Mất sạch sản nghiệp
Trong số hàng chục nạn nhân của Hoàng Ánh, bị lừa đậm nhất là bà Phạm Thị H., trú tại đường Cộng Hòa, phường 13, quận Tân Bình, TP HCM. Bà H. vốn là một phụ nữ tháo vát, chuyên kinh doanh đồ sứ gia dụng và bất động sản. Sau một thời gian buôn bán, vợ chồng bà H đã tích lũy được một số vốn tương đối lớn được tính bằng bất động sản cỡ gần chục cái nhà.
Đầu năm 2004, qua các mối quan hệ xã hội, bà H. làm quen với Hoàng Ánh. Ánh tự giới thiệu là Tổng Giám đốc Công ty Dịch vụ Tài chính Ahr Harimas (Ahr Harimas LTD., Finalcial Service Co.) có địa chỉ tại Lot 2 (A) Level 4, Wisma Lazenda, Jalan Kemajuan, 87000 Labuan F.T., Malaysia. Công ty này có thật hay không, bà H. cũng không thể biết được, bởi một chữ tiếng "tây" bà H. cũng chẳng hiểu. Thấy Ánh suốt ngày đi xe hơi, ở khách sạn sang trọng, lại chỉ làm việc, giao dịch qua máy tính, Internet, thì bà H. tin là thật.
Thấy bà H. có tiền, lại máu làm ăn, Ánh khoe có một tàu hàng phân urê 12.500 tấn từ nước ngoài trên đường về Việt Nam cập cảng TP HCM. Tuy nhiên công ty của Ánh đang cần gấp một khoản tiền 50.000 USD nên tìm đối tác bán sớm chứ không thể đợi đến lúc tàu cập cảng được. Thấy món lợi do Ánh vẽ ra, bà H. đưa cho Ánh số tiền này để mua lại tàu hàng. Thế nhưng sau đó, Ánh nại ra lý do trục trặc kỹ thuật nên tàu không thể về đến Việt Nam và cũng không trả lại số tiền 50.000 USD.
Để trấn an bà H. về khoản tiền này, Hoàng Ánh tiếp tục vẽ ra một viễn cảnh mới về chương trình vay vốn nước ngoài để kinh doanh bất động sản. Ánh quảng cáo số tiền vay được có thể lên tới hàng trăm triệu USD. Với số tiền vay lớn như vậy, bà H. có thể chuyển từ kinh doanh bất động sản nhỏ lẻ sang làm ăn lớn, như mua lại các khu biệt thự cũ hoặc đầu tư mua cả lô đất xây dựng chung cư. Sau đó, Ánh đưa bà H. đi một số nước châu Á (thực chất là đi du lịch) và đưa vào một số nhà băng để gặp gỡ các ông chủ, tham gia vào chương trình kinh doanh tài chính sinh lợi. Ngoại ngữ không biết, lại là lần đầu tiên đi nước ngoài, bà H. không thể biết được những "ông chủ" ấy là ai. Khi về nước, Ánh đưa cho bà H. xem một tờ thư tín dụng mệnh giá 3,5 triệu USD do một ngân hàng của Đức phát hành. Ánh nói muốn vay được số tiền này, bà H. chi trước 350.000 USD để Ánh làm thủ tục với nước ngoài giải ngân, chuyển tiền về Việt Nam. Ánh hướng dẫn bà H. mở rất nhiều tài khoản ở các ngân hàng khác nhau để "đón" tiền vốn từ nước ngoài sẽ rót về.
Khoản vay này chưa thấy đâu, Ánh lại vẽ ra chương trình vay vốn khác hấp dẫn hơn và đề nghị bà H ứng trước từ 10-20% trên tổng số khoản vay cho Ánh ra nước ngoài làm các thủ tục mở tài khoản, kích hoạt tài khoản và nộp phí chuyển tiền. Sau đó, Ánh cùng vợ đi nước ngoài hàng tháng trời với lý do giao dịch với các đối tác và đề nghị bà H. liên lạc qua e-mail: harimas_finalcial@yahoo.com. Trong những lần gửi e-mail về cho bà H., Ánh gửi đính kèm một số file chụp thư tín dụng chứng minh Công ty Đầu tư tài chính Harimas do Ánh làm Tổng Giám đốc có các khoản tiền lên đến hàng trăm triệu euro, USD ở nhiều ngân hàng nước ngoài, thông báo đang làm thủ tục để chuyển tiền về Việt Nam. Ánh còn dặn bà H. "chị tuyệt đối không được copy cho ai, kể cả ngân hàng". Theo Ánh giải thích thì nếu chuyển thẳng tiền về các ngân hàng ở Việt Nam rất khó rút ra nên Ánh phải mất công ra nước ngoài nhận trực tiếp, sau đó mới làm thủ tục chuyển vào tài khoản của bà H.
