Nhiều "tên tuổi" chỉ cách đây chưa lâu vẫn còn được rất nhiều người ngưỡng mộ về tài kinh doanh, kiếm tiền… và không ngần ngại cho vay hoặc góp vốn, nay đã điêu đứng vì lãi suất và rơi vào hố thẳm của nợ nần. Nhiều “đại gia” bị người quen của mình tố cáo đến cơ quan chức năng hành vi lừa đảo.
Khoản nợ 60 tỉ đồng… và chân dung của "đại gia" trẻ tuổi
Những ngày cuối tháng 2 vừa qua, dư luận ở Đà Nẵng lại như sôi lên bởi tin đồn có một "đại gia" đã bỏ trốn khỏi địa phương vì… vỡ nợ. Nhiều người thấy choáng khi đích thân xác tín nguồn tin Nguyễn Thanh Hải (29 tuổi, trú tổ 12, phường Thanh Khê Đông, quận Thanh Khê, TP Đà Nẵng), Giám đốc Công ty Kinh doanh thiết bị Tin học Thế giới di động, trụ sở đặt tại số 46 đường Hàm Nghi đã cao chạy xa bay với khoản nợ hơn 60 tỉ đồng.
Lần theo nguồn tin này, chúng tôi đã có cuộc tiếp xúc với những người có đơn tố cáo hành vi lừa đảo của Hải để tìm hiểu sự việc. Với bộ dạng của một "đại gia" đang trong thời kỳ ăn nên làm ra, phương tiện đi lại là những chiếc xe ôtô có thương hiệu thuộc vào loại đắt tiền, một ngôi nhà 3 tầng với đầy đủ tiện nghi cộng với tài ăn nói "ngọt như đường phèn". Chỉ trong một khoảng thời gian ngắn từ năm 2010 đến nay, Hải đã giăng bẫy để đưa khoảng 30 khổ chủ vào tròng để chiếm đoạt hơn 60 tỉ đồng. Có rất nhiều người vì tin Hải mà "tiền mất tật mang" khi huy động thêm bà con, họ hàng của mình cùng tham gia vào việc huy động vốn cho Hải vay với một mức lãi suất vô cùng hấp dẫn.
Chị Lê Thị Thu A., trú ở phường Vĩnh Trung, quận Thanh Khê, TP Đà Nẵng kể rằng: Chị quen biết Hải do cùng học với nhau một lớp lái xe ôtô hồi tháng 3/2010. Sau đó, Hải đã chủ động rủ chị A. cùng tham gia vào đường dây làm ăn của mình. Dưới hình thức mua lại những ngôi nhà, thửa đất bị các ngân hàng phát mãi, Hải đã rất tinh vi khi chứng minh cho chị A. thấy được những khoản lợi tức kếch xù từ chiêu kinh doanh này. Dần dần, Hải đề nghị chị A. góp vốn và rủ rê nhiều người thân khác của chị cùng góp vốn với Hải để chia lợi tức.
Thời gian đầu, Hải đã chia các khoản tiền lời sau khi mua bán nhà phát mãi rất nghiêm túc và minh bạch. Thấy công việc làm ăn rất thông suốt, chị A. đã cùng với 8 người thân khác của mình huy động từ nhiều nguồn, trong đó có cả việc thế chấp nhà cửa để góp vốn với Hải số tiền là 21,25 tỉ đồng. Đến thời điểm giáp Tết Nhâm Thìn vừa qua, khi mọi người đồng loạt yêu cầu Hải giải quyết lợi nhuận từ việc kinh doanh và đề đạt nguyện vọng rút vốn thì Hải tìm cách khất lần.
Với rất nhiều người trong gia đình chị A., Hải liên tục hứa đến ngày 19/1/2012 là hạn chót Hải thanh toán hết tiền lợi tức và tiền vốn đã góp. Tuy nhiên, cho đến thời điểm này, khoản tiền 21,25 tỉ của 9 người trong gia đình chị A. cùng với bóng dáng của ông giám đốc từng được nhiều người thán phục trân trọng gọi là "đại gia trẻ tuổi" vẫn tít tắp mù khơi.
