Thu hàng trăm tỉ đồng bằng một hợp đồng vô hiệu
Chuyện bắt đầu từ ngày 19/1/2010. Công ty Cổ phần Phát triển địa ốc Cienco5 và Công ty Cổ phần Xây dựng và dịch vụ 1-5 ký hợp đồng vay vốn số 01/HĐVV/Cienco5 Land - 1-5Cas JSC. Theo đó Công ty 1-5 sẽ cho Cienco5 Land vay 200 tỉ đồng trong thời gian 18 tháng để chi phí đầu tư cho giai đoạn 1 dự án đường trục phía nam tỉnh Hà Tây (cũ), các khu đô thị hoàn vốn và các chi phí hoạt động... Số tiền này sẽ chuyển thành 3 đợt.
Đợt 1: 40 tỉ đồng trong thời hạn 5 ngày kể từ khi hai bên ký hợp đồng.
Đợt 2: 80 tỉ đồng trong thời hạn 10 ngày từ ngày ký hợp đồng.
Đợt 3: 80 tỉ đồng trong thời hạn 23 ngày từ ngày ký hợp đồng.
Đổi lại việc cho vay này, ngoài việc được trả lãi 1% trong toàn bộ thời gian vay vốn, Công ty 1-5 sẽ được Cienco5 Land ưu tiên thực hiện hợp đồng hợp tác đầu tư vào Khu đô thị Thanh Hà A- Cienco 5 do Cienco5 Land làm chủ đầu tư.
Mặc dù thời hạn phải chuyển tiền đã được ấn định rõ ràng như vậy, nhưng cho tới tận ngày 31/1/2010, phía Công ty 1-5 vẫn chưa hề chuyển được đồng nào cho Cienco5 Land. Vì vậy, ngày 1/2/2010, Tổng giám đốc Cienco5 Land Phan Văn Mạnh đã ký Công văn số 09 "về việc chấm dứt Hợp đồng vay vốn số 01" gửi ông Nguyễn Mạnh Cường, Tổng giám đốc Công ty 1-5.
Tại công văn này, Cienco5 Land đã nêu lý do chấm dứt là việc Công ty 1-5 không thực hiện đúng cam kết trong hợp đồng đã gây ra những khó khăn nhất định cho Cienco5 Land nhưng chưa gây hậu quả nghiêm trọng. "Vì vậy Cienco5 Land thông báo cho Công ty 1-5 biết hợp đồng vay vốn số 01 vào ngày 19/1/2010 đương nhiên không còn hiệu lực".
Với công văn này, có thể hiểu rằng từ ngày 1/2/2010, Công ty 1-5 không còn quyền lợi gì liên quan tới dự án Thanh Hà A - Cienco5. Tuy nhiên, Công ty 1-5 vẫn coi bản hợp đồng đã không còn hiệu lực này như một “bảo bối” để gây niềm tin và huy động vốn từ các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Trong số hàng trăm nhà đầu tư đã nộp tiền cho Công ty 1-5 với hy vọng sẽ được mua đất nền tại dự án Thanh Hà, chị Bắc ở Yết Kiêu, Hà Nội là một ví dụ.
Ngày 15/4/2010, tức là hai tháng rưỡi kể từ khi Cienco5 Land có văn bản khẳng định hợp đồng góp vốn số 01 không còn giá trị, Công ty 1-5 vẫn ký với chị Bắc "Hợp đồng giao vốn" và nhận từ chị Bắc 929,2 triệu đồng.
Tôi đã đọc kỹ bản "Hợp đồng giao vốn" này và thấy rằng quả thực trình độ... chơi chữ của những người biên soạn bản hợp đồng này khá... siêu khi ngoài việc “cam kết” bằng khoản tiền này, hai bên hiểu là bên B (chị Bắc) đã giao một khoản tài chính tương đương 30% giá trị chuyển nhượng lô đất nhất định theo quy hoạch đồng thời được hưởng quyền đảm bảo không thay đổi giá (giá trong 13 triệu đồng/m2) khi có giao dịch chuyển nhượng quyền sử dụng đất tại thời điểm đủ thủ tục pháp lý"; còn vẽ ra một viễn cảnh rất tốt đẹp rằng "bên A chịu trách nhiệm điều hành và giao dịch với chủ đầu tư sao cho tới quý II - 2010 bên B nhận được quyền ký hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất (...).
