Thông tin khách hàng bị lộ, dữ liệu bị mang ra mua bán, trao đổi đã tạo điều kiện cho các nhóm đối tượng xấu thực hiện các phi vụ lừa đảo. Trong đó, tình trạng lừa đảo bằng hình thức “chuyển tín dụng qua tiền mặt” được xem là mới và tinh vi, khéo léo hơn một số chiêu bài cũ...
Thời gian qua, trên địa bàn tỉnh Đồng Tháp xuất hiện tình trạng một số cá nhân, cửa hàng tự ý mở dịch vụ chuyển, rút tiền, nhất là tại các địa bàn nông thôn. Các cửa hàng này đa số là tự phát và chưa được cấp phép hoạt động, tiềm ẩn nhiều rủi ro cho cả người cung cấp và sử dụng dịch vụ này.
Hết mạo danh thương hiệu ngân hàng, gửi đường link giả để lấy mật khẩu, hack tài khoản chiếm đoạt tiền, mới đây, các đối tượng lừa đảo lại nghĩ ra chiêu mới khi mời rút tiền mặt từ thẻ tín dụng, với cùng mục đích chiếm đoạt tiền của nạn nhân.
Thống kê của Hiệp hội ngân hàng cho thấy, trong năm 2021, tỷ trọng cho vay bán lẻ của nhóm ngân hàng quy mô vừa và lớn chiếm 40-50%, đặc biệt có ngân hàng lên đến gần 90%.
