Đến hôm nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an tỉnh Đắk Lắk vẫn chưa bắt được đối tượng có lệnh truy nã toàn quốc mang tên Bùi Thị Nga (47tuổi), nguyên Phó phòng Tín dụng, Chi nhánh Ngân hàng Kim Ngân, thuộc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Đắk Lắk. Bùi Thị Nga bị Cơ quan CSĐT Công an Đắk Lắk phát lệnh truy nã về tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" hơn một năm nay, với món nợ Nga mang theo sau khi bỏ trốn là 370 cây vàng của một người tên Thanh ở Đắk Lắk.
Theo kết quả điều tra ban đầu, trong thời gian làm việc ở Chi nhánh Ngân hàng Kim Ngân, TP Buôn Ma Thuột, do có quan hệ quen biết từ trước nên tháng 11/2007, Bùi Thị Nga được bà Thanh chuyển tiền đến nhờ Nga mua giúp 300 lượng vàng. Sau khi nhận tiền, Nga đồng ý mua vàng và xin vay lại của bà Thanh với lãi suất 1,1%/tháng.
Tiếp đó, bà Thanh chuyển chỗ ở ra Hà Nội và 2 lần gửi tiền thêm cho Bùi Thị Nga mua giúp 70 lượng vàng nữa nhưng khi vào tìm gặp Nga để lấy vàng thì không có. Thông tin ban đầu cho biết, Bùi Thị Nga sử dụng số tiền mua 370 lượng vàng trên của bà Thanh vào việc trả nợ cá nhân và chơi sàn giao dịch mua bán vàng ở TP HCM bị thua lỗ. Tuy nhiên, để có cơ sở chứng minh những vấn đề trên phải đợi khi bắt được Bùi Thị Nga.
Một nữ cán bộ ngân hàng khác ở Đắk Lắk cũng không kém Bùi Thị Nga là Võ Thị Hồng Điệp (44 tuổi), cán bộ tín dụng Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Tân Lập (Buôn Ma Thuột, Đắk Lắk). Dưới vỏ bọc là một cán bộ tín dụng ngân hàng chuyên giải quyết những khoản cho vay, Điệp đã "qua mặt" cả lãnh đạo cấp trên để thực hiện những chiêu lừa ngoạn mục. Võ Thị Hồng Điệp được phân công làm cán bộ tín dụng tại Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Tân Lập hơn chục năm. Với bề dày kinh nghiệm ở đây, Điệp đã lừa được khá nhiều người.
Từ tố cáo của người dân qua nhiều dấu hiệu bất thường, Cơ quan CSĐT Công an Đắk Lắk đã phát hiện có 11 bộ hồ sơ, giá trị cho vay trên 6,8 tỉ đồng nhưng không có tài sản thế chấp lưu kho tại ngân hàng. Cụ thể, Võ Thị Hồng Điệp đã lấy tài sản thế chấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (CNQSDĐ) 4 bộ hồ sơ vay vốn của khách hàng đem làm hồ sơ vay mới để chiếm đoạt tài sản.
Để thực hiện kế hoạch trên, vào cuối năm 2009, đầu năm 2010, các khách hàng Nguyễn Quang Huy, Nguyễn Xuân Lâm, Nguyễn Thị Lan và Vũ Thị Út đến nhờ Điệp giúp đáo hạn ngân hàng. Điệp giới thiệu các cá nhân trên đến vay tiền "nóng" của Nguyễn Phi Hải (Doanh nghiệp tư nhân xe máy Phi Long, TP Buôn Ma Thuột) 920 triệu đồng rồi nộp cho Điệp thanh toán nợ để đáo hạn ngân hàng.
Nhưng khi nhận số tiền trên của khách hàng, Điệp không nộp vào tiền thanh toán nợ đến hạn cho khách hàng mà chiếm đoạt sử dụng cá nhân. Điệp lấy lý do kiểm tra hồ sơ vay vốn khách hàng nên đề xuất Trưởng phòng Tín dụng Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Tân Lập và Phó giám đốc phụ trách ký duyệt cho mượn hồ sơ vay vốn của 4 khách hàng trên. Lấy được hồ sơ ra ngoài, Điệp nói dối khách hàng đã trả hết nợ và làm thủ tục vay mới trở lại. Sau khi ngân hàng giải ngân số tiền vay mới, Điệp đã chiếm dụng số tiền 920 triệu đồng.
Trong thời gian từ tháng 12/2009 đến 1/2010, Võ Thị Hồng Điệp cũng đề nghị lãnh đạo Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Tân Lập duyệt cho mượn hồ sơ vay vốn khách hàng với lý do kiểm tra hồ sơ khách hàng, rồi sau đó lấy tài sản thế chấp là giấy CNQSDĐ đem cầm cố bên ngoài vay số tiền 1,54 tỉ đồng. Cùng thời gian trên, khi lập hồ sơ khách hàng vay vốn, Điệp không nộp lưu tài sản thế chấp là giấy CNQSDĐ khi giải ngân theo quy định mà tiếp tục lấy ra ngoài thế chấp vay vốn của một số cá nhân trên 3,8 tỉ đồng…
Ngoài ra, Điệp còn lợi dụng lòng tin của một số người, nói dối cần tiền để đáo hạn ngân hàng và kinh doanh nông sản, mua bán đất đai để vay vốn của 14 cá nhân với tổng số tiền hơn 27,8 tỉ đồng. Điệp sử dụng tiền vay của người này trả cho người khác hơn 4,2 tỉ đồng, số còn lại hơn 23,6 tỉ đồng chiếm đoạt cá nhân.