Khi Cienco5 Land có giao dịch bất động sản Thanh Hà, bên B được hưởng quyền lợi từ việc nhận chuyển nhượng từ chủ đầu tư với mức đã đóng 30% giá trị theo quy định của chủ đầu tư (...).
Quyền lợi này, được hiểu là khoản lợi nhuận đương nhiên phát sinh do chênh lệch giá bất động sản từ khi giao vốn vào thời điểm "còn non" chưa đủ các điều kiện pháp lý, chứa nhiều rủi ro tới khi bất động sản được mua bán một cách rộng rãi, an toàn đúng pháp luật". Quả là một viễn cảnh quá tốt đẹp mà khó ai có thể cưỡng nổi.
Chính vì miếng "bánh vẽ" này mà chỉ trong một thời gian ngắn, đã có hàng trăm người đổ tiền vào cho Công ty 1-5, người ít thì khoảng gần 1 tỉ đồng, người nhiều tới 4, 5 tỉ đồng. Không những thế, từ khoảng 1 tháng nay, việc mua đi bán lại giữa các nhà đầu tư nhỏ lẻ ở dự án này cũng diễn ra hết sức sôi động với mức chênh từ vài chục triệu tới vài trăm triệu/lô đất. Một nhà đầu tư cho biết hôm 16/4, anh đã đặt tiền mua 5 lô đất liền kề diện tích 100m2/lô với giá tới 20,5 triệu đồng/m2. --PageBreak--
Tiếp tục trấn an khách hàng bằng... nhà, đất trên giấy
Trước những bất thường trong việc bán đất dự án Thanh Hà - Cienco5, PC15 Công an Hà Nội đã vào cuộc. Ngày 20/4, PC15 đã đề nghị ngân hàng phong tỏa tài khoản của Công ty 1-5. Tới thời điểm phong tỏa, trong tài khoản của công ty này đã có tới 316 tỉ đồng. Chiều 21/4, Cơ quan Cảnh sát điều tra (C15) Bộ Công an đã ra quyết định khởi tố vụ án "lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
14h30' ngày 22/ 4, Công ty Cổ phần Xây dựng và dịch vụ 1-5 đã tổ chức hội nghị khách hàng tại Nhà Văn hóa quận Thanh Xuân để trả lời về những thắc mắc xung quanh dự án Thanh Hà- Cienco 5. Có mặt tại cuộc họp này, điều chúng tôi ghi nhận được là sự lo lắng của hàng trăm khách hàng đã đổ tiền cho Công ty 1-5, trong số này có những người đổ hết cả tiền của vào với hy vọng mua được mảnh đất làm nhà. Điều bất ngờ là ngay tại cửa ra vào phòng họp, Công ty 1-5 cho dán bản thông báo về dự án Nam Đàn Plaza trên đường Phạm Hùng do Công ty Cổ phần Dịch vụ xuyên Thái Bình Dương làm chủ đầu tư.
Trước những thắc mắc của khách hàng, về việc không giao tiền cho Cienco5 Land đúng thời hạn hợp đồng, ông Bình lý giải "trước và trong sau khi ký hợp đồng, Công ty 1-5 đã yêu cầu Cienco5 Land cung cấp các văn bản pháp lý liên quan đến dự án nhưng đã không được cung cấp. Công ty 1-5 đã yêu cầu được gặp ông Thân Đức Nam, Chủ tịch HĐQT Cienco5 Land để giải quyết các vấn đề còn tồn đọng giữa 2 bên để Công ty 1-5 chuyển tiền cho vay vốn".
