Đánh sập nhiều đường dây mua bán tài khoản ngân hàng

Đây là một trong những vụ mua bán thông tin tài khoản ngân hàng được Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ phát hiện, triệt phá trong thời gian qua. Hiện nay, lợi dụng việc người dân dễ dàng mở tài khoản ngân hàng, đối tượng phạm tội đã sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để mua, bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.

Việc phát hiện kịp thời các đường dây, ổ nhóm tội phạm đã góp phần ngăn chặn hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến ngân hàng và các hành vi phạm tội khác như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đánh bạc, tổ chức đánh bạc trên mạng, rửa tiền…

Kiếm tiền bằng việc mua tài khoản

Trước đó, qua công tác trinh sát, nắm tình hình, khoảng 21h30' ngày 20/7, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp với chính quyền địa phương phường Tân Dân, TP Việt Trì, tỉnh Phú Thọ kiểm tra, phát hiện bắt quả tang Đô đang có hành vi tàng trữ trái phép thông tin tài khoản ngân hàng nhằm mục đích để bán cho người khácvới số lượng lớn, tại quán café “Chago”. Vật chứng cơ quan Công an thu giữ gồm 32 bộ thông tin về tài khoản ngân hàng.

Tại thời điểm kiểm tra, Đô khai nhận đây là số tài khoản ngân hàng được đối tượng mang lên thành phố Việt Trì bán nhưng chưa kịp tiêu thụ thì bị phát hiện và thu giữ. Kiểm tra thực tế 31 bộ thông tin tài khoản ngân hàng, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ phát hiện có 21 tài khoản ngân hàng có đầy đủ thông tin còn 11 bộ tài khoản ngân hàng chưa có đầy đủ thông tin.

Mở rộng điều tra, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ đã làm rõ hành vi của Trần Văn Triển. Quá trình đấu tranh, các đối tượng đã khai nhận hành vi phạm tội: Do cần tiền tiêu xài, Triển sử dụng tài khoản xã hội Facebook có tên "Minh Quân" đăng tải thông tin trên mạng xã hội với nội dung "Mua bán thẻ tài khoản cho những ai có nhu cầu chơi game và chạy quảng cáo". Sau khi đăng tải nội dung trên mạng xã hội thì ngày 18/7, có một tài khoản hỏi mua thẻ tài khoản ngân hàng với lý do dùng để chơi game. Sau khi thoả thuận, người này đặt mua 40 thẻ tài khoản ngân hàng với giá 2,5 triệu đồng/thẻ tài khoản ngân hàng.

Triển đăng thông tin trên mạng xã hội để mua thẻ tài khoản thì có người sử dụng tài khoản Facebook tên "Trịnh Bảo Long" đã trao đổi bán thẻ cho Triển, người tên Long nói sẽ bán đủ số thẻ Triển cần và hẹn ngày 19/7 sẽ giao thẻ.

Khoảng 17h ngày 20/7, Long đi xe taxi đến Hà Đông gặp Triển và giao khoảng 32 thẻ tài khoản ngân hàng cho Triển. Sau khi nhận số thẻ trên, Triển giao cho Đô mang về Phú Thọ giao cho khách. Triển thống nhất với Đô, sau khi mua thông tin tài khoản ngân hàng của Long với giá 1,3 triệu đồng/thẻ tài khoản thì sẽ bán thông tin tài khoản ngân hàng với giá là 2,5 triệu đồng/thẻ tài khoản.

Sau khi trả cho Long số tiền từ 25 đến 50 triệu đồng, phần còn lại, Triển và Đô chia nhau theo thỏa thuận tỷ lệ 60/40. Nhưng các đối tượng chưa kịp thực hiện hành vi phạm tội thì bị Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ phát hiện bắt quả tang. Căn cứ lời khai của Đô, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ tiến hành khám xét khẩn cấp nơi ở của Trần Văn Triển, triệu tập làm rõ hành vi mua bán thông tin tài khoản ngân hàng của Triển.

Căn cứ các tài liệu đã thu thập được, ngày 21/7, Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Phú Thọ đã ra lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp, và bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp đối với Triển để điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.

