Cho vay vốn trái quy định, Giám đốc một ngân hàng lãnh án

Sau một ngày xét xử, chiều nay (14/9), HĐXX TAND tỉnh Phú Yên đã tuyên phạt 2 năm tù đối với bị cáo Nguyễn Công (SN 1956), cựu Chủ tịch Hội đồng tín dụng kiêm Giám đốc Ngân hàng BIDV – Chi nhánh Phú Yên về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” theo khoản 3 điều 179 BLHS năm 1999.

14/09/2023 18:05

Cùng tội danh này, cựu Phó Giám đốc Nguyễn Văn Tuyến (SN 1958); cựu Trưởng Phòng quan hệ khách hàng Nguyễn Phú Phong (SN 1975) cùng lãnh án 1 năm 6 tháng tù nhưng cho hưởng án treo; cựu Phó trưởng Phòng Quản lý rủi ro Lê Tấn Đức (SN 1976) 1 năm tù; cựu Phó Giám đốc Nguyễn Duy Sinh (SN 1973), cựu Trưởng Phòng Quản trị tín dụng Nguyễn Đại Hòa (SN 1979) và nhân viên Phòng quản lý rủi rõ Võ Hồng Phong (SN 1981) được miễn hình phạt tù.

Bị cáo thứ 8 là Nguyễn Thành Hiếu (SN 1978), Giám đốc Công ty Hiếu Anh, có trụ sở ở ấp 5, xã Lê Minh Xuân, huyện Bình Chánh, TP Hồ Chí Minh, bị xử phạt 5 năm tù.

Cho vay vốn trái quy định, Giám đốc một ngân hàng lãnh án 2 năm tù -0 — Bị cáo Nguyễn Công tại phiên tòa sơ thẩm. Ảnh: Hữu Toàn

Theo hồ sơ vụ án, Công ty CP xuất nhập khẩu nông thổ sản An Bình (Công ty An Bình) được cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh từ giữa tháng 10/2007.

Với tư cách là Ủy viên Hội đồng quản trị, ông Hồ Minh Hậu được 8 cổ đông Công ty An Bình ủy quyền điều hành toàn bộ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. Theo đó, từ giữa tháng 2/2008 đến cuối tháng 12/2009, ông Hậu chỉ đạo lập thủ tục vay vốn tín dụng hơn 312 tỷ đồng tại BIDV Phú Yên với tài sản thế chấp là nguồn hàng sắn lát và 11 “sổ đỏ”, trong đó có 8 “sổ đỏ” của Nguyễn Thành Hiếu và 3 “sổ đỏ” tại tỉnh Đồng Nai của hai ông Trần Đình Hoàng và Trần Ngọc Hưng.

Mặc dù ngân hàng đã tự định giá giá trị đất đai 11 “sổ đỏ” hơn 87,76 tỷ đồng, nhưng đến ngày 3/9/2009 các “sổ đỏ” vẫn chưa sang tên cho Hồ Minh Hậu, nên không thể đăng ký giao dịch đảm bảo thủ tục thế chấp vay vốn cho Công ty An Bình.

Đang lúc gặp khó thì bất ngờ cuối tháng 12/2009, Hồ Minh Hậu lẩn trốn biệt dạng, trong khi Công ty An Bình còn nợ vay 62 tỷ đồng tiền gốc và gần 1,27 tỷ đồng tiền lãi nhưng ngân hàng không có đủ căn cứ pháp lý để phát mãi đất đai trong 11 “sổ đỏ” do Hậu cung cấp.

Biết sai nhưng do bí thế nên Giám đốc Nguyễn Công chỉ đạo các cộng sự lập thủ tục để Công ty Hiếu Anh do Nguyễn Thành Hiếu làm giám đốc thế chấp 8 “sổ đỏ” để vay 55 tỷ đồng, Công ty CP Sản xuất - Xây dựng – Thương mại Thanh Quang do Trần Đình Hoàng làm giám đốc, thế chấp 2 “sổ đỏ” để vay 48 tỷ đồng và cá nhân ông Trần Ngọc Hưng thế cấp 1 “sổ đỏ” để vay 5 tỷ đồng.

Khi giải ngân ngày 2/8/2010, ngân hàng thu hồi một phần để trả khoản nợ vay tiền gốc 62 tỷ đồng của Công ty An Bình. Tuy nhiên, sau đó các ông Hiếu, Hoàng, Hưng không trả được nợ vay kế tiếp, ngân hàng phát mãi giá trị tài sản là đất đai trong 2 “sổ đỏ” của ông Hoàng để thu nợ gốc và một phần nợ lãi, còn giá trị tài sản là đất đai trong 9 “sổ đỏ” của hai ông Hiếu và Hưng không thực hiện đúng quy định về thẩm định phương án vay vốn và giá trị tài sản đảm bảo, nên khi phát mãi giá trị tài sản, ngân hàng vẫn bị thiệt hại.

Theo cáo trạng, hành vi phạm tội của Nguyễn Công cùng đồng phạm đã gây thiệt hại cho ngân hàng gần 33,7 tỷ đồng. Trong quá trình điều tra, truy tố, các bị can đã nộp khắc phục hậu quả hơn 24,1 tỷ đồng.

Cũng trong quá trình điều tra vụ án này, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên phát hiện Nguyễn Thành Hiếu có hành vi làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức, nhưng do thời hạn điều tra vụ án sắp hết nên phải tách hành vi này để tiếp tục điều tra và xử lý theo quy định pháp luật.

Riêng Hồ Minh Hậu, Ủy viên HĐQT Công ty An Bình đã bỏ trốn từ tháng 12/2009. Đối tượng này đã bị Cơ quan An ninh điều tra - Bộ Công an ra quyết định truy nã về tội danh "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" từ ngày 26/3/2013 khi đang là Giám đốc Công ty TNHH An Phúc ở TP Hồ Chí Minh.