Theo một cán bộ điều tra viên, đáo hạn ngân hàng là do người vay tiền ngân hàng đến thời điểm trả nợ, nhưng chưa có khả năng chi trả nên buộc phải tìm kiếm nguồn tiền khác trả, đểsau đó được ngân hàng tiếp tục cho vay lại, vì vậy mà dịch vụ cho vay đáo hạn ngân hàng xuất hiện. Đáo hạn ngân hàng có lợi ích giải quyết khó khăn tài chính trước mắt nên tất nhiên số tiền “vay nóng” để thực hiện việc đáo hạn thường đi kèm với lãi suất cao, vì vậy số tiền bỏ ra của người cho vay mượn càng nhiều thì cơ hội thu lời càng cao…
Điều đáng nói, nhiều bị hại khi đến trình báo tại cơ quan Công an cho biết, số tiền các đối tượng lừa đảo không phải là tiền của chính nạn nhân mà do nạn nhân đứng ra huy động lại của người thân, bạn bè nên khi bị đối tượng chiếm đoạt khiến các nạn nhân lâm vào cảnh khốn cùng.
Điển hình, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thừa Thiên-Huế vừa ra quyết định khởi tố, bắt tạm giam Nguyễn Xuân Anh Dũng (SN 1987, trú 38A Trần Lư, phường An Tây, TP Huế) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trước đó, vợ của Dũng là Dương Thị Mỹ Linh (SN 1987) cũng bị khởi tố về hành vi nói trên. Theo nội dung đơn tố cáo của bà L.T.T.T. (trú đường Bùi Thị Xuân, phường Phường Đúc, TP.Huế), vợ chồng Dũng - Linh đã vay mượn tiền và bị chiếm đoạt hơn 4,1 tỷ đồng. Lúc nhận tiền từ bà T, vợ chồng Dũng viết giấy cam kết ngày trả nợ nhưng rồi trong thời gian dài không thực hiện nên bà T đã viết đơn tố cáo gửi Công an tỉnh Thừa Thiên-Huế.
Ngoài bà T., rất nhiều trường hợp khác đã gửi đơn tố cáo vợ chồng Dũng- Linh đến cơ quan Công an, như: Ông H.T.T. (trú TP.Huế) tố bị lừa đảo chiếm đoạt hơn 8.4 tỷ đồng, bà N.T.K.N. (trú đường Trần Quang Khải, TP.Huế) tố bị lừa đảo hơn 1,5 tỷ đồng, ông V.Q.V. (trú đường Phan Đăng Lưu, TP.Huế) tố bị lừa hơn 2,8 tỷ đồng, bà L.T.K.N. (trú đường Hải Triều, TP.Huế) tố bị lừa 2,4 tỷ đồng…
Theo nội dung đơn của những người dân này, thông qua các mối quan hệ bạn bè, người thân, họ biết được Dũng công tác trong lực lượng vũ trang (thời điểm vợ chồng Dũng vay tiền) nên khi vợ chồng Dũng đặt vấn đề vay mượn thì nhiều người đồng ý. Lúc vay mượn tiền, vợ chồng Dũng- Linh lấy lý do cần tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng và cam kết thời gian trả nợ nhưng sau đó không trả...
Tương tự, ngày 1/11, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thừa Thiên-Huế đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Thái Nhã Ca (SN 1996, trú đường Nguyễn Bỉnh Khiêm, phường Đông Ba, TP Huế) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Từ năm 2018, đối tượng Ca đứng ra tổ chức cầm hụi và cho vay tiền. Quá trình làm ăn, Ca bị thâm hụt tiền của nhiều người góp hụi. Đến tháng 10/2020, số tiền Ca thâm hụt khoảng 1,5 tỷ đồng. Đến kỳ trả tiền lãi cho người chơi hụi và số tiền của người rút hụi kỳ cuối quá lớn nên Ca đã nói dối để những người này tiếp tục góp tiền chơi hụi mới mà không rút hụi. Ngoài ra, Ca còn đưa thông tin gian dối về việc đáo hạn ngân hàng, quen biết với nhiều lãnh đạo ngân hàng để lừa chiếm đoạt số tiền hơn 580 triệu đồng của chị Hồ Thị Mỹ Dung…
Thời gian qua, TAND tỉnh Thừa Thiên-Huế cũng đưa ra xét xử nhiều vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, trong đó có vụ đối tượng chiếm đoạt lên đến hàng chục tỷ đồng. Các đối tượng khi vay tiền của nạn nhân thường đưa ra lý do vay tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng cho khách hàng nên các nạn nhân tin tưởng.
Như vụ Trần Thị Như Ý lừa đảo 44 tỷ đồng của 15 nạn nhân và bị lãnh án chung thân. Theo cơ quan điều tra, Ý mở cửa hàng kinh doanh đồ chơi trẻ em nhưng làm ăn thua lỗ và thiếu tiền trả nợ. Để có tiền, Ý đã nói với nhiều người rằng mình đang kinh doanh có lời và tiếp tục mở rộng kinh doanh thêm nhiều lĩnh vực khác như bất động sản, buôn hàng xuất khẩu, làm đáo hạn ngân hàng... nên cần huy động vốn lớn. Ý đã vay mượn của nhiều người dưới hình thức góp vốn hoặc trả lãi “khủng” với mức vay 1 tỷ đồng thì trả lãi 70 triệu mỗi tháng…
Bắt “nữ quái” lừa đảo chiếm đoạt tài sản của nhiều người chơi hụi 
Nhiều người sập bẫy lừa do “trông mặt bắt hình dong” 