Chính lời giải thích này đã thêm một lần nữa khẳng định sự thật mặc dù chưa nắm được bất cứ thông tin nào về dự án, không được Cienco5 Land cung cấp bất cứ văn bản pháp lý nào của dự án nhưng Công ty 1-5 vẫn ồ ạt làm các hợp đồng giao vốn.
Sau khi giải thích vòng vèo, ông Bình tiếp tục trấn an khách hàng rằng, những khách hàng mua đất tại dự án Thanh Hà A có thể "yên tâm" theo dự án đến cùng vì "ông Thân Đức Nam, Chủ tịch HĐQT Cienco5 Land vẫn thống nhất với Công ty 1-5 được thực hiện quyền ưu tiên vào biệt thự Thanh Hà A.
Quý khách hàng vẫn có nhu cầu đầu tư tiếp vào khu đô thị này thì Công ty 1-5 vẫn đáp ứng tất cả các điều kiện thể hiện trên hợp đồng giao vốn đã ký kết và lập danh sách khách hàng để gửi vào Cienco 5 để thực hiện hợp đồng. Đồng thời Công ty 1-5 sẽ chuyển số tiền góp vốn cho Cienco5 Land.(Tuy nhiên theo thông tin chúng tôi có được Cienco5 chưa hề có văn bản nào xác nhận việc này).
Nếu khách hàng không có nhu cầu đầu tư thì Công ty 1-5 sẽ trả tiền lại vốn cho khách hàng qua tài khoản của công ty tại các ngân hàng là SHB và Viettinbank với số tiền 400 tỉ đồng".
Trong trường hợp khách hàng muốn chuyển hướng đầu tư sang một dự án khác thì Công ty 1-5 sẽ ưu tiên chuyển quyền tham gia đầu tư vào dự án
Sau khi đưa ra 3 giải pháp nói trên, ông Bình "đề nghị quý khách hàng có thể lựa chọn một trong khả năng trên của công ty.
Nhưng điều đáng nói là khách hàng cũng chỉ được nghe như vậy về dự án Nam Đàn Plaza, còn khả năng được đầu tư đến đâu thì... không được biết. Vì vậy sau hội nghị khách hàng, rất nhiều nhà đầu tư đã yêu cầu được rút vốn. Bà Nguyễn Thị Kim Thoa, Phó tổng giám đốc kiêm Kế toán trưởng Công ty 1-5 khẳng định “sẽ tiến hành trả lại vốn đầu tư cho những nhà đầu tư nào không còn muốn đi chung một con đường với chúng tôi".
Không chỉ có Công ty 1-5 bán đất dự án Thanh Hà - Cienco5
Có một câu hỏi đặt ra là vì sao chỉ trong một thời gian ngắn, Công ty 1-5 lại huy động được hàng trăm tỉ đồng một cách dễ dàng như vậy?
Theo tìm hiểu của chúng tôi, dự án khu đô thị Thanh Hà - Cienco 5 nằm trên trục đường phía nam Hà Tây (cũ) có chiều dài 41,5 km, bắt đầu từ TP Hà Đông đi qua các huyện Thanh Oai, Ứng Hòa, Phú Xuyên với tổng diện tích gần 600 ha được chia nhiều khu đô thị Thanh Hà A, Thanh Hà B. Đây là khu đô thị hoàn vốn thực hiện theo hình thức đầu tư BT đã được Chính phủ phê duyệt. Theo đó, Cienco5 bỏ tiền ra xây dựng trục đường nam Hà Nội. Đổi lại, Chính phủ giao cho Cienco 5 làm chủ đầu tư dự án Thanh Hà A, B - Cienco5 và Khu đô thị Mỹ Hưng - Cienco5.
Theo quy hoạch, khu đô thị mới Thanh Hà A - Cienco5 thuộc các xã Phú Lương, TP Hà Đông và xã Cự Khê, huyện Thanh Oai; diện tích 195,51ha. Khu đô thị mới Thanh Hà B - Cienco5 thuộc các xã Phú Lương, Kiến Hưng, TP Hà Đông và xã Cự Khê, huyện Thanh Oai; diện tích 193,22ha. Dự án đang trong giai đoạn giải phóng mặt bằng.
