"Siêu lừa" từng bị bắt làm con tin
Ngày 13/10/2011, Phòng PC45 Công an Hà Nội phối hợp Công an quận Tây Hồ đã giải cứu một phụ nữ bị nhóm đối tượng bắt giữ trái pháp luật trong một vụ vay nợ kiểu "tín dụng đen". Người được giải cứu là Mông Thị Ngọc. Khi vụ việc được báo chí đưa tin, thật bất ngờ sau đó, rất nhiều người nhận ra "nạn nhân" Mông Thị Ngọc chính là đối tượng vay tiền với lãi suất cao rồi chiếm đoạt. Đơn tố cáo Mông Thị Ngọc đã được người bị hại chuyển tới Cơ quan Công an và các tòa soạn báo. Từ đây, sự thật về người phụ nữ bị bắt giữ làm con tin đã được hé mở.
Qua xác minh được biết năm 2003, Mông Thị Ngọc bị Tòa án nhân dân tỉnh Lạng Sơn tuyên phạt 13 năm tù giam về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Đến năm 2005, tiếp tục bị đưa ra xét xử cùng tội danh này, Mông Thị Ngọc lĩnh bản án thứ hai với mức phạt 11 năm tù giam. Tổng hợp hình phạt là 24 năm tù giam.
Tuy nhiên, ngày 27/9/2010, Tòa án nhân dân TP Hà Nội có Quyết định số 24/2009/QĐ-CA hoãn chấp hành hình phạt tù cho Mông Thị Ngọc với lý do "người bị kết án đang ốm đau, bệnh tật, sau khi bị xử phạt tù không có hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng". Thời hạn được hoãn chấp hành hình phạt tù là 12 tháng kể từ ngày 27/9/2010 đến 27/9/2011.
Ngày 20/9/2011, Tòa án nhân dân TP Hà Nội ra Quyết định số 126/2011/QĐ-CA quyết định thi hành án phạt tù đối với Mông Thị Ngọc. Thế nhưng khi Cơ quan Công an mang thông báo của Tòa án đến nơi Ngọc cư trú thì gia đình cho biết Ngọc đang điều trị tại Bệnh viện tâm thần Trung ương 1.
Xác minh tại bệnh viện, theo hồ sơ bệnh án, Mông Thị Ngọc vào viện từ ngày 30/8/2011, ra viện ngày 24/10/2011. Không hiểu sao, trong thời gian chữa bệnh tâm thần, Mông Thị Ngọc lại lọt ra ngoài và bị một số chủ nợ bắt giữ, trở thành nạn nhân của vụ bắt giữ người trái pháp luật xảy ra vào ngày 13/10 như nêu trên (?!). Hiện Mông Thị Ngọc đang chấp hành án phạt tại Trại giam Thanh Xuân - Bộ Công an.
Tiếp tục lừa đảo trong thời gian được hoãn chấp hành án
Nhắc lại "quá khứ" của Mông Thị Ngọc như trên để thấy rằng đối tượng này phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản có hệ thống. Theo tài liệu của Cơ quan điều tra, tháng 4/2010, bà Nguyễn Thị Điệp ở huyện Từ Liêm, Hà Nội được một số người giới thiệu gặp Mông Thị Ngọc để vay tiền.
Theo lời Ngọc thì chị ta có mối quan hệ thân thiết với ngân hàng nên có thể vay tiền giúp bằng hình thức thế chấp "sổ đỏ". Hai bên thỏa thuận Ngọc sẽ cho bà Điệp vay 1,5 tỉ đồng. Bà Điệp sử dụng tài sản là nhà đất ở có diện tích 106m2 tại thôn Lộc, Xuân Đỉnh, Từ Liêm đã được cấp "sổ đỏ" để thế chấp cho Ngọc bằng hình thức bà Điệp và Ngọc làm hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất để Ngọc mang thế chấp vay tiền ngân hàng. Khi bà Điệp trả tiền cả gốc và lãi thì Ngọc sẽ trả lại "sổ đỏ" cho bà Điệp.
Theo hướng dẫn của Ngọc, ngày 18/5/2010, bà Điệp và Ngọc đã ký hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất tại Văn phòng Công chứng Việt. Đồng thời, Ngọc và bà Điệp lập Giấy cam đoan (có Nguyễn Hữu Túy - nhân viên Văn phòng Công chứng Việt là người làm chứng) với nội dung: "Ngày 18/5/2010, Mông Thị Ngọc và bà Nguyễn Thị Điệp đã ký hợp đồng chuyển nhượng như nêu trên, hai bên cùng lập cam đoan để thỏa thuận Ngọc giao cho bà Điệp 1 tỉ đồng trên tổng số 1,5 tỉ đồng; thời hạn trong 3 tháng/lần Ngọc cho Điệp mượn nhà để ở và chuẩn bị chuyển đi nơi khác.
Sau thời hạn 1 năm kể từ ngày ký văn bản này, bà Điệp có trách nhiệm phải thanh toán cho Ngọc theo thỏa thuận mà hai bên đã thống nhất... Trong trường hợp bà Điệp không thể thanh toán được thì Ngọc có quyền sang tên đối với bất động sản trong Hợp đồng công chứng, khi đó bà Điệp phải có nghĩa vụ cung cấp các tài liệu liên quan đến việc sang tên bất động sản cho Ngọc…".
Mặc dù đã cam kết như vậy nhưng với ý đồ lừa đảo nên chỉ 11 ngày sau, ngày 29/5/2010, Ngọc đã sử dụng Hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất ký với bà Nguyễn Thị Điêp để làm thủ tục đăng ký xác nhận chứng nhận quyền sử dụng đất tên Mông Thị Ngọc tại Văn phòng Đăng ký đất và nhà huyện Từ Liêm.
Đến ngày 29/6/2010, Ngọc ký hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất và quyền sở hữu nhà, công chứng tại Văn phòng Công chứng Nguyễn Tú để vay của Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB) Chi nhánh Hoàn Kiếm số tiền 5 tỉ đồng. Sau đó, Ngọc không thực hiện việc trả nợ theo đúng kỳ hạn đã cam kết mà trốn tránh, không có mặt tại nơi cư trú.
Ngoài hành vi chiếm đoạt 5 tỉ đồng của ngân hàng nêu trên, Cơ quan điều tra còn nhận được nhiều đơn tố cáo cho Ngọc vay tiền khoảng 13 tỉ đồng cố ý chiếm đoạt không trả. Nội dung đơn tập trung chủ yếu tố cáo hành vi lừa đảo của Mông Thị Ngọc núp dưới danh nghĩa kế toán trưởng của 2 công ty gồm Công ty TNHH Dịch vụ tổng hợp Phương Anh và Công ty TNHH Thương mại dịch vụ Cao Sơn (đều có địa chỉ tại phường Mai Dịch, quận Cầu Giấy, Hà Nội).
Lợi dụng việc được các ngân hàng cấp cho 2 công ty hạn mức kinh doanh, Ngọc đã thu gom "sổ đỏ", huy động vay tiền với lãi suất cao, rủ mọi người chung tiền mua nhà đất, sau đó tự ý bán để chiếm đoạt tiền rồi trốn tránh, không trả tiền. Nội dung những đơn tố cáo này đang được Cơ quan điều tra tiếp tục làm rõ