"Đâm lao phải theo lao", vì quá hy vọng vào các khoản vay "khủng" nên bà H. lặng lẽ giấu gia đình, chồng con, mang hết tài sản tích cóp được và đi vay ngoài để chuyển tiền cho Ánh. Tính đến đầu tháng 5/2010, số tiền mà bà H. đã chuyển cho Ánh lên tới 2,5 triệu USD. Thế nhưng chờ mãi vẫn không thấy tiền từ nước ngoài gửi về, sau đó thì Ánh bặt tăm, không thể liên lạc được.
Sau này, khi Hoàng Ánh bị bắt giữ, bà H. mới biết rằng cũng bằng thủ đoạn vay tiền để làm thủ tục giải ngân thư tín dụng tại ngân hàng, Ánh còn lừa ông Trịnh Hữu Đ. (chồng bà H.) lấy gần 1,6 tỉ đồng. Số tiền này, ông Đ. cũng lẳng lặng giấu vợ cho Ánh vay. Với số tiền bị Hoàng Ánh chiếm đoạt như vậy, vợ chồng bà H. đã phải bán đi tổng cộng 7 ngôi nhà để trả nợ vẫn chưa hết. Không còn cách nào khác, hai vợ chồng phải bỏ trốn và gần như phát điên khi bị kẻ lừa đảo đưa vào cảnh trắng tay.
Hết lừa vay vốn đến lừa xuất khẩu lao động
Khi việc lừa đảo ở phía Nam đã bị lộ, Hoàng Ánh chuyển ra Hà Nội, móc nối với Dương Hoài Châu (SN 1961, ở phường Liễu Giai, quận Ba Đình), tiếp tục lừa đảo dưới hình thức vay vốn nước ngoài và lừa xuất khẩu lao động. Để có pháp nhân khi đi giao dịch với các doanh nghiệp, Châu thành lập Công ty TNHH Thái - Việt, trong đó Châu góp vốn 50%, còn lại do Hoàng Ánh và vợ là Nguyễn Thị Thanh Thu góp. Nhiệm vụ của Châu là đi tìm các doanh nghiệp cần vay vốn phát triển sản xuất, sau đó đưa Hoàng Ánh đến giới thiệu là Chủ tịch Tập đoàn tài chính nhằm mồi chài doanh nghiệp.
Nạn nhân đầu tiên của hai kẻ lừa đảo này là ông Nguyễn Văn Q., giám đốc một công ty sản xuất bột giấy. Nghe Hoàng Ánh quảng cáo đang làm thủ tục chuyển khoản vay 200 triệu USD từ một tổ chức Hồi giáo Malaysia về Việt Nam, ông Q. kéo thêm bạn là Nguyễn Văn X., giám đốc một công ty sản xuất nước tinh khiết cùng đến gặp Ánh để xin vay vốn. Ánh mở máy vi tính cho ông Q. và ông X. xem bản chụp tờ chứng nhận khoản tiền 200 triệu USD tại Ngân hàng Malaysia bằng tiếng Anh. Không biết ngoại ngữ nên Ánh dịch sao, ông Q. và ông X. chỉ biết gật gù nghe vậy. Nhưng nhìn thấy con số 200.000.000 USD trên tờ chứng nhận và mấy con dấu xanh đỏ phía dưới, hai ông tin là thật.
Ánh ra vẻ tốt bụng, hứa khi nào tiền gửi về Việt Nam sẽ cho mỗi người vay 1 triệu USD không lấy lãi. Thế nhưng Ánh cũng nại lý do cần một khoản phí để làm thủ tục chuyển tiền về Việt Nam và đề nghị muốn được vay tiền thì ông Q. và ông X. phải ứng trước khoản phí này. Thấy thủ tục vay vốn quá thuận tiện, không phiền phức như vay vốn ngân hàng, ông X. vội vàng bán ngay một mảnh đất của gia đình, chuyển cho Ánh gần 2,7 tỉ đồng. Nhận tiền, Hoàng Ánh hứa ngoài khoản vay 1 triệu USD, sẽ thưởng thêm cho ông X. một khoản 2,7 tỉ đồng, bằng số tiền tạm ứng này. Sau đó, Ánh cầm tiền cùng vợ đi ra nước ngoài làm thủ tục giải ngân và "lặn" luôn.
Cùng thời gian này, thông qua Công ty TNHH Thái - Việt Nam, Hoàng Ánh quảng cáo chương trình du lịch tìm kiếm việc làm tại Vương quốc Anh và Úc với công việc làm vườn, lao động tại các trang trại thu nhập từ 2.000 - 3.000 USD/tháng, chi phí làm thủ tục từ 20.000 - 22.000 USD/lao động. Quá hấp dẫn bởi công việc đơn giản mà lương cao, hàng chục lao động các tỉnh phía Bắc đã nộp tiền cho Ánh qua đội quân "cò mồi". Để lao động tin tưởng, Ánh tổ chức các tour du lịch đưa người lao động sang các nước Malaysia, Indonesia, sau đó lấy lý do bị trục trặc về mặt thủ tục Ánh đưa số lao động này về nước, chiếm đoạt tiền.