Không riêng gì chị A., và những người thân của chị đang điếng người ngóng chờ "đại gia trẻ tuổi" mà anh Nguyễn Hùng H., trú quận Thanh Khê, cũng vì tin lời dụ dỗ của Hải và tin vào khả năng chi trả cả vốn lẫn lãi rất "đẹp" của Hải trong những lần vay mượn trước giờ đây cũng ngậm ngùi đau khổ không biết khoản tiền 1,3 tỉ đồng (tính đến thời điểm không liên lạc được với Hải) đến bao giờ mới về lại với mình.
Cũng từ các mối quan hệ quen biết, tháng 1/2011, chị Trần Thị T., trú phường Chính Gián, quận Thanh Khê, gặp rồi quen với Hải. Qua một đôi lần góp vốn làm ăn chung, thấy Hải thanh toán các khoản tiền vay, tiền lãi rất sòng phẳng và đúng thời hạn, vì vậy khi nghe Hải rủ góp vốn để mua căn nhà số 348 - Tôn Đức Thắng - Đà Nẵng với giá 2,8 tỉ đồng thì chị T. không hề ngần ngại.
Theo cam kết của đôi bên, chị T. đã đưa trước cho Hải 1,4 tỉ đồng, sau đó Hải đã gặp chị T. và đề nghị vay thêm của chị 870 triệu đồng nữa để rút hồ sơ làm thủ tục công chứng để vay ở Ngân hàng TMCP Việt Nam thịnh vượng. Thế nhưng, đã quá thời hạn làm thủ tục mua bán căn nhà này mà Hải vẫn nhiều lần hứa hẹn và tìm cách lẩn tránh. Đến lúc chị T. phát hiện ra mình bị mắc lừa Hải thì căn nhà mà chị chung vốn mua với Hải đã được làm thủ tục chuyển nhượng sang tên một người khác.
Cũng nằm trong số những nạn nhân bị Hải "đại gia" cho nếm trái đắng, chị Phạm Thị Minh H., có nhà ở đường Quang Trung, TP Đà Nẵng cho hay: Ngày 20/12/2011, chị và một người bạn của mình cùng góp vốn để đáo hạn khoản nợ 2,4 tỉ đồng ở Ngân hàng Công thương quận Liên Chiểu. Chị H. góp 350 triệu đồng; bạn chị góp 300 triệu đồng nhưng vẫn còn thiếu nên đã gọi điện nhờ Hải chung tay góp vốn làm ăn. Ngay sau đó, Hải bỏ ra 2,1 tỉ hùn vốn đáo hạn và nói với chị H. bỏ thêm 350 triệu tiếp tục đáo hạn, chờ đến lúc giải quyết hồ sơ xong sẽ trả lại.
Đến lúc bạn của chị H. làm xong thủ tục đáo hạn, đưa lại tiền để Hải trả cho chị H. thì Hải lại mang đến một bản hợp đồng ký kết mua bán bất động sản với Công ty Thuận Phát cho chị H. xem rồi đề nghị chị H. cho Hải mượn thêm 350 triệu đồng để lo dự án và hứa sẽ trả cho chị H một mức lãi suất rất cao. Tin lời Hải, chị H. đã đồng ý đưa thêm tiền cho Hải vay, nhưng những cam kết về trả lãi suất đã không được Hải nghiêm túc thực hiện. Cho đến lúc này thì máy điện thoại cầm tay của Hải liên tục báo tín hiệu "ngoài vùng phủ sóng".
Thêm một nạn nhân khác đã có đơn trình báo bị Hải lừa đảo chiếm đoạt số tiền 7,76 tỉ đồng là ông Lâm Anh T., trú phường Thanh Bình, quận Hải Châu. Theo đơn trình bày, ông T. quen biết Hải thông qua bạn bè. Sau một vài phi vụ làm ăn nhỏ, Hải dần dần chiếm được cảm tình của ông T. Với những dự án làm ăn được Hải vẽ vời xem ra rất khả thi, ông T. đã huy động từ những người thân và đã cầm cố nhà cửa, đất đai để đưa cho Hải 7,76 tỉ đồng gọi là tiền góp vốn để chia lợi nhuận.
Đến tháng 12/2011, ông T. liên tục gọi cho Hải để lấy lại tiền góp vốn trả cho người thân. Hải lại tiếp tục giở trò khất hẹn, cho đến lúc ông T. tìm đến căn nhà 3 tầng nằm ở số 23- Bế Văn Đàn - TP Đà Nẵng tìm Hải thì mới hỡi ôi vì trước đó đã có 3 chủ nợ khác mang khóa đến khóa trái căn nhà này.