Lần theo tên trùm

Trao đổi với chúng tôi, lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ cho biết: Các vụ mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng thường để lại hậu quả nghiêm trọng, ảnh hưởng đến ANTT. Bởi nhiều đối tượng sau khi mua các thẻ ngân hàng thì sử dụng để thực hiện các hành vi phạm tội như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đánh bạc…Việc điều tra, bắt giữ gặp không ít khó khăn do đối tượng có nhiều thủ đoạn tinh vi để đối phó với cơ quan Công an.

Việc bắt giữ Tạ Văn Dũng (SN 1985, tại Quảng Ninh, nơi ở hiện tại tổ 5, phường Hưng Đạo, quận Dương Kinh, TP Hải Phòng), mắt xích trong quan trọng trong đường dây “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” là một ví dụ.

Trước đó, vào ngày 12/4, các đối tượng trên mạng xã hội Zalo yêu cầu anh NVN (trú tại Phú Thọ) đã chuyển tiền qua tài khoản để thực hiện nhiệm vụ quảng cáo trên mạng sẽ được hưởng lợi 30%. Đúng hẹn, anh N đã chuyển tiền đến nhiều số tài khoản, trong đó anh N đã chuyển số tiền 175 triệu đồng tới một tài khoản mang tên Lê Duy Phong (SN 2003, trú tại xã Sài Sơn, huyện Quốc Oai, TP Hà Nội)…

Từ thông tin có được, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ đã tiến hành triệu tập và làm việc đối với Lê Duy Phong. Quá trình đấu tranh, Phong khai vào khoảng tháng 2/2022, anh ta được Nguyễn Khánh Huyền (SN 1999, trú tại phường Đại Mỗ, quận Nam Từ Liêm, TP Hà Nội) thuê mở 8 tài khoản ngân hàng khác nhau. Mở rộng điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ đã làm rõ đường dây trao đổi, mua bán trái phép tài khoản ngân hàng; ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 5 đối tượng, gồm Nguyễn Ngọc Thanh (SN 1993); Nguyễn Khánh Huyền (SN 1999); Nguyễn Trung Hiếu (SN 2003); Trần Hải Đăng và Nguyễn Quý Lượng (SN 2003, trú tại Từ Liêm, Hà Nội) về hành vi “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.

Quá trình đấu tranh, đối tượng Thanh khai sau khi mua thông tin tài khoản ngân hàng của Nguyễn Khánh Huyền đã bán cho người sử dụng tài khoản, mở tại Ngân hàng Hàng hải Việt Nam, tên chủ tài khoản Nguyễn Việt Hùng (SN  1987, ở phường Lê Lợi, Ngô Quyền, Hải Phòng). Cơ quan điều tra tiến hành xác minh , triệu tập làm việc với Nguyễn Việt Hùng.

Tại cơ quan Công an, Việt Hùng khai nhận do quen biết với một đối tượng tên Dũng, còn cụ thể ở đâu không biết.

Với quyết tâm bắt giữ đối tượng đến cùng, trả lại sự bình yên cho địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ đã vào cuộc. Quá trình xác minh Dũng có tên thật là Tạ Văn Dũng, là đối tượng cầm đầu đường dây mua bán tài khoản.

Tại Cơ quan Công an, Dũng khai nhận: Khoảng tháng 12/2021, trên mạng xã hội Facebook Dũng thấy  nick "Đăng Tuấn" rao bán thẻ ATM nên Dũng đã sử dụng nick Facebook của Dũng tên "Dung Van Ta" nhắn tin hỏi mua thẻ. Dũng không biết người sử dụng tài khoản này là ai, chỉ biết người đó giới thiệu là ở phường Tây Mỗ, quận Nam Từ Liêm - Hà Nội. Dũng đã tạo nhóm chát riêng để nhắn tin, trao đổi việc mua bán tài khoản ngân hàng với nhau.

Theo lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ thì đối tượng mua bán tài khoản ngân hàng hiện nay chủ yếu hiếu là học sinh, sinh viên và người lao động… Vì hám lời, phần khác do nhận thức pháp luật còn hạn chế, các đối tượng đã tham gia thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Theo quy định của pháp luật, việc mua bán với số lượng lớn tài khoản cũng sẽ vi phạm pháp luật.