Theo Võ Thị Hồng Điệp khai nhận, số tiền trên chị ta chuyển cho một số cá nhân ở Gia Lai vay lãi suất cao nhưng thực tế kiểm tra của cơ quan chức năng cho thấy việc khai nhận của Điệp không đúng sự thật, không có cơ sở chứng minh. Trong vụ án này, ngoài Võ Thị Hồng Điệp bị truy tố về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" còn có Lương Ngọc Hoàng - nguyên Trưởng phòng Tín dụng Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Tân Lập bị truy tố về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".
Mới đây, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk cũng đã thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Nguyễn Kế Huy (28 tuổi), cán bộ Ngân hàng Đông Á Chi nhánh Đắk Lắk về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Theo điều tra ban đầu, Nguyễn Kế Huy được phân công nhiệm vụ tìm kiếm khách hàng, mở thẻ ATM cho khách hàng theo chương trình "vay 24 phút" của Ngân hàng Đông Á, Chi nhánh Đắk Lắk.
Theo đó, các đối tượng vay là hội viên phụ nữ và sinh viên… nên Nguyễn Kế Huy đã nảy sinh ý đồ làm thẻ ATM cùng hồ sơ giả để "rút ruột" tiền ngân hàng. Để thực hiện ý đồ này, khi nhận bản photocopy giấy CMND của khách hàng, Huy đã photocopy ra nhiều bản khác và giữ lại. Sau đó, Huy tẩy xóa, cạo sửa, thay thế các thông tin như số CMND, họ tên, hình ảnh rồi photocopy lại để làm ra các bản photocopy CMND mới phục vụ cho việc làm thẻ ATM và hồ sơ vay tiền.
Tiếp đó, Huy đánh cắp mật khẩu của nhân viên kiểm soát ngân hàng rồi đăng nhập vào hệ thống ngân hàng, tự mình duyệt cho vay những hồ sơ khống này. Sau đó Huy dùng thẻ ATM để rút tiền vay.
Theo báo cáo của lãnh đạo Ngân hàng Đông Á, Chi nhánh Đắk Lắk, từ tháng 8/2009 đến 4/2010, Nguyễn Kế Huy đã làm 750 thẻ ATM, rút tổng số tiền 3.529.728.749 đồng rồi sau đó tự ý nghỉ việc. Khi đến thời hạn trả nợ của khách hàng nhưng không thấy ai trả nên Ngân hàng Đông Á Chi nhánh Đắk Lắk đã tiến hành kiểm tra và phát hiện đối tượng vay là hồ sơ giả do Huy lập. Bước đầu Huy khai nhận đã sử dụng số tiền chiếm đoạt của Ngân hàng Đông Á Chi nhánh Đắk Lắk để chơi chứng khoán, đánh bài, cá độ bóng đá và sinh hoạt cá nhân.
Còn Lê Thị Thùy Trang lợi dụng danh nghĩa là cán bộ Phòng Quản lý nợ Ngân hàng Ngoại thương Gia Lai, trong thời gian từ tháng 1/2008 đến 4/2008, đã vay tiền của nhiều người thân quen với lý do là đáo nợ ngân hàng. Sau khi vay được hàng chục tỉ đồng của nhiều người, Lê Thị Thùy Trang làm đơn tự nguyện xin nghỉ việc tại ngân hàng rồi cùng chồng bán nhà bỏ trốn khỏi địa phương. Có một số người bị Trang lừa số tiền lớn như bà H bị chiếm đoạt với số tiền lên tới hơn 8 tỉ đồng; bà L mất 1,85 tỉ…
Trong thời gian bỏ trốn, Trang đã phẫu thuật thẩm mỹ nhằm làm thay đổi hình dạng để trốn pháp luật. Đến ngày 7/4/2011, Trang bị Công an tỉnh Gia Lai bắt giữ theo lệnh truy nã, lúc này Trang đang mang thai 4 tháng.
Phần lớn các vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản có sự liên quan đến một số cán bộ ngân hàng đều rất tinh vi và xảo quyệt. Nhiều người dân dễ bị lầm tưởng cán bộ ngân hàng là người có tiền và quyền trong việc cho vay vốn nên tin tưởng một cách mù quáng mà sẵn sàng giao tiền hoặc tài sản cho họ. Về phía cán bộ lãnh đạo ngân hàng thường thiếu kiểm tra kiểm soát khi ký duyệt hồ sơ khách hàng vay vốn.
Theo nguyên tắc, kết thúc giao dịch hàng ngày, nhiệm vụ của lãnh đạo phòng tín dụng các ngân hàng phải kiểm tra tài sản nhập kho, nhưng ở một số vụ án xảy ra, họ đã không làm tròn nhiệm vụ của mình nên không kịp thời phát hiện sai phạm của cán bộ cấp dưới. Một thủ đoạn hết sức tinh quái nữa là những chiêu bài vay tiền (huy động vốn) với lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng để thu hút những người vì hám lợi mà sa chân.
Thật đau xót nữa là phần lớn những vụ án lừa đảo khi bị phát hiện đều đã tẩu tán tài sản nên không thể thu hồi trả nợ được nên phát sinh nhiều bi kịch xã hội khi tiền mất, tật mang