Trao đổi với báo giới vào ngày 15/2, Thượng tá Trần Mưu - Trưởng phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội - Công an Đà Nẵng cho biết: sau một thời gian lẩn trốn với lý do "đi tìm nguồn tiền trả nợ", Nguyễn Thanh Hải đã đến Cơ quan Công an để trình diện. Tại đây, Hải cho biết đã huy động vốn làm ăn của khoảng 30 người ở Đà Nẵng với số tiền hơn 60 tỉ đồng. Trước mắt, do phải củng cố hồ sơ, chứng cứ nên cơ quan chức năng đã cho Hải về quê chờ đến lúc có kết quả điều tra sẽ triệu tập. Thượng tá Mưu cho biết thêm: “Đây là một vụ vỡ nợ được dư luận ở Đà Nẵng hết sức quan tâm, vì vậy chúng tôi sẽ làm hết sức mình để sớm có kết luận”.
Lãi suất cao… cái bẫy làm nhiều gia đình tán gia bại sản
Không phải đến lúc Nguyễn Thanh Hải gây ra một khoản nợ nần làm nhiều người điêu đứng như hiện nay thì ở Đà Nẵng mới chấn động trong dư luận. Trước đó, nhiều người vì bị mê hoặc bởi những con số lãi suất cao nên đã cầm cố tài sản, huy động người thân để góp vốn làm ăn, cho vay đáo hạn nhằm… kiếm lời. Chỉ đến lúc những "đại gia" từng mang lại "cuộc sống ấm no" cho họ tuyên bố vỡ nợ hoặc bỏ trốn khỏi địa phương thì họ mới nhận ra "sự thật giả" của cuộc sống.
Vì tin Nguyễn Thị Thùy Hương (30 tuổi) là Phó phòng Kế toán của Ngân hàng Sài Gòn Công thương - Chi nhánh Đà Nẵng, có chồng là một quân nhân của một đơn vị thuộc Quân khu 5. Gia đình Hương lại có Công ty TNHH Đỗ Tú chuyên kinh doanh vật liệu xây dựng và vật tư ngành nước; có xe ôtô trị giá vài trăm triệu đồng… Nhiều người đã huy động, thậm chí cầm cố nhà cửa của mình để đưa tiền cho Hương vay mà không hề ngần ngại.
Cũng với chiêu bài, những tháng đầu sau khi mới vay được tiền, Hương đã chi trả lãi suất rất đúng hẹn, thậm chí có những người yêu cầu được rút tiền gốc vẫn được Hương giải quyết rất nhanh. Đến lúc nhiều chủ nợ tập trung đến nhà riêng của Hương ở số 66 - Nguyễn Thành Hãn - TP Đà Nẵng thì mới tá hỏa khi biết số tiền mà Hương đã huy động từ 18 người lên đến con số hơn 20 tỉ đồng.
Giải thích về sự cố vỡ nợ này, Hương cho biết, do gia đình bị thua lỗ trong việc kinh doanh ở Công ty TNHH Đỗ Tú. Vì vậy, Hương phải huy động vốn với mức lãi suất có khi lên 1%/ngày để bù vào những khoản tiền thâm hụt. Do không đủ khả năng thanh toán nên buộc lòng phải huy động của người sau trả cho người trước và từ đó con số tiền nợ cứ thế chất chồng. Tuy nhiên, nhiều chủ nợ của Hương lại cho rằng, việc huy động vốn của Hương có rất nhiều điều mờ ám cần được làm sáng tỏ, thậm chí họ cho rằng Hương đã có hành vi lừa đảo để chiếm đoạt tài sản.
Ông Lê Lộc, trú quận Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng cho biết: Thông qua người quen, ông biết vợ chồng Hương có ý định bán ngôi nhà số 66 - Nguyễn Thành Hãn với giá 1 tỉ đồng. Sau khi thương lượng, ông Lộc đã mang 800 triệu đồng đến nộp để giải chấp tại Ngân hàng Sea Bank (vì trước đó Hương đã cầm ngôi nhà này cho Sea Bank). Sau khi làm thủ tục đặt cọc xong, Hương đã chủ động cắt liên lạc, không thực hiện các thủ tục mua bán khác theo quy định nhằm mục đích chiếm đoạt số tiền 800 triệu đồng của ông Lộc.