Theo tố cáo của các doanh nghiệp bị Hoàng Ánh lừa đảo, ngoài số tiền đã chuyển cho siêu lừa, quá trình xin vay vốn, doanh nghiệp còn phải thanh toán tiền khách sạn, vé máy bay ở trong nước cũng như ở nước ngoài cho hai vợ chồng Hoàng Ánh. Anh Triệu Đức, đại diện Công ty Cổ phần Xây dựng Hưng Hợp Lực (trụ sở tại quận 3, TP HCM) cho biết, giữa năm 2009, được người quen giới thiệu gặp Hoàng Ánh để vay vốn đầu tư vào các dự án xây dựng, Ánh ra điều kiện muốn được vay tiền phải cho Ánh đóng cổ phần vào Công ty Hưng Hợp Lực. Do đó, anh Đức phải xin cấp lại đăng ký kinh doanh của công ty để Ánh có 74% vốn góp.
Sau đó, Hoàng Ánh cùng vợ là Nguyễn Thị Thanh Thu lấy danh nghĩa Công ty Đầu tư tài chính Ahr Harimas đã ký hợp đồng hợp tác kinh doanh với Công ty Hưng Hợp Lực với nội dung Công ty Ahr Harimas sẽ đầu tư cho anh Đức 540 triệu USD và 5.000 tỉ đồng xây dựng dự án "Trung tâm thương mại và văn phòng cho thuê, khách sạn 5 sao" ở số 12, 38 Nguyễn Huệ và số 69 đường Đồng Khởi, phường Bến Nghé, quận 1, TP HCM. Cũng với thủ đoạn yêu cầu đưa trước phí chuyển tiền, Ánh đã chiếm đoạt của anh Đức gần 1,4 tỉ đồng. Ngoài ra, anh Đức còn phải trả toàn bộ chi phí của vợ chồng Ánh trong thời gian ở Hồng Công với lý do "làm thủ tục chuyển tiền".
Khi hay tin Hoàng Ánh đã bị bắt giữ, làm việc với Cơ quan điều tra, anh Đức ngậm ngùi nộp một tập hóa đơn GTGT thanh toán tiền ăn ở khách sạn và các bữa nhậu của Hoàng Ánh lên đến hàng trăm triệu đồng. Có bữa sau khi ăn uống no say tại khách sạn 5 sao, Hoàng Ánh hứng chí gọi thêm mấy chai rượu vang uống chơi. Thanh toán tờ hóa đơn hết mấy chục triệu, anh Đức tức lắm nhưng vẫn phải bấm bụng thanh toán để chiều lòng ông chủ "công ty tài chính".
Siêu lừa mới chỉ học hết lớp 6
Ngày 19/10/2010, khi Hoàng Ánh từ nước ngoài trở về Việt Nam để tiếp tục thực hiện các phi vụ lừa đảo mới thì bị Cơ quan Cảnh sát điều tra (PC46) Công an TP Hà Nội bắt giữ. Bộ mặt thật của siêu lừa được bóc trần. Hoàng Ánh thực chất chỉ là một kẻ lừa đảo chuyên nghiệp, trình độ học vấn chỉ đến... lớp 6, có 2 tiền án về các tội cố ý gây thương tích và lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ngay cả khi bị bắt giữ, siêu lừa vẫn cố tình "dọa" Cơ quan điều tra bằng cách chứng minh có một tài khoản 1.300.000 euro tại Ngân hàng Commonwealth Bank of Australia. Văn phòng Interpol Việt Nam đã phối hợp với Cảnh sát Australia xác minh, xác định cả Hoàng Ánh và vợ là Nguyễn Thị Thanh Thu đều không phải là chủ sở hữu số tài khoản này. Lúc này, Hoàng Ánh mới chịu thừa nhận hành vi lừa đảo của mình.
Tổng cộng số tiền lừa đảo bằng thủ đoạn vay vốn nước ngoài và lừa xuất khẩu lao động (cùng Dương Hoài Châu) mà Hoàng Ánh đã chiếm đoạt lên tới trên 40 tỉ đồng. Trước đó, Dương Hoài Châu đã bị Cơ quan điều tra bắt giữ về hành vi lừa xuất khẩu lao động và bị Tòa án nhân dân TP Hà Nội xử phạt mức án chung thân.
Vì sao Hoàng Ánh lừa đảo dễ dàng như vậy? Theo trình bày của những người bị hại, họ đã bị đánh lừa bởi cuộc sống xa hoa của kẻ lừa đảo khi chứng kiến vợ chồng Hoàng Ánh chỉ ở khách sạn từ 3 sao trở lên, ở nước ngoài hàng tháng trời và lúc nào cũng xách theo ca-táp đầy tiền. Chỉ đến khi Hoàng Ánh bị bắt, những người bị hại mới cay đắng nhận ra kẻ lừa đảo đã ăn chơi bằng chính khoản tiền mà họ đầu tư để được vay vốn "triệu đô"
