 tỷ đồng.
Theo nhận định của cơ quan chức năng, trong bối cảnh dịch bệnh COVID-19 kéo dài làm thiệt hại đến mọi mặt của đời sống kinh tế - xã hội, tình trạng tạm dừng kinh doanh, kinh doanh không có lãi, chi phí cao, nợ lương, mất việc làm, giảm thu nhập khiến nhu cầu vay tiền để phục vụ sinh hoạt, kinh doanh tăng, một bộ phận thanh, thiếu niên vay tiền để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật như sử dụng trái phép chất ma túy, cờ bạc...
Lợi dụng tình hình trên, các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” đã lập nhiều ứng dụng cho vay trực tuyến, các tài khoản, hội nhóm trên mạng xã hội để tiếp cận, mời chào người có nhu cầu vay tiền với thủ đoạn quảng cáo không cần thế chấp tài sản, chỉ cần giấy tờ tùy thân, giải ngân ngay qua tài khoản nhưng thu thêm nhiều khoản phí, tiền phạt trái pháp luật, lập các hợp đồng mua bán, giao nhận tiền, tài sản khống.
Các đối tượng hình sự hoạt động cho vay lãi nặng nhắm đến một bộ phận tiểu thương, người kinh doanh nhỏ lẻ, thanh, thiếu niên, các đối tượng cần tiền “vay nóng” phục vụ hoạt động kinh doanh, các nhu cầu bất chính. Từ hoạt động “tín dụng đen” dễ phát sinh nhiều loại tội phạm và vi phạm pháp luật khác như đe dọa giết người, cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật, xúc phạm danh dự, nhân phẩm người khác, cưỡng đoạt tài sản, hủy hoại tài sản, tổ chức đánh bạc...
Để phòng ngừa, đấu tranh hiệu quả với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh, ngày 28/12/2021, Chủ tịch UBND tỉnh Quảng Nam đã ký ban hành công văn đề nghị Công an tỉnh thực hiện tốt vai trò nòng cốt trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; chủ động nắm tình hình địa bàn, đối tượng, triệt xóa các băng nhóm, đường dây, đối tượng có biểu hiện hoạt động liên quan đến loại tội phạm này.
Bên cạnh đó, cần đấu tranh mạnh với các loại tội phạm phát sinh từ hoạt động “tín dụng đen” như cho vay lãi nặng, bắt giữ người trái pháp luật, cố ý gây thương tích, giết người, cưỡng đoạt tài sản... và các loại tội phạm, tệ nạn xã hội thường có mối quan hệ với “tín dụng đen” như cờ bạc, ma túy.
Đặc biệt, tham mưu UBND tỉnh Quảng Nam thành lập Tổ công tác liên ngành; giao Công an tỉnh chủ trì, phối hợp với Cục Quản lý thị trường, Cục Thuế, Sở Tài chính, Sở VH-TT&DL, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Quảng Nam tổ chức kiểm tra đột xuất, định kỳ các cơ sở kinh doanh có dấu hiệu liên quan đến “tín dụng đen” để xử lý theo quy định pháp luật.
Đồng thời, siết chặt quản lý, tăng cường kiểm tra, xử lý vi phạm đối với các ngành nghề kinh doanh có điều kiện, nhất là dịch vụ cầm đồ; xử lý nghiêm các cơ sở hoạt động không phép, biến tướng để hoạt động “tín dụng đen”, đòi nợ thuê; kiến nghị cơ quan có thẩm quyền thu hồi giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh đối với những cơ sở nhiều lần vi phạm theo quy định của pháp luật…
“Tín dụng đen” bủa vây công nhân 
Ngăn “tín dụng đen”: Hướng người dân đến các tổ chức tín dụng chính thức 