Ngoài số tiền hơn 20 tỉ của 18 người mà Hương đã xác nhận có vay nợ, bằng các kênh thông tin khác, chúng tôi được biết, Hương còn vay nợ tại Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Sơn Trà số tiền 1,2 tỉ đồng; chị Lan (cán bộ) và anh Hùng (nhân viên bảo vệ) của Ngân hàng Sài Gòn Công thương - Chi nhánh Đà Nẵng (nơi Hương làm việc) số tiền gần 800 triệu đồng.
Sau vụ vỡ nợ này, nhiều người đã cho Hương vay tiền bỗng dưng rơi vào tình cảnh nợ nần, gia đình cãi vã lẫn nhau vì không thể xoay xở đâu ra nguồn tiền để trả lãi vay và tiền gốc cho ngân hàng nơi họ đã thế chấp nhà cửa…
Lợi dụng sự quen biết, cộng với những lời dụ dỗ ngọt ngào, những khoản tiền lãi lớn được trả rất đúng thời hạn trong giai đoạn đầu, Trần Thị Bích Ngân (40 tuổi), trú tại lô D3.19 đường Bế Văn Đàn - TP Đà Nẵng đã giăng bẫy đưa hơn 10 người vào con đường huy động vốn của mình và chiếm đoạt của họ hơn 20 tỉ đồng trước khi bỏ trốn.
Theo trình bày của vợ chồng ông Hồ Ngọc Thái và bà Nguyễn Thị Kim Lê, trú tại D3.14 Bế Văn Đàn - Đà Nẵng. Thông qua sự quen biết giữa gia đình ông với bà Cúc (mẹ chồng của Ngân) nên Ngân đã đặt vấn đề vay tiền của vợ chồng ông với mức lãi suất 9%/tháng. Thời gian đầu, Ngân chỉ vay chừng 5 đến 7 ngày là trả lại cả vốn lẫn lãi. Khi được hỏi vì sao vay nhanh trả thì Ngân giải thích là chỉ vay để đáo hạn ngân hàng, khi xong thủ tục ngân hàng cho vay lại là trả chứ giữ để làm gì.
Quá tin tưởng vào cách làm ăn sòng phẳng của Ngân, vợ chồng ông Thái đã cầm cố căn nhà của mình cùng với khoản tiền tích góp được sau bao năm lao động được gần 3,2 tỉ đồng để cho Ngân vay.
Chị Nguyễn Thị Bích Trang, một người bạn thường xuyên được Ngân mời về nhà chơi, mỗi lúc đến, chị Trang đều thấy Ngân đi xe hơi đời mới, tiền chở cả bao tải lớn… nên đã rất tin tưởng gom góp tiền nhà và huy động thêm người thân tổng số tiền gần 5,3 tỉ đồng để đưa cho Ngân vay. Thế nhưng, sau khi cầm được tiền trong tay, Ngân đã thỏa sức tiêu xài cho những mục đích cá nhân. Mỗi khi vợ chồng ông Thái hay chị Trang đòi nợ chỉ được Ngân chi trả một khoản tiền gọi là lãi rất cầm chừng và nhỏ giọt.
Chưa dừng lại ở đó, Ngân còn sử dụng nhiều chiêu lừa đảo hết sức tinh vi để vay của chị Lâm Thị Nga 3,4 tỉ đồng; chị Trương Thị Ngọc Dung; chị Nguyễn Thị Kim Vân; chị Đặng Thị Kiều Trinh; chị Nguyễn Thị Kim Phụng… với số tiền lên đến hàng chục tỉ đồng… Ngoài ra, Ngân còn dùng nhiều bản hợp đồng công chứng giả mạo để lừa đảo trong việc mua bán nhà đất trên địa bàn TP Đà Nẵng.
Rõ ràng lối kinh doanh chụp giật, vay tiền một cách vô tội vạ trong khi xuất phát điểm chỉ là một con số không đã làm cho các "đại gia" sớm muộn gì cũng rơi vào tình cảnh nợ nần chồng chất. Và đương nhiên, các cơ quan pháp luật sẽ không bao giờ dung thứ cho những hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của những "đại gia" kiểu này. Đó là những "cái chết" đã được báo trước và cũng là bài học không của riêng ai