Là dự án thực hiện đồng bộ cơ sở hạ tầng hiện đại, đường giao thông lớn nên ngay từ khi khởi công vào giữa năm 2008, hai khu đô thị Thanh Hà A, B đã thu hút sự quan tâm đặc biệt của giới đầu tư bất động sản.
Không những thế, sau khi Chính phủ ban hành Nghị định 69/2009/NĐ về thu hồi đất, bồi thường, hỗ trợ tái định cư, trong đó quy định mức hỗ trợ những người mất đất gấp 5 lần giá đất nông nghiệp thì đất phân lô tại các khu đô thị càng trở nên đắt giá.
Từ nhiều tháng nay, cùng với các dự án đô thị tại đường Lê Trọng Tấn kéo dài, Hoàng Quốc Việt kéo dài, thì đất nền tại khu đô thị Thanh Hà - Cienco5 trở thành "hàng hót" đối với giới đầu tư bất động sản vì giá đất tăng từng ngày và cho tới trước khi vụ việc này xảy ra, thị trường tự do đã lên tới trên 20 triệu đồng/m2. Vì vậy, với mức giá mà Công ty 1-5 đưa ra chỉ có 13 triệu đồng/m2 thì việc hàng trăm nhà đầu tư sẵn sàng đổ tiền vào bằng các hợp đồng giao vốn là chuyện đương nhiên.
Với giới đầu tư bất động sản luôn xác định muốn thắng lớn cần hai yếu tố, đó là phải có vốn, và cái thứ hai (quan trọng hơn) đó là... phải liều. Bởi chỉ có đầu tư khi dự án còn đang hình thành thì mới có giá rẻ, để khi dự án đi vào giao dịch thì chắc chắn sẽ có lãi gấp đôi, gấp ba vốn bỏ ra.
Chính vì nắm được tâm lý này mà ngay trong hợp đồng giao vốn, Công ty 1-5 đã vẽ ra viễn cảnh cực kỳ hấp dẫn khiến nhiều người sẵn sàng đổ tiền vào. Thế mới có chuyện tại cuộc họp tổ chức chiều 22/4, rất nhiều người vẫn hy vọng vào lời hứa của lãnh đạo Công ty 1-5 sẽ thành hiện thực và không ít người khi thấy nhà báo đến đã lập tức... chửi nhà báo đã "chọc gậy bánh xe" vào công việc làm ăn của họ.
Trong những ngày qua, dù lãnh đạo Cienco5 Land đã khẳng định với báo chí rằng doanh nghiệp này chưa tiến hành bất cứ giao dịch mua bán bất động sản nào tại dự án Thanh Hà, nhưng theo điều tra của chúng tôi, thời gian qua, ngoài Công ty 1-5, còn có những công ty khác cũng đã bán đất tại dự án Thanh Hà bằng những hợp đồng có tên rất "mới" như "thỏa thuận hợp tác".
Đầu tháng 4/2010, Công ty TNHH một thành viên Phúc Lê có văn phòng tại 12B ngõ 34 đường Nguyễn Thị Định, Trung Hòa, Cầu Giấy cũng đã ký "thỏa thuận hợp tác" với khách hàng đặt cọc để được mua đất tại dự án Thanh Hà B - Cienco5 với giá 13 triệu đồng/m2 với khẳng định "không thay đổi trong mọi trường hợp". Tại thỏa thuận này, Công ty Phúc Lê còn ghi rõ vị trí, diện tích của từng lô đất khách hàng sẽ được nhận.
Cho tới thời điểm này, Cơ quan điều tra đang tiếp tục xác minh làm rõ những bất thường xung quanh việc mua bán đất trên giấy. Tuy nhiên, từ vụ việc này, thêm một lời cảnh báo với những người đầu tư bất động sản "dù luôn thường trực "máu liều" nhưng cũng cần tỉnh táo khi quyết định đầu tư"
